Full-text resources of CEJSH and other databases are now available in the new Library of Science.
Visit https://bibliotekanauki.pl

Results found: 4

first rewind previous Page / 1 next fast forward last

Search results

Search:
in the keywords:  bank loans
help Sort By:

help Limit search:
first rewind previous Page / 1 next fast forward last
1
Content available remote

Evolution of Cooperative Banking Sector in Poland and Financing Local Development

100%
Sołoma A.
Olsztyn Economic Journal
|
2018
|
vol. 13
|
issue 2
18-193
EN
The aim of the study presented in this paper was to assess the operations of cooperative banks in Poland in terms of financing local economic development. The assumption was that the fundamental operation which has an effect on economic growth consists in granting loans to local communities. According to the results of research, in the last 3 years the most significant increase in the banks’ receivables from non-financial sector was recorded among natural persons. Yet cooperative banks are still primarily interested in financing business (roughly 75% of the receivables from non-financial sector in 2016 were business loans). Nonetheless, over the last several years the profits of cooperative banks have been decreasing thereby limiting their ability to increase equity through accumulation of profit.
2
Publication available in full text mode
Content available

Corporate bonds or bank loans? The choice of funding sources and information disclosure of Polish listed companies

88%
Białek-Jaworska A., Krawczyk T.
Central European Economic Journal
|
2019
|
vol. 6
|
issue 53
EN
The paper aims to find what determines the choice of companies listed on the Warsaw Stock Exchange (WSE) between public debt (corporate bonds) and private debt (bank loans). For this purpose, we estimate logistic regression models and panel models of corporate borrowing determinants to compare the impact of enterprise characteristics on financing with the use of corporate bonds or bank loans. In this study, we are interested in explanatory variables that explain the role of transparency measured by the level of information disclosure; and a risk proxy of the variability of operational cash flows and investment risk (retrieved from generalised auto-regressive conditional heteroscedasticity [GARCH] models estimated on companies’ stocks [shares] trading on the WSE).
3

Czynniki kształtujące kredyty bankowe dla przedsiębiorstw w krajach Europy Środkowo-Wschodniej

63%
Mikołajczyk K.
Zeszyty Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego w Krakowie
|
2014
|
issue 10(934)
107-122
PL
W okresie przedkryzysowym banki w krajach Europy Środkowo-Wschodniej, w dużym stopniu dzięki finansowemu wsparciu kontrolujących ich banków, gwałtownie zwiększyły wartość udzielanych kredytów, szczególnie kredytów konsumpcyjnych i mieszkaniowych. Dynamika kredytów osiągała w niektórych krajach zawrotne tempo sięgające nawet 50% w skali roku, równocześnie jednak udział kredytów dla przedsiębiorstw w strukturze kredytów ogółem zmniejszał się, przykładowo w Polsce do poziomu ok. 30%. Celem artykułu jest analiza porównawcza tendencji w zakresie kredytowania przedsiębiorstw w krajach Europy Środkowo-Wschodniej oraz próba identyfikacji czynników, które wpłynęły na ich zróżnicowanie. Na podstawie jednostkowych danych finansowych banków dokonano weryfikacji hipotezy badawczej, że źródłem zróżnicowania były w większym stopniu czynniki makroekonomiczne w kraju goszczącym niż strategia przyjęta na poziomie międzynarodowych grup bankowych.
EN
Due largely to financial support from their parent entities, banks in Central and Eastern Europe significantly increased their levels of lending during the pre-crisis period – especially in consumer credit and house purchases. Indeed, the growth of bank loans in some countries reached the staggering rate of 50% per year. Yet at the same time the share of corporate loans in total loans decreased. In Poland, for example, the share fell to approximately 30%. The aim of this paper is to present a comparative analysis of trends in business lending in the countries of Central and Eastern Europe and to identify the factors influencing their diversity. The research examined financial statements produced by the banks in the area to investigate the hypothesis that the different levels of involvement in corporate lending resulted from macroeconomic factors in the host country rather than the strategies adopted at the level of international banking groups. The hypothesis was confirmed.
4
Publication available in full text mode
Content available

Sytuacja finansowa sektora bankowego (2012 – I kwartał 2013)

51%
Gąsiński H.
Zeszyty Naukowe Uczelni Vistula
|
2013
|
issue 33/2013 Ekonomia IV
94-108
PL
W opracowaniu przedstawiono sytuację sektora bankowego na przełomie 2012 roku oraz 1 kwartału 2013 roku. Przedstawiono strukturę sektora bankowego z uwzględnieniem stanu zatrudnienia oraz opisem fuzji, które nastąpiły w omawianym czasie. Ponadto poruszono następujące kwestie: działalności depozytowej, działalności kredytowej, jakości portfela kredytowego z podziałem na poszczególne rodzaje kredytów oraz wyniku finansowego sektora bankowego. Wykazano stabilną pozycję sektora bankowego w Polsce, mimo znacznego osłabienia koniunktury gospodarczej w 2012 r., czego przejawem było utrzymanie wyniku finansowego na poziomie z roku 2011. Opisano główne składniki pozycji kosztowych oraz przychodowych w rachunku wyników sektora bankowego. Przedstawiono jakość portfela kredytowego w sektorze bankowym w podziale na poszczególne rodzaje udzielanych przez banki kredytów (szczególnie zwrócono uwagę na kredyty mieszkaniowe udzielone w walucie, gdzie wskaźnik LTV był większy niż 80%). Opisano sytuację depozytową na międzybankowym rynku, w którym umiarkowany wzrost skali działania oraz umocnienie złotego przełożyły się na ograniczony przyrost zobowiązań sektora bankowego w 2012 roku. Wprowadzone zmiany w strukturze depozytowej przyczyniły się do wzrostu stabilności źródeł finansowania.
EN
In his study, the author presented the situation of the banking sector at the turn of 2012 and the first quarter of 2013. He presented the banking sector’s structure, taking into account the state of employment and description of mergers that occurred in the time-period in question. Moreover, he touched the following issues: deposit business, lending activity, credit portfolio quality divided into individual types of credits and financial performance of the banking sector. The author evidenced a stable position of the banking sector in Poland despite a significant slack of business condition in 2012 which symptom was maintenance of the financial result at the level of the year 2011. There are described the main components of cost and income items in the banking sector’s profit and loss account. There is also presented quality of the credit portfolio divided into individual types of loans provided by banks (in particular, attention is paid to housing loans granted in foreign exchange where the LTV index was higher than 80%). There is described a deposit standing in the interbank market where a moderate growth of the scale of activity and strengthening of the zloty translated into a limited increment of the banking sector’s liabilities in 2012. The introduced alterations in the deposit structure contributed to growth of stability of funding sources.
first rewind previous Page / 1 next fast forward last
JavaScript is turned off in your web browser. Turn it on to take full advantage of this site, then refresh the page.