Projekt dyrektywy Parlamentu Europejskiego i Rady Europejskiej z dnia 5 lutego 2013 w sprawie przeciwdziałania korzystaniu z systemu finansowego w celu prania pieniędzy oraz finansowania terroryzmu

• Authors: Marek Zielinski

Title variants

EN

Proposal for a Directive of the European Parliament and of the Council of 5 February 2013 on the Prevention of the Use of the Financial System for the Purpose of Money Laundering and Financing Terrorist Activity

• Languages of publication: PL

Abstracts

PL

Europejska Wspólnota Gospodarcza, a następnie Unia Europejska zwróciła dość wcześnie uwagę na problem zapobiegania i zwalczania prania pieniędzy i finansowania terroryzmu. Miało to miejsce już w 1991 r., kiedy to EWG wydała tzw. pierwszą dyrektywę unijną w sprawie prania pieniędzy. W 2001 i 2005 nastąpiła konieczność dalszego uregulowania tej tematyki w kolejnych dyrektywach unijnych. W niniejszym opracowaniu omówiono obszerny projekt tzw. czwartej dyrektywy unijnej z 2013 r., poświęconej zapobieganiu i zwalczaniu prania pieniędzy i finansowania terroryzmu, która jest regulacją podchodzącą do tej tematyki najbardziej wielopłaszczyznowo. W pracach nad tą ostatnią oparto się na nowo wydanych 40 zaleceniach FATF z 2012 r.

EN

The problem of combating money laundering was early recognized by the European Union. In 1991 the EU 1st Money Laundering Directive was published. Next, in 2001 and 2005 it was necessary to regulate this problem in details. The central goal of this paper is to analyse the EU 4th Money Laundering Directive connected to combating of money laundering and terrorist financing from different points of view. It is important that this directive is based on the 40 FATF Recommendations of 16 February 2012.

Keywords

PL

ochrona systemu finansowego; zwalczanie prania pieniędzy; zwalczanie finansowania terroryzmu

EN

protecting of financial system; combating of money laundering; combating of terrorist financing

• Publisher: Wyższa Szkoła Finansów i Prawa w Bielsku-Białej
• Journal: Zeszyty Naukowe Wyższej Szkoły Finansów i Prawa w Bielsku-Białej
• Year: 2014
• Issue: 4
• Pages: 229-244

Dates

published

2014-12-10

Contributors

author

Marek Zielinski

• Wyższa Szkoła Handlowa im. Bolesława Markowskiego w Kielcach

References

• Decyzja ramowa Rady 2002/475/WSiSW z dnia 13 czerwca 2002 r. w sprawie zwalczania terroryzmu zmienionej decyzją ramową Rady 2008/919/WSiSW z dnia 28 listopada 2008 r. Dz. Urz. WE 2002 L 164 z dnia 22 czerwca 2002 r., s. 3. Dz. Urz. UE 2008 L 330 z dnia 9 grudnia 2008 r., s. 21.
• Dyrektywa Rady 91/308/EWG z dnia 10 czerwca 1991 r. w sprawie uniemożliwienia korzystania z systemu finansowego w celu prania pieniędzy. Dz. Urz. WE 1991 L 166 z dnia 28 czerwca 1991 r., s. 77.
• Dyrektywa 2001/97/WE Parlamentu Europejskiego i Rady z dnia 4 grudnia 2001 r. zmieniająca dyrektywę 91/308/EWG w sprawie przeciwdziałania korzystania z systemu finansowego w celu prania pieniędzy oraz finansowania terroryzmu. Dz. Urz. WE 2001 L 344 z dnia 28 grudnia 2001 r., s. 76.
• Dyrektywa 2002/87/WE Parlamentu Europejskiego i Rady z dnia 16 grudnia 2002 r. w sprawie dodatkowego nadzoru nad instytucjami kredytowymi, zakładami ubezpieczeń oraz przedsiębiorstwami inwestycyjnymi konglomeratu finansowego i zmieniająca dyrektywy Rady 73/239/EWG, 79/267/EWG, 92/49/EWG, 92/96/EWG, 93/6/EWG i 93/22/EWG oraz dyrektywy 98/78/WE i 2000/12/WE Parlamentu Europejskiego i Rady. Dz. Urz. UE 2003 L 35 z dnia 11 lutego 2003 r., s. 1.
• Dyrektywa 2005/60/WE Parlamentu Europejskiego i Rady z dnia 26 października 2005 r. w sprawie przeciwdziałania korzystaniu z systemu finansowego w celu prania pieniędzy oraz finansowania terroryzmu. Dz. Urz. UE 2005 L 309 z dnia 25 listopada 2005 r., s. 15.
• Dyrektywa Komisji 2006/70/WE z dnia 1 sierpnia 2006 r. ustanawiająca środki wykonawcze do dyrektywy 2005/60/WE Parlamentu Europejskiego i Rady w odniesieniu do definicji „osoby zajmującej eksponowane stanowisko polityczne”, jak również w odniesieniu do technicznych kryteriów stosowania uproszczonych zasad należytej staranności wobec klienta oraz wyłączenia z uwagi na działalność finansową prowadzoną w sposób sporadyczny lub w bardzo ograniczonym zakresie. Dz. Urz. UE 2006 L 214 z dnia 4 sierpnia 2006 r., s. 29.
• Projekt Komisji Europejskiej z dnia 5 lutego 2013 r. dyrektywy Parlamentu Europejskiego i Rady w sprawie przeciwdziałania korzystaniu z systemu finansowego w celu prania pieniędzy oraz finansowania terroryzmu. COM(2013) 45 final, 2013/0025 (COD).
• Siódma dyrektywa 83/349/EWG Rady z dnia 13 czerwca 1983 r. w sprawie skonsolidowanych sprawozdań finansowych, wydanej na mocy art. 54 ust. 3 lit. g) Traktatu. Dz. Urz. WE 1983 L 193 z dnia 18 lipca 1983 r., s. 1.
• The Financial Action Task Force, wyd., International standards on combating money laundering and the financing of terrorism & proliferation – The FATF Recommendations, 16 February 2012, Paryż, FATF/OECD 2013, ss. 128.
• Traktat o funkcjonowaniu Unii Europejskiej. Dz. Urz. UE C 326 z dnia 26 października 2012 r., s. 47.
• Hölscher R., Gesmann–Nuissl D., Hornbach C., Systeme zur Geldwäschebekämpfung in der EU: Rechtsgrundlagen – Aufsichtsstrukturen – Risikomanagement, Berlin, Schmidt 2011.
• Jasiński W, Ochrona systemu finansowego przed wykorzystaniem go do celów prania pieniędzy. Dyrektywa z dnia 4 grudnia 2001 roku, „Przegląd Ustawodawstwa Gospodarczego” 9/2002, s. 11 i n.
• Kosikowski C., Prawo Unii Europejskiej w systemie polskiego prawa finansowego, Białystok, Temida 2 2010.
• Krämer G., Die Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung: die Tätigkeit der FATF als internationaler Standardsetter, wyd. 1, Baden–Baden, Nomos 2008.
• Prengel M., Działalność Grupy Specjalnej ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy, „Przegląd Prawa Karnego“ 2003, s. 71 i n.
• Prengel M., Dyrektywa Parlamentu Europejskiego i Rady Europejskiej z 2004 r. w sprawie udaremnienia wykorzystania systemu finansowego do celu prania pieniędzy włącznie z finansowaniem terroryzmu, „Bezpieczny Bank” 3-4/2004, s. 195 i n.
• Prengel M., Środki zwalczania przestępczości prania pieniędzy w ujęciu prawnoporównawczym. Eine rechtsvergleichende Erfassung der Bekämpfungsmittel der Geldwäschekriminalität, wyd. 1, Toruń, wyd. „Dom Organizatora” 2003.
• Schärf W.G., Europäisches Nuklearrecht, Berlin, De Gruyter 2008.
• Scherp D., Feiler H., Die Vierte EU–Geldwäscherichtlinie – Weitere geldwäscherechtliche Pflichten für Bereiche außerhalb des Finanzsektors, „Compliance-Berater“ 8/2013, s. 316 i n.
• Zentes U., Glaab S., Regulatorische Auswirkungen des Vorschlags der 4. EU–Geldwäscherichtlinie, „Betriebs-Berater“ 13/2013, s. 707 i n.
• Wójcik J. W., Przeciwdziałanie finansowaniu terroryzmu, Warszawa, Wolters Kluwer 2007.