Search results

1

LOJALNOŚĆ KLIENTÓW WOBEC BANKÓW SPÓŁDZIELCZYCH

100%

Nowacka A.

Zeszyty Naukowe PWSZ w Płocku. Nauki Ekonomiczne

|

2014

|

vol. 19

EN

Customer`s loyalty can be considered in both aspects: to banks and services. The most desirable customer is one who uses the services of a bank and wide range of its product offerings. Based on the analysis one can state cooperative bank`s customers are characterized by a high degree of loyalty. Over 80% of respondents were with one cooperative bank. Almost 66% of customers were using four or more services.

2

Usługi bankowe związane z transferem w obrocie prywatnym środków pieniężnych z zagranicy do Polski

100%

Poskart R.

Nauki o Finansach

|

2013

|

issue 1 (14)

193-203

EN

This paper presents the issues related to the remittances from Polish migrants working abroad. The objective of this paper is to deepen the knowledge of formal channels of sending remittances connected to emigration from Poland with particular consideration of the presentation of banking services and costs connected to remittances to the country of origin of Polish migrants.

3

Efekt kraju pochodzenia w postrzeganiu usług bankowych w Polsce. Badania pilotażowe

75%

Jaworski J. P., Boguszewicz-Kreft M., Magier-Łakomy E.

Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia

|

2015

|

vol. 49

|

issue 4

EN

A relationship between the image of the country of origin and the purchasing intentions of consumers of banking services may result from the significant role of social factors in assessing these services. This relationship is defined as a country of origin effect. The main objective of this paper is to present the results of pilot studies focused on the diagnosis of occurrence of this effect for banking services from selected EU countries. The studies indicate a high probability of influence of the country image on the purchasing intention of banking services. It indicates the need for further, in-depth research.

PL

Duża rola czynników społecznych w ocenie usług bankowych może powodować wysoki związek pomiędzy wizerunkiem kraju pochodzenia tychże usług a intencjami nabywczymi ich konsumentów. Związek ten definiowany jest jako efekt kraju pochodzenia. Głównym celem opracowania jest prezentacja wyników badań pilotażowych ukierunkowanych na diagnozę występowania owego efektu dla usług bankowych pochodzących z wybranych krajów UE. Przeprowadzone badania wskazują na prawdopodobny wpływ wizerunku kraju pochodzenia usługi bankowej na gotowość do jej nabycia. Rezultaty przedstawionych badań stanowią przesłankę do dalszych, pogłębionych analiz.

4

Determinanty rozwoju bankowości elektronicznej w Polsce

75%

Igielski M. M.

Pieniądze i Więź

|

2015

|

vol. 18

|

issue 4(69)

76-85

PL

Bankowość posiada ponad tysiącletnią historię, jednak dopiero w ciągu ostatnich lat XX wieku, dokonały się w niej przełomowe zmiany, opisywane na wzór rewolucji przemysłowej nazwą rewolucji finansowej. Wywołały one pośród ludzi nauki, a także praktyki burzliwą dyskusję odnośnie przyszłości banków i ich funkcji jako pośredników finansowych. Do najważniejszych przemian w bankowości zaliczamy jej internalizację, liberalizację, jak również deregulację oraz szybki rozwój bankowej technologii informatycznej, a także telekomunikacyjnej. Zmiany tego rodzaju wpłynęły w dość zasadniczy sposób na cały sektor bankowy, przyczyniając się w dużym stopniu do podniesienia się konkurencji na rynku dotyczącym usług bankowych. Bezpowrotnie zmieniły się również oblicza banków: usługi bankowe wyszły poza tradycyjne oddziały, a rozwój bankowości elektronicznej sprawił, że wszystkie usługi bankowe mogą być świadczone poprzez elektroniczne kanały do dystrybucji usług. Oznacza to, że obecny bank jest czynny przez 24 godziny na dobę, 7 dni w tygodniu, 365 dni w roku, a klient posiada do niego zdalny dostęp, bez względu na miejsce, w jakim się znajduje. W Polsce bankowość elektroniczna zaistniała już pod koniec lat 90 ubiegłego wieku i od tej pory, z roku na rok, cieszy się coraz większą popularnością. Stąd też celem niniejszego artykułu jest, na podstawie analizy materiałów źródłowych oraz badań empirycznych, identyfikacja determinantów wpływających na rozwój usług bankowości elektronicznej w Polsce.

EN

The banking has over millenary history. However, only within final years of the 20th century it changed substantially. These changes – after the Industrial Revolution – are described as the financial revolution. They provoked stormy discussion amongst scholars, as well as practitioners on the future of banks and their function as financial intermediaries. The most important transformations of banking are its internalization, liberalization, as well as deregulation and rapid development of the banking ICT system. That kind of changes influenced the entire banking industry in the quite fundamental way, contributing to the rise of competition on the banking services’ market. Visage of banks also changed: the banking services extended beyond traditional branches, and the development of the home banking caused that all banking services can be provided across electronic channels. It means that the modern bank is open 24 hours a day, 7 days a week, 365 days a year, and the customer has a remote access to it, irrespective of the place. In Poland home banking started already at the end of the 90’ of the last century, and from now on is enjoying more and more popularity. Hence, the purpose this article is identification of determinants affecting the development of home banking services in Poland, on the basis of an analysis of source materials, as well as empirical examinations.

5

Bankowość internetowa jako platforma oferowania nowoczesnych usług bankowych

63%

Proć S.

Zeszyty Naukowe Małopolskiej Wyższej Szkoły Ekonomicznej w Tarnowie

|

2000

|

issue 3

171-181

EN

The paper presents an Internet banking against a background of different kinds of electronic banking. It shows the potential possibilities of using the Internet network in banking depending on the advanced technology level and long-term strategy of the bank. The paper enlists the profits arising from Internet banking both for the clients and the banks. This is the background on which the review of the Polish solutions is presented. The author describes Internet services provided by four Polish bank-leaders in this domain. The range and the usefulness of the bank services available through the Internet are compared in this paper.

PL

Autorka charakteryzuje bankowość elektroniczną ze szczególnym uwzględnieniem bankowości internetowej. Dokonuje przeglądu polskich rozwiązań w zakresie bankowości internetowej na przykładzie czterech banków: Pekao SA, WBK SA, BPH SA oraz PPABank SA.

6

Zachowania i preferencje klientów indywidualnych o wysokich dochodach w zakresie korzystania z usług bankowych - zmiany i trendy

63%

Walkowiak-Markiewicz K.

Konsumpcja i Rozwój

|

2013

|

issue 1(4)

123-137

PL

Celem artykułu jest identyfikacja tendencji w zakresie korzystania z usług bankowych przez klientów indywidualnych o wysokich dochodach (affluent segment) oraz zmian ich potrzeb finansowych i przyczyn tego zjawiska. Zaobserwowano, że duży wpływ na zachowania i preferencje klientów zamożnych w zakresie korzystania z produktów bankowych ma ich skłonność do ryzyka i do inwestowania. Zdecydowana większość zamożnych klientów nie jest skłonna do ponoszenia ryzyka - zachowuje ostrożność i stara się więcej oszczędzać, niż inwestować. Polacy są coraz bardziej otwarci na kredyty i zadłużanie się przestaje być dla nich problemem. Coraz częściej inwestują swoje pieniądze bez pośrednictwa banków - najczęściej w nieruchomości oraz w rozwój własnej działalności gospodarczej. Najpopularniejszym rodzajem kredytu wśród tej grupy klientów jest niezmiennie kredyt hipoteczny, ale jego popularność, podobnie jak innych form kredytowania, spada.

EN

The aim of the article is to identify trends as regards the use of banking services by individual clients with high incomes (the affluent segment) as well as changes in their financial needs and reasons of this phenomenon. It is observed that a great impact on affluent clients' behaviours and preferences as regards the use of banking products has their propensity to risk and to investing. The overwhelming majority of affluent clients are not prone to incur a risk - they are on their guard and try to save more than to invest. Poles are more and more open to credits, and getting into debt stops to be a problem for them. More and more often they invest their money without banks' intermediary - most often in real estate and in development of their own business. The most popular type of credit among this group of clients is unalterably mortgage credit, but its popularity, as of other forms of crediting, has been declining.

7

Financial exclusion of the rural population in Poland

63%

Ryszard K., Alina W., Damian S. P.

Journal of Agribusiness and Rural Development

|

2015

|

issue 4(38)

705-715

EN

The paper attempts to assess the extent of fi nancial exclusion of the rural population in Poland. One of the most basic measures of fi nancial exclusion is percentage of adult residents lacking a bank account. This and other measures verifying the population’s use of fundamental banking services and the statistical data on development of banking infrastructure in the territorial context were then employed to conduct an assessment of the extent and causes of fi nancial exclusion with a particular emphasis on the rural areas. The fi ndings show that, like in many other countries, the extent of provision of fi nancial services among the rural population is more limited compared to the urban population. The fi nancial exclusion, has much deeper roots going beyond the geographical factors. The real causes of the fi nancial exclusion lie not only in access to banking services but also in their price, the population’s income, as well as being strongly aff ected by information and behaviour.

PL

W opracowaniu podjęto próbę określenia poziomu wykluczenia finansowego ludności wiejskiej w Polsce. Jedną z podstawowych miar wykluczenia finansowego jest odsetek dorosłych mieszkańców nieposiadających konta bankowego. Wykorzystując ten miernik, a także inne miary świadczące o korzystaniu przez ludność z podstawowych usług bankowych oraz dane opisujące rozwój infrastruktury bankowej w układzie typów jednostek terytorialnych, dokonano analizy poziomu i przyczyn wykluczenia fi nansowego – ze szczególnym uwzględnieniem obszarów wiejskich. Ustalono, że w Polsce, podobnie jak w wielu innych krajach, poziom ubankowienia ludności wiejskiej jest niższy w porównaniu z ludnością zamieszkałą na terenach zurbanizowanych. Wykluczenie fi nansowe ludności wiejskiej ma znacznie szersze podłoże niż tylko geografi czne. Jego przyczyny wiążą się z dostępnością usług bankowych, ale także z ich ceną i dochodami ludności. Mają źródła informacyjne i behawioralne.

8

Nowe produkty bankowe formą strategii marketingowej banków (na przykładzie kart płatniczych)

63%

Karcz B., Malec M.

Zeszyty Naukowe Małopolskiej Wyższej Szkoły Ekonomicznej w Tarnowie

|

1999

|

issue 2

97-108

PL

Artykuł przedstawia produkt bankowy jako element strategii marketingowej banku na przykładzie kart płatniczych i ich systemów. Autorzy charakteryzują karty płatnicze i ich rodzaje. Omawiają wybrane systemy kart płatniczych takie jak: VISA, EuroCard/MasterCard, American Express, Diners Club i JCB. Nakreślają rozwój polskiego systemu kart płatniczych.

EN

The paper presents the role of new bank products in the banks' marketing strategy in the field of competition. Banks not only satisfy existing needs but they create new ones as well by launching the products so far absent on the market. This is an important marketing strategy item in acquiring new markets and winning new clients. This strategy is described using the example of credit-debt cards and their systems.

9

Rola banków spółdzielczych na rynku usług bankowych dla rolników

63%

Gostomski E., Czuba T.

Pieniądze i Więź

|

2017

|

vol. 20

|

issue 1(74)

73-80

PL

Banki spółdzielcze cały czas dominują w obsłudze bankowej segmentu rolnego w Polsce. Taki stan trwa nieprzerwanie od wielu lat, pomimo zmian w obszarze bankowości spółdzielczej zarówno ilościowych, jak i jakościowych. Segmentem tym wydają się nie być zainteresowane inne banki komercyjne. W artykule autorzy przedstawiają zmiany w obszarze działalności banków spółdzielczych oraz prezentują wyniki badań empirycznych zrealizowanych w segmencie rolnym, które potwierdzają dominującą rolę banków spółdzielczych w obsłudze tego segmentu. Wydaje się, że do zmiany sytuacji w tym zakresie jest jeszcze bardzo daleko.

EN

In Poland agriculture sector in banking services’ market is dominated by cooperative banks. This condition has continued for many years, despite changes in the cooperative banking, both quantitative and qualitative. Other commercial banks don’t seem to be interested in activity in agriculture sector. In the article the authors present the changes in the area of activity of cooperative banks, and the results of market research carried out in the agricultural sector. The research confirms the dominant role of cooperative banks in agriculture sector. It seems that the change of the situation in this area is still far away.

10

Financial exclusion of farmers and rural entrepreneurs

63%

Ryszard K., Alina W.

Journal of Agribusiness and Rural Development

|

2015

|

issue 2(36)

225-235

PL

Wykluczenie finansowe jest obecne na wsi na większą skalę niż na obszarze miast. W opracowaniu wykazano, że problem ten dotyka nie tylko ludność o niskich dochodach, ale także osoby fi zyczne prowadzące działalność gospodarczą, tj. rolników i drobnych przedsiębiorców. Określono skalę oraz przyczyny wykluczenia finansowego tego typu jednostek, przy czym w analizie skupiono się na usługach bankowych, do których dostęp jest warunkiem efektywnego gospodarowania. Źródłem danych empirycznych były badania ankietowe rolników oraz drobnych przedsiębiorców na wsi, prowadzone w Polsce południowo-wschodniej. Wykazano, że w przypadku osób prowadzących działalność gospodarczą wykluczenie fi nansowe najczęściej przybiera formę ograniczonego dostępu do kredytów bankowych. Przyczyny tego problemu są zróżnicowane. Obok uwarunkowań wewnętrznych dla przedsiębiorców i rolników (niskie i niestabilne dochody, awersja do ryzyka itp.) istotne są czynniki po stronie banków i systemu finansowego panującego na wsi.

EN

Financial exclusion appears to be greater in rural areas than in cities. The article concludes that the problem is connected not only with the people of low incomes but also individuals running their own businesses e.g. farmers and small entrepreneurs. The extent and reasons for fi nancial exclusion among such entities have been identifi ed and accompanied by the analysis of access to banking services – the key to effective management. The source of empirical data relied on survey questionnaires of farmers and small entrepreneurs in the rural areas in the south-eastern region of Poland. It was stated that in case of persons running their own businesses fi nancial exclusions is mainly connected with a limited access to bank credit, yet the reasons for this situation are diverse. Apart from the internal factors associated with businesses (e.g. low and unstable incomes, aversion to risk, lack of confi dence in banks etc.), signifi cant determinants lie on the side of banks and the structure of fi nancial system in rural areas.

11

Ekskluzja finansowa osób z niepełnosprawnością

63%

Warchlewska A.

Niepełnosprawność - zagadnienia, problemy, rozwiązania

|

2017

|

issue 3(24)

35-52

PL

Celem artykułu jest diagnoza problemu wykluczenia finansowego wśród osób z niepełnosprawnością, a w szczególności izolacja z sektora bankowego. Przedmiot opracowania to przedstawienie sytuacji osób z dysfunkcjami jako problemu dwuwątkowego. Po pierwsze, z punktu widzenia klienta z niepełnosprawnością oraz prowadzonych działań przez sektor bankowy, których celem jest wyrównywanie szans dostępu do usług bankowych. Po drugie, zwrócona zostanie uwaga na wykluczenie osób z niepełnosprawnością w prowadzonej polityce kadrowej banków. Podstawą wywodu badawczego były dostępne źródła literatury oraz wyniki badań własnych, przeprowadzonych na terenie aglomeracji poznańskiej, które pozwoliły wskazać nowy obszar badawczy. Struktura artykułu jest podporządkowana celowi badawczemu. JEL Classification: D18, G02, G21, J14

EN

The purpose of paper is to diagnose the problem of exclusion of persons with disabilities from the financial world and in particular from the banking sector. The subject of the study is to present people suffering from dysfunction as a two-pronged problem. First, from the point of view of the customer with disabilities and the activities carried out by the banking sector which aim at equal opportunities for access to banking services. Secondly, attention will be paid to the exclusion of persons with disabilities in the staff policy of the banks. Literary sources and the results of own research based on the Poznan agglomeration which allowed to indicate new research areas were available on the basis of the research evidence. The structure of the paper is subordinate to the research goal. JEL Classification: D18, G02, G21, J14

12

Młodzi konsumenci reprezentujący pokolenie Y i Z jako nabywcy usług bankowych

63%

Krzeszowska M.

|

2017

|

vol. 9(45)

|

issue 4

107-120

PL

Celem artykułu jest ukazanie wpływu zmian pokoleniowych na korzystanie z usług bankowych przez dwa najmłodsze wyróżnione w literaturze pokolenia: Y i Z. Rozważania oparto zarówno na dostępnej literaturze, jak i badaniach ankietowych zrealizowanych przez autora. Przeprowadzona analiza wykazała, że w coraz młodszym wieku osoby zaczynają korzystać z oferty bankowej. Szukają rozwiązań dostosowanych do nich, nie chcąc się dostosowywać do istniejących standardowych rozwiązań. Obie grupy zwracają uwagę na dostęp do konta przez Internet czy możliwość wypłaty gotówki z bankomatów. Badania wykazały również różnice w preferencjach: pokolenie Y zwraca większą uwagę na opłaty związane z kontem, typy powiązanych kart czy odległość oddziału banku od miejsca zamieszkania, pokolenie Z natomiast – na opłaty związane z korzystaniem z karty czy możliwość płacenia telefonem.

EN

The aim of this article is to show the influence of generational changes in the use of banking services by the two youngest generations highlighted in the literature: Y and Z both considerations are based on the available literature as well as surveys carried out by the author. The analysis showed that younger and older people are starting to use the banking offer. They are looking for solutions tailored to them, not wanting to adapt to the existing standard solutions. Both groups point to account access via the Internet or the ability to withdraw cash from ATMs. Studies have also shown variations in preferences: Generation Y pays more attention to account fees, types of related cards, or distance from a bank branch, Generic Z, fees for using a card, and the ability to pay by phone.

13

Rozwój orientacji marketingowej polskich banków

51%

Płonka M.

Zeszyty Naukowe Małopolskiej Wyższej Szkoły Ekonomicznej w Tarnowie

|

2001

|

issue 4

31-49

PL

Celem artykułu jest zanalizowanie sytuacji banków polskich w latach 1989-1998 i określenie rozwoju ich orientacji marketingowej. Autorka omawia niezbędne warunki do rozwoju strategii marketingowej banków w Polsce. Okres rozwoju dzieli na kilka charakterystycznych etapów, związanych z pojawieniem się określonych uwarunkowań makroekonomicznych i zdolnością dostosowawczą banków do warunków zewnętrznych. Autorka analizuje pozycję konkurencyjną banków polskich pod względem ich potencjału, specjalizacji i preferencji klientów usług bankowych w obliczu wejścia do Unii Europejskiej. Szczególną uwagę poświęca kierunkom rozwoju nowych technologii bankowych. W konkluzji wskazuje na poziom kwalifikacji personelu i poziom technologii w banku jako główne zmienne dające możliwości tworzenia wizerunku i określenia strategii rozwoju polskich banków.

EN

The objective of the article is to present the analysis of the Polish banks' situation throughout 1989-1998 and their place in the development of the marketing strategy. In particular the paper discusses the conditions necessary for the development of the marketing strategy in Polish banks. The development period has been split into several stages, which have been characterised and evaluated in consideration of the marketing orientation. The paper also analyses the competitive position of the Polish banks in respect to their potential, specialisation and the preferences of the potential bank services customers, at the thresholds of entering the European Union. A lot of attention has been put to discuss the directions of the development of new bank technologies and their usefulness in supporting pro-customer approach with special focus on the importance of human factors in banks. The paper has been finalised with conclusions and creation of the feasibility model for the development of the technology and personnel competence in the Polish banks.

14

Znajomość praw i obowiązków – jako jedna z metod ochrony konsumenta na rynku usług bankowych

51%

Lubaś M.

Finanse i Prawo Finansowe

|

2018

|

vol. 2

|

issue 18

37-49

EN

The purpose of this article is to indicate the rights and obligations that the consumer has on the banking services market, what he can demand from the bank and what he does not have to agree on. If the consumer knows what entitlements are guaranteed to him by virtue of the law in force he can raise it in contact with the bank. However, rarely anyone knows what is included in laws or regulations, because not everyone knows the law. Latin bonus derived from Roman law Ignorantia iuris nocet (ignorance of the law harms), clearly reflects the position of consumers both on the market of banking services and throughout the entire economy. The thesis of this article is the idea that knowledge of rights and obligations can be one of the effective defense mechanisms of the consumer in the banking services market. I will base my article on research carried out on the knowledge of customer rights in the banking services market.

PL

Celem niniejszego artykułu jest wskazanie praw i obowiązków, jakie przysługują konsumentowi na rynku usług bankowych, czego może się domagać od banku, a na co nie musi się zgadzać. Jeśli konsument wie, jakie uprawnienia są mu zagwarantowane z mocy obowiązującego prawa, może tę wiedzę wykorzystać w kontakcie z bankiem. Jednak rzadko kto wie, co jest zawarte w ustawach czy rozporządzeniach, ponieważ nie każdy zna prawo. Łacińska premia wywodząca się z prawa rzymskiego Ignorantia iuris nocet (nieznajomość prawa szkodzi), dobitnie odzwierciedla położenie konsumentów zarówno na ryku usług bankowych, jak i w całym obrocie gospodarczym. Tezą, która będzie dowodzona w niniejszym artykule, jest to, że znajomość praw i obowiązków może stanowić jeden ze skutecznych mechanizmów obronnych konsumenta na rynku usług bankowych? Artykuł oparty jest na badaniach przeprowadzonych na temat znajomości praw klienta na rynku usług bankowych.

15

Ochrona konsumentów na polskim rynku bankowym według regulacji Unii Europejskiej

51%

Przytuła K.

Finanse i Prawo Finansowe

|

2019

|

vol. 3

|

issue 23

63-72

EN

With the development of banking services and the technologies used in it, there is a need to educate consumers about the effective and safe use of the products offered. The aim of the article is to show the activities carried out by the European Union and the state preventing threats to market participants. The results of conducting European consumer policy and the level of consumer knowledge about the financial market were also discussed.

PL

Wraz z rozwojem usług bankowych i wykorzystywanych w nich nowoczesnych technologii istnieje potrzeba edukacji konsumentów w zakresie efektywnego i bezpiecznego korzystania z oferowanych produktów. Celem artykułu jest ukazanie prowadzonych przez Unię Europejską i państwo Polskie działań zapobiegających zagrożeniom dla uczestników rynku. Omówiono również efekty prowadzenia europejskiej polityki konsumenckiej oraz poziom wiedzy konsumentów na temat rynku finansowego.

16

Strategie konkurowania polskich banków ‒ wybrane aspekty

51%

Płonka M.

Zeszyty Naukowe Małopolskiej Wyższej Szkoły Ekonomicznej w Tarnowie

|

1999

|

issue 2

159-178

PL

Artykuł zawiera analizę sektora bankowego w kontekście wyznaczania strategii konkurowania. Autorka nakreśla przesłanki decyzyjne strategii konkurowania. Omówione czynniki stanowią układ podstawowych uwarunkowań wyboru strategii konkurowania, wynikających z przewag konkurencyjnych. Następnie analizuje ofertę polskich usług bankowych na tle konkurencji banków zagranicznych oraz konkurencję cenową między bankami w Polsce. W konkluzji zaznacza, iż cena nie jest najistotniejszym elementem decyzji klientów związanych z korzystaniem z usług bankowych. Liczą się przede wszystkim wiarygodność banku i dostępność usługi. Z punktu widzenia banku ważną przesłanką strategii konkurowania jest istnienie trwałych przewag konkurencyjnych. W sektorze bankowym trwałymi przewagami są: wiodąca pozycja kosztowa i rozwinięta sieć dystrybucji.

EN

The paper addresses problems connected with the choice of the competition strategy by Polish banks. The first part of the paper presents theoretical prerequisites of the competition strategy choice depending on different criteria and conditions. The second part deals with the situation of Polish banks envisaging accession of Poland to the European Union (it is connected with the appearance of foreign banks on the Polish market of financial services) and describes their weaknesses and competitive advantages. The third part is devoted to the Polish banks' price competition analysis. It is based on results of the empirical research. The conclusion included in the final part of the paper suggests that the price is not a crucial element in the fight for a client. First of all credibility and availability count. Existence of stable comparative advantages is a condition of the efficient competition strategy. In the bank sector stable advantages are leading costs position and well-developed distribution network. According to the research and the practice the price is only a temporary advantage stemming from the lack of leading costs position of Polish banks.

17

Modern fintech directions in the banking sector

45%

Chaikovskyi Y., Kovalchuk Y.

Zeszyty Naukowe ZPSB Firma i Rynek

|

2020

|

issue 1(57)

71-79

EN

The article defines the essence of the concept of «financial technology». Modern fintech trends in Ukraine and in the world are analyzed. Also, presents the most successful examples of the use of financial technologies in the banking sector in recent years. In addition, a number of areas for future research in the field of financial technology, which are currently very promising in the banking sector and could be launched in Ukraine and worldwide are offered.

PL

W artykule przedstawiono koncepcję technologii finansowych. Przeanalizowano współczesne trendy tych technologii zarówno na Ukrainie, jak i na świecie. Zaprezentowano również najlepsze praktyki wykorzystania technologii finansowych w sektorze bankowym w ostatnich latach. Ponadto zwrócono uwagę na możliwości uruchomienia wielu obszarów przyszłych badań na Ukrainie i na świecie w dziedzinie technologii finansowej, które są obecnie bardzo obiecujące w branży bankowej.

18

Praktyki naruszające zbiorowe interesy konsumentów na rynku usług finansowych ze szczególnym uwzględnieniem rynku usług bankowych na przykładzie wybranych najnowszych decyzji Prezesa UOKiK

45%

Rutkowska-Tomaszewska E.

internetowy Kwartalnik Antymonopolowy i Regulacyjny

|

2014

|

vol. 3

|

issue 5

65-92

PL

W niniejszym opracowaniu poddano analizie najnowsze decyzje Prezesa UOKiK w sprawach praktyk naruszających zbiorowe interesy konsumentów, wydanych w latach 2013–2014 wobec podmiotów, których działalność gospodarcza polega na świadczeniu usług finansowych, w tym bankowych, a przede wszystkim kredytodawców udzielających kredytu konsumenckiego, także tych, którzy nie podlegają nadzorowi sprawowanemu przez Komisję Nadzoru Finansowego. Celem niniejszego artykułu jest przedstawienie nieprawidłowości związanych, jak pokazała analiza wskazanych decyzji Prezesa UOKiK, z udzielaniem kredytów konsumenckich, a kwalifikowanych jako praktyki naruszające zbiorowe interesy konsumentów

EN

The paper analyses decisions on infringements of collective consumer interests issued by the President of UOKiK between 2013-2014 towards entities engaged in the provision of financial services, including banking services. Considered in particular are lenders providing consumer loans, also those that are not subject to the supervision of the Financial Supervision Authority Commission. It is the purpose of this paper to show the irregularities in the provision of consumer loans that emerged from the analysis of the decisions of the President of UOKiK, and which have been qualified as practices infringing collective consumer interests

19

Systemy gwarantowania depozytów bankowych na świecie – analiza porównawcza

32%

Dadej M.

Finanse i Prawo Finansowe

|

2018

|

vol. 2

|

issue 18

9-24

EN

The purpose of this article is to show and compare various types or arrangements, adopted around the world and their implications on financial system. The article presents theoretical aspects of deposit insurance schemes functioning, which gives rudiments for reader to judge different arrangements shown in further part of the article. In this article, author characterized various features, such as : formalization, structure and administration, limit of deposit coverage, funding and also its role. Every description is presented with economic issue that given arrangement is related to and contains examples of countries where it exists. Empirical data is taken from World Bank dataset and IADI, in many cases updated with information from official websites or documents of deposit guarantee schemes or institutions that are responsible for them and working papers.

PL

Celem niniejszego artykułu jest przedstawienie rodzajów i form systemów gwarancji depozytów, przyjętych na całym świecie oraz ich problematyki. W artykule przedstawiono teoretyczne aspekty funkcjonowania systemów gwarancji depozytów, dające podstawę dla czytelnika do oceny przyjętych rozwiązań opisanych w dalszej części artykułu. Scharakteryzowano przyjęte formy systemów gwarancji depozytów, takie jak: rodzaj sformalizowania, struktura i administracja, sprawowana funkcja, finansowanie oraz poziom gwarancji depozytów. W każdym przedstawionym rozwiązaniu dodatkowo podano jego implikacje dla sektora finansowego oraz kraje, w których został przyjęty. Dane empiryczne z banku światowego oraz IADI, w wielu przypadkach zostały zaktualizowane o informacje pochodzące z oficjalnych stron lub dokumentów systemów gwarancji depozytów lub instytucji, w których skład one wchodzą.

Refine search results

LOJALNOŚĆ KLIENTÓW WOBEC BANKÓW SPÓŁDZIELCZYCH

Usługi bankowe związane z transferem w obrocie prywatnym środków pieniężnych z zagranicy do Polski

Efekt kraju pochodzenia w postrzeganiu usług bankowych w Polsce. Badania pilotażowe

Determinanty rozwoju bankowości elektronicznej w Polsce

Bankowość internetowa jako platforma oferowania nowoczesnych usług bankowych

Zachowania i preferencje klientów indywidualnych o wysokich dochodach w zakresie korzystania z usług bankowych - zmiany i trendy

Financial exclusion of the rural population in Poland

Nowe produkty bankowe formą strategii marketingowej banków (na przykładzie kart płatniczych)

Rola banków spółdzielczych na rynku usług bankowych dla rolników

Financial exclusion of farmers and rural entrepreneurs

Ekskluzja finansowa osób z niepełnosprawnością

Młodzi konsumenci reprezentujący pokolenie Y i Z jako nabywcy usług bankowych

Rozwój orientacji marketingowej polskich banków

Znajomość praw i obowiązków – jako jedna z metod ochrony konsumenta na rynku usług bankowych

Ochrona konsumentów na polskim rynku bankowym według regulacji Unii Europejskiej

Strategie konkurowania polskich banków ‒ wybrane aspekty

Modern fintech directions in the banking sector

Praktyki naruszające zbiorowe interesy konsumentów na rynku usług finansowych ze szczególnym uwzględnieniem rynku usług bankowych na przykładzie wybranych najnowszych decyzji Prezesa UOKiK

Systemy gwarantowania depozytów bankowych na świecie – analiza porównawcza