Results found: 2

Search results

Search:
in the keywords: banki systemowo ważne

Sort By:

Limit search:

Konsolidacja sektora bankowego w Polsce – szansa czy zagrożenie?

100%

Mikołajczyk M.

Zeszyty Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego w Krakowie

2014

issue 10(934)

123-134

W latach poprzedzających ostatni kryzys finansowy upowszechniła się opinia, że postępująca konsolidacja sektora bankowego jest rozwiązaniem korzystnym w przypadku spowolnienia wzrostu gospodarczego. Tworzenie dużych struktur bankowych miało uzasadniać znaczne korzyści skali występujące przy transakcjach fuzji i przejęć. Innym argumentem było przekonanie, że większe banki dywersyfikują swoją działalność, co pozwala dostosować się do warunków panujących na rynku i zwiększa ich odporność na potencjalny kryzys bankowy. W konsekwencji kwestia koncentracji w sektorze bankowym stała się istotnym tematem dyskusji i publikacji, nie dały one jednak jednoznacznej odpowiedzi dotyczącej optymalnej struktury sektora bankowego. W artykule przedstawiono zjawisko koncentracji z uwzględnieniem zmian krajowego rynku bankowego, a także wskazano możliwe kierunki przyszłych zmian i ich ewentualne konsekwencje.

The prevailing opinion in the years prior to the recent financial crisis was that extensive consolidation of the banking sector is a good solution in a time of economic slowdown. Creating large banking structures was justified by possible economies of scale connected with mergers and acquisitions. A further argument was that larger banks can diversify their activities and therefore better adapt to changing market conditions – as well as increase their resistance to potential banking crises. As a consequence, banking sector concentration has become an important issue both in discussions and in the literature. Yet no clear answer regarding the optimal structure of the banking sector has been provided. Taking into account changes in the domestic banking market, this article describes the phenomenon of concentration, sets out possible directions for future developments and discusses their potential consequences.

Systemically Important Banks – Risk Transfer in the Euro Area

100%

Koleśnik J.

Finanse i Prawo Finansowe

2023

issue 2 (Numer Specjalny)

57-79

Cel artykułu. Podstawowym celem artykułu jest ocena kierunków i skali transferu ryzyka w ramach strefy euro za pośrednictwem banków systemowo ważnych. W artykule dokonano także krytycznej analizy oraz praktycznego zastosowania nadzorczych i złożonych miar identyfikacji banków systemowo ważnych. Metoda badawcza. Wpływ transferu ryzyka systemowego za pośrednictwem banków systemowo ważnych dla krajów macierzystych i goszczących zbadano za pomocą nadzorczej miary udziału pojedynczego banku w krajowym ryzyku systemowym. Dodatkowo wykorzystano także model SRISK. Wyniki badań. Przeprowadzone badania wykazały, że transfer ryzyka potencjalnie ma charakter jednokierunkowy, tzn. z krajów tzw. starej unii do krajów w ramach tej grupy lub do krajów tzw. nowej unii. Zidentyfikowane zostały przy tym trzy banki systemowo ważne, które są większym zagrożeniem dla krajowego systemu bankowego, niż ich podmioty dominujące w swoich krajach. Dodatkowo wykazano, iż w przypadku trzech krajów łączny wkład do ryzyka lokalnych banków systemowo ważnych, będących podmiotami zależnymi banków systemowo ważnych z innych krajów strefy euro przekracza 25%.

The purpose of the article/hypothesis. The main aim of this article is to assess the direction and scale of risk transfer via systemically important banks in the euro area. This paper also critically analyses and proposes practical applications of supervisory and complex measures of SIBs identification. Methodology. The impact of systemic risk transfer via O-SIBs on the home and host countries was examined using the supervisory measure of an individual bank’s contribution in the national systemic risk. Additionally, the SRISK model was used. Results of the research. The conducted research has shown that the nature of risk transfer is potentially unidirectional, i.e., from the ‘old EU’ countries to the other countries in the same group or to the ‘new EU’ states. Also, three other SIBs have been found to pose a greater threat to the national banking system than their parent entities do in their home countries. Moreover, it has been demonstrated that in three countries, the aggregate risk contribution of the local O-SIBs – being subsidiaries of O-SIBs from other Eurozone countries – exceeds 25%.

Refine search results

1 Finanse i Prawo Finansowe

1 Zeszyty Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego w Krakowie

1 Koleśnik J.

1 Mikołajczyk M.

1 2023

1 2014

Search results

Konsolidacja sektora bankowego w Polsce – szansa czy zagrożenie?

Systemically Important Banks – Risk Transfer in the Euro Area