Search results

1

Wiedza, umiejętności i świadomość finansowa studentów kierunków ekonomiczno-społecznych i technicznych Politechniki Gdańskiej

100%

Golawska-Witkowska G., Mazurek-Krasodomska E., Rzeczycka A.

Pieniądze i Więź

|

2016

|

vol. 19

|

issue 4(73)

144-155

PL

Celem przeprowadzonych na potrzeby tego artykułu badań jest ocena wiedzy, umiejętności i świadomości studentów w zakresie finansów osobistych, finansów przedsiębiorstw, finansów publicznych i bankowości. Badania świadomości i wiedzy finansowej studentów Politechniki Gdańskiej dokonano w oparciu o kwestionariusz ankietowy zawierający 64 pytania. Niektóre z nich były bardziej rozbudowane, co umożliwiło ich podział do celów analitycznych na 107 pytań lub problemów do rozwiązania. Badania trwały od czerwca do listopada 2015 roku i objęły 414 studentów. Pozwoliły one na porównanie wiedzy i świadomości finansowej studentów w zależności od obszaru kształcenia kierunkowego.

EN

The article reports a survey aimed at assessing students’ financial awareness, skills and knowledge in the fields of banking and personal, corporate and public finance. The survey on the financial capability of students at the Gdansk University of Technology employed a questionnaire containing 64 questions. It lasted 6 months (June – November 2015) and involved 414 students. It was designed to collect comprehensive information regarding financial capability – including knowledge, skills and awareness – depending on the area of education.

2

Wiedza studentów na temat produktów finansowych i źródła jej pochodzenia

89%

Korzeniowska A. M.

Finanse i Prawo Finansowe

|

2017

|

vol. 3

|

issue 15

41-52

EN

The aim of this article is to assess the students’ knowledge on financial products, they use or they are going to use, taking into account this knowledge sources. The analysis was based on the research carried out on the sample group of students of selected seven universities in Lublin. The method used were simple statistical measures as collected data disabled usage of the regression model.

PL

Celem niniejszego artykuły jest ocena wiedzy posiadanej przez studentów w zakresie produktów finansowych, z których korzystają lub planują korzystać uwzględniając źródła pochodzenia tej wiedzy. Analizę przeprowadzono w oparciu o badania na grupie studentów siedmiu uczelni Lublina (pięciu publicznych i dwóch prywatnych) zrealizowane w formie ankiety. W tym celu wykorzystano podstawowe wskaźniki statystyczne takie jak: częstość, średnia, odchylenie standardowe ponieważ zestaw zebranych danych nie pozwolił na obliczenie korelacji pomiędzy oceną wiedzy o produktach a źródłami tej wiedzy co wykluczyło budowę modelu regresji.

3

Znaczenie wiedzy finansowej w procesie zarządzania finansami osobistymi

89%

Musiał M.

Finanse i Prawo Finansowe

|

2016

|

vol. 3

|

issue 1

97-108

EN

The purpose of this article is to demonstrate a low level of financial literacy among Poles living in the biggest Polish cities. Moreover, based on research we attempt to verify the following hypotheses. First hypothesis assumes that the level of financial knowledge is conditioned by demographic and social factors, i.e. gender, age or education. The second hypothesis is that there is a relation between peopleʼs financial knowledge and financial factors, i.e. income, expenses and savings of their household.

PL

Celem niniejszego artykułu jest wykazanie niskiego poziomu wiedzy finansowej wśród Polaków mieszkających w największych polskich miastach. Ponadto na podstawie zrealizowanych badań ankietowych podjęto próbę weryfikacji następujących hipotez badawczych. Hipoteza pierwsza zakłada, iż poziom wiedzy finansowej jest uwarunkowany czynnikami demograficzno-społecznymi, tj. płeć, wiek czy wykształcenie. Druga hipoteza zakłada, że istnieje zależność pomiędzy wiedzą finansową osoby a czynnikami finansowymi, tj. dochód, wydatki i oszczędności gospodarstwa domowego danej osoby.

4

Analiza wiedzy i umiejętności finansowych młodego pokolenia

89%

Musiał M., Świecka B.

Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica

|

2016

|

vol. 6

|

issue 326

EN

The aim of the article is to analyze financial literacy of the young generation. For the purpose of the article the following hypothesis is to be assumed: Young people have low financial knowledge and skills. They require financial education much more than other generations. These considerations are both theoretical and empirical with base in secondary research, as well as primary ones. The applied research methods rely on the operationalization of the conceptual issues related to financial knowledge and skills. Those are scarcely described in the Polish literature. Carried out literature studies are basis for the analysis of secondary and primary research, conducted on a group of 949 students from 10 faculties of the University of Szczecin. The research was conducted in the spring of 2015.

PL

Celem artykułu jest ocena wiedzy (financial knowledge) i umiejętności finansowych (financial literacy) młodego pokolenia oraz wskazanie na preferowane postawy i zachowania finansowe respondentów. Na potrzeby artykułu przyjęto następującą hipotezę badawczą: Wiedza i umiejętności finansowe wpływają na kształtowanie postaw finansowych młodego pokolenia. Młodzi ludzie posiadają niską wiedzę i umiejętności finansowe. Wymagają edukacji finansowej znacznie bardziej niż inne generacje. Rozważania w tym zakresie mają zarówno charakter teoretyczny, jak i empiryczny w oparciu o badania wtórne, jak i własne. Zastosowane metody badawcze polegają na operacjonalizacji pojęciowej zagadnień związanych z wiedzą i umiejętnościami finansowymi, które są niewystarczająco opisane w literaturze krajowej. Przeprowadzone studia literaturowe stanowią podstawę do analizy badań wtórnych i pierwotnych realizowanych na grupie 949 studentów z dziesięciu wydziałów Uniwersytetu Szczecińskiego. Badania były realizowane wiosną 2015 roku.

5

Narodowe strategie edukacji finansowej - koncepcja oraz pierwsze doświadczenia na świecie

75%

Frączek B.

Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia

|

2013

|

vol. 47

|

issue 4

EN

There have been many studies, whose results confirm the low level of financial literacy of consumers in the world. In 2003 on the initiative of the OECD the process of developing national strategies on financial education (National Strategies or NS) has started. Many countries have already taken the challenge and have developed the NS but unfortunately not all of OECD members. First experiences of countries which started developing national strategies allow to define guidelines for this processes. These guidelines can be used in the countries, which are considering the designing and implementation of the National Strategy in the future (e.g. Poland).

PL

Wyniki wielu badań przeprowadzonych w różnych krajach potwierdzają niski poziom wiedzy finansowej społeczeństw. W 2003 r. z inicjatywy OECD rozpoczął się proces tworzenia narodowych strategii (NS) w zakresie edukacji finansowej. Wiele krajów podjęło już wyzwanie i opracowało narodowe strategie. Niestety, nie we wszystkich krajach członkowskich OECD postępy w zakresie skoordynowanego rozwoju edukacji finansowej są jednakowe.Pierwsze doświadczenia krajów które rozpoczęły tworzenie krajowych strategii pozwalają określić wytyczne dotyczące tego procesu. Opracowane i zaprezentowane wskazówki mogą być wykorzystane zwłaszcza w tych krajach, w których rozważa się opracowanie i wdrożenie narodowej strategii w przyszłości (np. w Polsce).

6

Świadomość finansowa i inkluzja bankowa osób w wieku 50+ w świetle badań pierwotnych

75%

Kuchciak I., Mikulec A.

Bezpieczny Bank

|

2017

|

issue 1 (66)

149-173

PL

Wiedza finansowa postrzegana jest jako kluczowa determinanta procesów zwiększania poziomu ubankowienia. Posiadanie wiedzy finansowej (teoretycznej i praktycznej) prowadzi do poprawy pozycji społecznej gospodarstw domowych, umiejętności korzystania z produktów bankowych, a w konsekwencji do podejmowania bardziej odpowiedzialnych i świadomych decyzji w odniesieniu do korzystania z produktów i usług bankowych. Celem opracowania jest zbadanie zależności między poziomem wiedzy finansowej w wymiarze zarówno teoretycznym jak i praktycznym, a wybranymi cechami demograficznymi i społeczno-ekonomicznymi oraz wskazanie kluczowych czynników różnicujących zakres włączenia w system bankowy osób w wieku 50+. W pracy przedstawiono wyniki badania ankietowego przeprowadzonego na reprezentatywnej próbie 500 mieszkańców województwa łódzkiego w wieku 50+.

EN

The financial education is seen as one of the key macrosocial determinants increasing the level of banking inclusion. Individuals with a good financial knowledge (theoretical and practical) are more able to improve the social position of households, ability to use banking products and consequently to manage and resolve any financial problems or opportunities connected with these products. The aim of the paper is to explore the relationship between the level of financial knowledge (both theoretical and practical), and selected demographic and socioeconomic characteristics, and identify the key factors differentiating the scope of?banking inclusion of people aged 50+. The paper presents the results of a survey carried out on the representative sample of 500 inhabitants of Lodz, aged 50+.

7

The Problems of Consumerʼs Protection in the Financial Market in Ukraine: Empirical Research

71%

Lobozynska S.

Finanse i Prawo Finansowe

|

2017

|

vol. 3

|

issue 15

65-79

PL

Celem artykułu było przedstawienie ochrony konsumentów na rynku usług finansowych na Ukrainie. W toku badań empirycznych, na podstawie informacji pozyskanych z kwestionariusza ankietowego, wypełnionego przez 1500 respondentów ustalono zakres działań podejmowanych przez niezadowolonych, z jakości usług finansowych konsumentów a także opisano charakter naruszeń ich praw. Ponadto, szczególną uwagę skupiono na identyfikacji poziomu wiedzy finansowej i poszukiwaniu skutecznych mechanizmów ochrony praw konsumentów. Z przeprowadzonych badań wynika, że uzasadniona jest konieczność opracowania i przyjęcia Narodowej Strategii ochrony praw konsumentów usług finansowych oraz zwiększenie wiedzy finansowej ludności.

EN

The article presents the results of empirical research of rights protection of consumer of financial services in Ukraine. It revealed the scope and nature of the violations of the rights of financial services consumers, and the actions of the respondents for the protection of their rights. Special attention is focused on identifying the level of financial literacy of people and finding effective tools of consumer rights protection. The need for the development and adoption of the National Strategy for rights protection of consumers of financial services market and increasing of financial literacy were proved.

8

Wiedza finansowa a świadomość ryzyka towarzyszącego decyzjom emerytalnym Polaków w świetle wyników badań własnych

63%

Solarz M.

Ubezpieczenia Społeczne. Teoria i praktyka

|

2019

|

issue 4/2019

23-40

PL

Celem artykułu jest diagnoza poziomu wiedzy Polaków w obszarze zagadnień emerytalnych oraz ocena świadomości ryzyka, które towarzyszy podejmowanym przez nich decyzjom emerytalnym. W ramach hipotezy badawczej przyjęto, że im wyższy poziom wiedzy Polaków w obszarze zagadnień emerytalnych, tym bardziej są świadomi ryzyka, które towarzyszy podejmowanym przez nich decyzjom emerytalnym. Osiągnięciu wyznaczonego celu oraz weryfikacji postawionej hipotezy podporządkowano układ artykułu oraz wykorzystane metody badawcze, obejmujące: krytyczną analizę literatury przedmiotu, metody statystyczne, opisowe oraz metodę sondażu diagnostycznego. Niezbędne do dokonania analiz dane empiryczne pochodzą z ogólnopolskich badań ankietowych zrealizowanych we wrześniu 2019 r. metodą CAWI (Computer Assisted Web Interview) na reprezentatywnej próbie 818 osób. Analiza i interpretacja zebranego materiału badawczego pozwoliły na potwierdzenie przyjętej hipotezy badawczej.

EN

The purpose of the article is to diagnose the level of knowledge presented by Poles in the area of retirement problems and to assess the risk awareness associated with their retirement decisions. The assertion that the higher the level of knowledge presented by Poles in the area of retirement problems the more aware they are of the risk associated with their retirement decisions constitutes the research hypothesis of the study. Achieving the identified purpose and verifying the defi ned hypothesis was correlated with the layout of the article and the applied research methods, including: critical analysis of the subject literature, statistical methods, descriptive methods and diagnostic survey method. The empirical data, essential to perform the analysis, originate from nationwide surveys carried out in September 2019 using the CAWI (Computer Assisted Web Interview) method within a representative sample of 818 Poles. The analysis and interpretation of the collected research material allowed for the confi rmation of the adopted research hypothesis.

9

Enhancing Financial Literacy – Experiment Results

63%

Świecka B., Musiał M.

Argumenta Oeconomica Cracoviensia

|

2018

|

issue 18

129-140

EN

The goal of the paper is to assess whether a short course in financial education has a positive impact on subjective and objective assessments of financial knowledge. We present the results of a financial literacy experiment conducted at the University of Szczecin in 2016. The experiment was the outcome of international cooperation with Italian researchers, which allowed us to compare results obtained in Italy and in Poland. It was conducted with the methodology proposed by the Italian team. The experiment covered three topics: basic interest compounding, inflation and risk diversification. Based on a sample of university students, we provide evidence that, in Poland too, a small-scale training intervention has both a statistically and economically significant effect on subjective assessments of financial knowledge and on objective assessments of investment attitudes.

PL

Celem artykułu jest wykazanie, że krótki kurs z zakresu finansów pozytywnie wpływa na subiektywną i obiektywną ocenę poziomu wiedzy i umiejętności finansowych. Artykuł prezentuje wyniki pilotażowego eksperymentu dotyczącego wiedzy i umiejętności finansowych, który został przeprowadzony na Uniwersytecie Szczecińskim w 2016 r. Eksperyment jest efektem współpracy międzynarodowej, na podstawie metodyki badań zaproponowanej przez Włochów i dotyczy trzech zagadnień: obliczania odsetek, inflacji i dywersyfikacji ryzyka. Na podstawie przeprowadzego eksperymentu można wnioskować, że kurs z zakresu finansów ma pozytywny wpływ na subiektywną ocenę poziomu wiedzy i umiejętności finansowych oraz obiektywną ocenę postaw inwestycyjnych.

10

Świadomość Polaków dotycząca dodatkowego oszczędzania na starość — próba oceny oraz identyfikacji niezbędnych działań

63%

Cichowicz E., Rutecka-Góra J.

Problemy Polityki Społecznej. Studia i Dyskusje

|

2017

|

issue 38(3)

89-103

PL

W artykule podjęto zagadnienie gromadzenia przez Polaków dodatkowych środków na okres starości. Głównym celem badawczym jest ocena świadomości polskiego społeczeń-stwa w sferze dobrowolnego oszczędzania na cele emerytalne. Analizy dokonano w opar-ciu o publikacje eksperckie, raporty z badań i komunikaty agencji badawczych. Wykorzy¬stano metodę badania dokumentów, analizy i krytyki piśmiennictwa, analizy i konstrukcji logicznej oraz metodę statystyczną. Rozpoczynając od charakterystyki dostępnych w Polsce form dodatkowych produktów emerytalnych, oceniono następnie poziom świadomości emerytalnej oraz postawy Polaków wobec akumulowania kapitału w długim okresie. Na podstawie wyników można mówić o niskiej świadomości emerytalnej Polaków i istotnej niewiedzy, co do możliwych form zabezpieczenia na okres starości. W ostatniej części wskazano kierunki działań prowadzących do poprawy wiedzy w zakresie dodatkowego oszczędzania

EN

The article focuses on the problem of individual savings ensuring extra means for old age and the assessment of old-age pension awareness among the Poles. The analysis was based on the data from experts' publications, available research reports and the results of opinion polls. The authors employed several methods: literature analysis, logical con- struction and statistical method. First, we characterize supplementary old-age provisions available in Poland. Then we assess the level of pension awareness and the attitude of the Poles towards long-term saving. The results indicate a low level of pension awareness and significant gaps in knowledge about old-age security among the Poles. Finally, we point out necessary actions which should be taken to increase the economic knowledge of the Poles, especially in the area of supplementary old-age saving.

11

Socjalizacja finansowa w zbiorowości młodych dorosłych na przykładzie studentów ekonomii Uniwersytetu Zielonogórskiego

63%

Roszkowska-Hołysz D., Gąsiorek-Kowalewicz A.

Zeszyty Naukowe Polskiego Towarzystwa Ekonomicznego w Zielonej Górze

|

2020

|

issue 12

103-126

EN

Financial socialization in the population of young adults on the example of economics students from the University of Zielona Góra

12

Wiedza finansowa jako jedna z determinant długoterminowego planowania finansowego

63%

Swacha-Lech M.

Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia

|

2016

|

vol. 50

|

issue 4

EN

The aim of this paper is to show the influence of financial literacy on retirement planning, perceived as jump-start the retirement saving process. The article presents the results of the study in this area obtained by researchers in 8 selected countries. It also puts emphasis on the necessity for education with reference to saving, mainly in the area of long-term planning and personal finance management. In this context the author made an attempt to identify the conditions and factors determining the effective education with respect to the analyzed problem.

PL

Celem niniejszego artykułu jest ukazanie wpływu wiedzy finansowej na skłonność jednostek do długoterminowego planowania finansów osobistych, postrzeganego jako warunek niezbędny do skutecznego gromadzenia oszczędności emerytalnych. W opracowaniu wykorzystano wyniki badań w tym obszarze przeprowadzonych przez naukowców w ośmiu wybranych państwach świata. Praca uwypukla potrzebę edukacji w zakresie oszczędzania, w tym zwłaszcza w obszarze długoterminowego planowania i zarządzania finansami osobistymi w długim okresie. Na tym tle autorka dokonała próby określenia zespołu warunków i czynników determinujących skuteczną edukację w odniesieniu do analizowanego zagadnienia.

13

Banki w oczach młodzieży licealnej na podstawie badania ankietowego

63%

Sadłocha M. M.

Bezpieczny Bank

|

2017

|

issue 1 (66)

174-190

PL

Opracowanie zawiera wyniki badania ankietowego przeprowadzonego wśród uczniów Liceum Ogólnokształcącego im. Stefana Batorego w Warszawie, a dotyczącego ich opinii i stosunku do banków. Odpowiedzi analizowano z punktu widzenia preferencji i działań finansowych respondentów, a także wiedzy o bankach i ich działalności. Uzyskane wyniki – gdy było to możliwe – odniesiono do wyników ogólnopolskich badań w tym zakresie (dla grupy wiekowej 15–24 lata lub grupy społeczno-zawodowej uczniowie i studenci). Na podstawie analizy odpowiedzi stwierdzono, że wyniki uzyskane w zakresie korzystania z usług bankowych oraz wiedzy na temat działalności bankowej pozytywnie wyróżniają ankietowanych licealistów na tle porównywalnych grup w badaniach ogólnopolskich. Potwierdzono także zależność między osobistym korzystaniem z usług bankowych a lepszą opinią na temat banków, jak również duży wpływ najbliższego otoczenia (rodziny, przyjaciół) na ogólną opinię o bankach. Respondenci bardzo wąsko traktują bezpieczeństwo w działalności banków, a za zwrot depozytów w przypadku upadłości banku czynią odpowiedzialnymi jego właścicieli.

EN

The paper includes the comprehensive results of the survey research conducted among the Batory High School students in Warsaw, concerning students’ opinion and attitude towards banks. The analysis of the results considers financial preferences and activity of the participants, as well as their overall knowledge of banks and their functioning. The results, where possible, have been compared to the previous outcome of the nationwide research in this field (the group of people aged 15–24 or the socio-vocational group – students). Based on the analysis, the results achieved by the high school students in terms of their usage of banking services and their knowledge of bank functioning are significantly higher than the results achieved in the nationwide survey. The strong relationship between?personal usage of the banking services and better opinion on banks, as well as great influence of the closest environment (family, friends) on the overall opinion on banks have been confirmed. Respondents interpret the concept of bank safety very narrowly and they make bank shareholders responsible for deposit pay-out in the case of bankruptcy.

14

Płatności mobilne jako innowacje na rynku detalicznych płatności bezgotówkowych

63%

Świecka B.

Problemy Zarządzania

|

2015

|

issue 3/2015 (54), t.1

29-40

EN

The article is a voice in the discussion about mobile payments as an innovation in the retail payments market. Due to the fact that mobile payments are in the early stages of development and the problems are relatively new, conceptual operationalization of mobile and contactless payments appears advisable, together with showing their evolution and evaluation of the development and advancement of technology as innovative forms of retail payments in Poland, which has been established as one of the purposes of this sub-study. Another aim is to analyze the determinants affecting the development of the aforementioned payments market in the foreseeable reality using the PEST analysis. This study uses both theoretical and empirical aspects of secondary research relating to the market in question and the PEST analysis as a tool for environmental research.

PL

Artykuł stanowi głos w dyskusji na temat płatności mobilnych jako innowacji na rynku płatności detalicznych. Z uwagi na fakt, iż płatności mobilne są w początkowej fazie rozwoju i problematyka ta jest stosunkowo nowa, zasadna wydaje się operacjonalizacja pojęciowa płatności mobilnych, jak również ukazanie ich ewolucji oraz oceny stanu rozwoju i zaawansowania technologicznego jako innowacyjnych form płatności detalicznych w Polsce, co zostało założone jako jeden z celów cząstkowych prezentowanego opracowania. Celem artykułu jest również analiza determinant wpływających na rozwój rynku płatności w dającej się przewidzieć rzeczywistości z wykorzystaniem analizy PEST. W opracowaniu wykorzystano zarówno teoretyczne, jak i empiryczne aspekty badań wtórnych odnoszące się do badanego rynku oraz analizę PEST jako narzędzie badania otoczenia.

15

Poziom wiedzy finansowej wśród osób podatnych na ubóstwo – aspekty metodyczne i wyniki badań własnych

54%

Potocki T.

Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica

|

2016

|

vol. 6

|

issue 326

EN

One of the methods which help to decrease the level of vulnerability to poverty and social exclusion is the raise the level of financial literacy among poor households. However, to do this effectively one needs to possess the reliable measurement tool, particularly adopted to intellectual capacities of the poor. Unfortunately there is a lack of such tests available in scientific literature. In the light of the current constraints, in author’s opinion, one needs to construct financial literacy test dedicated to poor using evolutionary approach. That is, the ones which not only tests financial literacy but also numeracy, statistical and risk literacy. In authors opinion, the statistical and risk literacy is much more important and more universal then financial literacy. To prove that point author positively verify following thesis “Risk literacy is effective predictor of financial literacy level, especially among poor and vulnerable to poverty population (exogenously and endogenously)”. The author’s study contribute to dynamically developing, interdisciplinary field of research devoted to household finance, especially to financial decisions under poverty and microeconomics of poverty. The structure of the article support formulated goals. The research method was applied to answer the research questions.

PL

Jednym ze sposobów zmniejszania poziomu podatności na ubóstwo i marginalizację społeczną jest podnoszenie poziom wiedzy finansowej wśród najbardziej zagrożonych gospodarstw domowych. Jednakże aby to zrobić, należy w pierwszej kolejności dysponować poprawnym narzędziem pomiaru, dopasowanym szczególnie do możliwości intelektualnych osób podatnych na ubóstwo i marginalizację społeczną. Niestety, tego typu opracowań w literaturze brakuje. W obliczu wskazanych powyżej ograniczeń, w opinii autora należy budować testy wiedzy finansowej wśród osób podatnych na niski jej poziom w sposób ewolucyjny, czyli taki, który uwzględnia wiedzę z podstaw arytmetyki, statystyki, rachunku prawdopodobieństwa, a dopiero w drugiej kolejności samej wiedzy finansowej. Autor wyraża przekonanie, że znaczenie wiedzy z zakresu ryzyka jest dużo bardziej istotne i uniwersalne aniżeli samej wiedzy finansowej. Stąd na potrzeby niniejszego artykułu autor pozytywnie zweryfikował tezę badawczą: „Wiedza z zakresu ryzyka jest skutecznym predykatorem wiedzy finansowej wśród osób szczególnie podatnych na jej niski poziom (m.in. egzogenicznie i/lub endogenicznie ubogich)”. Artykuł wpisuje się w nurt badań poświęconych finansom osobistym, czyli tzw. nowej ekonomii rodziny, szczególnie w nurt badań poświęconych decyzjom finansowym w obliczu ubóstwa i mikroekonomicznym koncepcjom analizy ubóstwa. Artykuł ten ma charakter metodyczny i badawczy. Struktura artykułu jest podporządkowana celom badawczym.

16

Problem niestabilności finansowej na przykładzie gospodarstw domowych na obszarach wiejskich

51%

Potocki T.

Bezpieczny Bank

|

2018

|

vol. 70

|

issue 1

95-123

PL

Autor stawia w artykule następującą tezę badawczą: „Gospodarstwa domowe na obszarach wiejskich, szczególnie te posiadające niskie dochody, w sytuacji niestabilności finansowej polegają najczęściej na nieformalnych źródłach finansowych”. Weryfikacja postawionej tezy jest dokonana poprzez analizę strategii radzenia sobie z problemem niestabilności finansowej wśród gospodarstw domowych na obszarach wiejskich posiadających niskie dochody, w oparciu o wyniki badań własnych. Wyniki badań wskazują, że osoby zamieszkujące obszary wiejskie, peryferyjne wybierają odpowiedzialne strategie radzenia sobie z niewielkimi wstrząsami finansowymi. W przypadku większych wstrząsów większość badanych nie byłaby w stanie ich pokryć. Oznacza to, że dostęp do odpowiednich narzędzi finansowych mógłby istotnie wpłynąć na potencjał finansowy tych gospodarstw. Ponadto, najistotniejszą rolę w wyjaśnianiu sposobów radzenia sobie z wstrząsami finansowymi odgrywa nie dochód, ale poziom wiedzy i wybrane postawy finansowe.

XX

The main thesis of the article is “Households from rural regions, especially the low-income ones, when dealing with financial instability, use mainly informal financial resources”. The main thesis was verified by presenting results of own research concerning dealing with unexpected financial shocks among households, especially low-income ones, from rural regions of Poland. The results show that responders use mostly responsible strategies when facing with a small value financial shocks. In case of the bigger financial shocks the most of them are unable to cover the costs. It means that the access to the adequate financial products may have a great impact on the level of their financial potential. Besides that, the important factor in explaining the way people handle with financial shocks is not the level of income but the financial literacy level and selected financial attitudes.

Refine search results

Wiedza, umiejętności i świadomość finansowa studentów kierunków ekonomiczno-społecznych i technicznych Politechniki Gdańskiej

Wiedza studentów na temat produktów finansowych i źródła jej pochodzenia

Znaczenie wiedzy finansowej w procesie zarządzania finansami osobistymi

Analiza wiedzy i umiejętności finansowych młodego pokolenia

Narodowe strategie edukacji finansowej - koncepcja oraz pierwsze doświadczenia na świecie

Świadomość finansowa i inkluzja bankowa osób w wieku 50+ w świetle badań pierwotnych

The Problems of Consumerʼs Protection in the Financial Market in Ukraine: Empirical Research

Wiedza finansowa a świadomość ryzyka towarzyszącego decyzjom emerytalnym Polaków w świetle wyników badań własnych

Enhancing Financial Literacy – Experiment Results

Świadomość Polaków dotycząca dodatkowego oszczędzania na starość — próba oceny oraz identyfikacji niezbędnych działań

Socjalizacja finansowa w zbiorowości młodych dorosłych na przykładzie studentów ekonomii Uniwersytetu Zielonogórskiego

Wiedza finansowa jako jedna z determinant długoterminowego planowania finansowego

Banki w oczach młodzieży licealnej na podstawie badania ankietowego

Płatności mobilne jako innowacje na rynku detalicznych płatności bezgotówkowych

Poziom wiedzy finansowej wśród osób podatnych na ubóstwo – aspekty metodyczne i wyniki badań własnych

Problem niestabilności finansowej na przykładzie gospodarstw domowych na obszarach wiejskich