Analiza potrzeb klienta – rzeczywista czy pozorna?

• Authors: Marcin Orlicki

Title variants

EN

Client Needs Analysis – Accurate or Apparent?

• Languages of publication: PL

Abstracts

PL

Artykuł dotyczy funkcji i sposobu przeprowadzania analizy potrzeb i wymagań klientów, która została przewidziana przez przepisy ustawy o dystrybucji ubezpieczeń. Autor określa warunki, które muszą zostać spełnione, by uznać analizę za przeprowadzoną w sposób prawidłowy, etapy jej dokonywania oraz funkcje, którym mają służyć działania dystrybutora ubezpieczeń. Klient ma prawo do odmowy udzielenia odpowiedzi na zadawane przez dystrybutora pytania oraz do zawarcia umowy ubezpieczenia bez uwzględnienia wniosków płynących z przeprowadzonej analizy. Nigdy jednak analiza nie powinna być przeprowadzana w sposób pozorny. Autor wskazuje niebezpieczeństwa, które wynikają z takiego sposobu przeprowadzenia analizy.

EN

The article is aimed at examining the functions and method of conducting the analysis of customer needs and requirements, which was laid down in the provisions of the Insurance Distribution Act. The author defines the conditions that must be met in order to perform a proper analysis, its stages as well as functions to be fulfilled by the insurance distributor. The customer has the right to refuse to answer the distributor’s questions and to conclude the insurance contract without taking into account the conclusions drawn from the analysis. However, never should the analysis be carried out in a way that is apparent. The author points out dangers resulting from the survey performed in such a way.

Keywords

PL

dystrybucja ubezpieczeń; analiza potrzeb i wymagań klienta dystrybutor ubezpieczeń ustandaryzowany dokument; produkt ubezpieczeniowy

EN

insurance distribution; analysis of customer needs and requirements; insurance distributor; standardized document; insurance product

• Publisher: Fundacja „Prawo Ubezpieczeniowe”
• Journal: Prawo Asekuracyjne
• Year: 2019
• Volume: 2(99)
• Pages: 23-34

Contributors

author

Marcin Orlicki

• Uniwersytet Adama Mickiewicza w Poznaniu