Search results

1

Ryzyko wynikające z umowy o utworzeniu konsorcjum bankowego

100%

Wiktorzak A.

Acta Iuris Stetinensis

|

2013

|

issue 4

43 -64

PL

Konsorcjum jest formą koncentracji kapitału, formą kooperacji przedsiębiorców oraz partycypacji w określonym przedsięwzięciu gospodarczym. Konsorcja bankowe są tworzone m.in. w celu udzielania kredytów przez banki w wysokości przekraczającej limit zaangażowania przypadający na jednego kredytobiorcę. Konsorcja bankowe mają za zadanie udostępnić środki finansowe, które pozwalają w efektywny sposób zaspokoić potrzeby klientów. Kluczową zasadą konsorcjum jest wspólne ponoszenie ryzyka, które jest związane ze wspólnym przedsięwzięciem. Oznacza to zarówno udział w wygospodarowanych zyskach jak również wspólne pokrywanie kosztów oraz ewentualnych strat. Tworzenie konsorcjum sprzyja mobilizacji kapitału jak również wykorzystania posiadanych zasobów materialnych oraz niematerialnych będących w posiadaniu poszczególnych konsorcjantów.

EN

Bank syndicates make it possible to pool banks’ capitals in order to implement large-scale economic undertakings. In particular they are established in order that banks can grant loans in an amount exceeding the involvement limit per single borrower. Bank syndicates’ aim is providing access to funds to effectively fulfilcustomers’ needs. However, such bank activities pose a risk related to granted loans. Bank syndicates are also established to minimize credit risk, as it is safer to distribute risk related to financing a large economic project among a number of banks involved in the syndicate. To reduce credit risk, banks use securities, which can be provided in three manners. Securities may be established for a syndicate as a whole, and for the bank which manages and represents the whole syndicate, as well as for particular banks involved in the syndicate. However, one cannot overlook the fact that the borrower is also concerned by the risk arising from an agreement on establishment of a bank syndicate.

2

Metody analizy portfela kredytowego oraz pojedynczej umowy kredytowej w Pałuckim Banku Spółdzielczym w Wągrowcu

100%

Rybska J.

Pieniądze i Więź

|

2017

|

vol. 20

|

issue 4(77)

151-170

PL

Zmiany systemowe, które nastąpiły w gospodarce rynkowej, przyczyniły się do gwałtownego rozwoju systemu bankowego. W działalności bankowej ryzyko jest nie do uniknięcia, co więcej stanowi naturalną konsekwencją podejmowanych przez banki działań. Ważnym faktorem ryzyka są niekorzystne zmiany gospodarki, które mogą powodować silny wzrost ryzyka kredytowego. Nie można również wykluczyć błędów informacji i niekorzystnych decyzji podjętych względem banku. Wobec tego działalność bankowa powinna być nieustannie kontrolowana za pośrednictwem analiz ryzyk oraz monitoringu po udzieleniu kredytu. Te właśnie zagadnienia stanowią podstawowy obszar badawczy pracy. Obejmuje ona zatem szeroki wachlarz zagadnień, ujętych zarówno w aspekcie przedmiotu ryzyka, jak i instrumentów ograniczających je. Celem niniejszego tekstu jest próba bliższego ukazania zagadnień dotyczących bezpiecznego zarządzania ryzykiem kredytowym, które stanowi najważniejszy element prawidłowego działania bankowości w Polsce.

EN

Systemic changes, that have occurred in the market economy, have contributed to the rapid development of the banking system. In banking activity, the risk is unavoidable, what is more, it is a natural consequence of the actions taken by the banks. An important risk factor are unfavourable changes in the economy, which may cause a strong increase in credit risk. It is also impossible to exclude errors of information and unfavourable decisions taken with respect to the bank. Therefore, the banking activity should be constantly controlled through risk analyses and monitoring after granting a loan. These issues are the basic research areas of the thesis. Therefore, it covers a wide range of issues, both in the aspect of the subject of the risk, and instruments limiting it. The aim of this paper is an attempt to present issues related to safe credit risk management, which is the most important element of proper banking operations in Poland.

3

Sytuacja finansowa sektora bankowego (2012 – I kwartał 2013)

80%

Gąsiński H.

Zeszyty Naukowe Uczelni Vistula

|

2013

|

issue 33/2013 Ekonomia IV

94-108

PL

W opracowaniu przedstawiono sytuację sektora bankowego na przełomie 2012 roku oraz 1 kwartału 2013 roku. Przedstawiono strukturę sektora bankowego z uwzględnieniem stanu zatrudnienia oraz opisem fuzji, które nastąpiły w omawianym czasie. Ponadto poruszono następujące kwestie: działalności depozytowej, działalności kredytowej, jakości portfela kredytowego z podziałem na poszczególne rodzaje kredytów oraz wyniku finansowego sektora bankowego. Wykazano stabilną pozycję sektora bankowego w Polsce, mimo znacznego osłabienia koniunktury gospodarczej w 2012 r., czego przejawem było utrzymanie wyniku finansowego na poziomie z roku 2011. Opisano główne składniki pozycji kosztowych oraz przychodowych w rachunku wyników sektora bankowego. Przedstawiono jakość portfela kredytowego w sektorze bankowym w podziale na poszczególne rodzaje udzielanych przez banki kredytów (szczególnie zwrócono uwagę na kredyty mieszkaniowe udzielone w walucie, gdzie wskaźnik LTV był większy niż 80%). Opisano sytuację depozytową na międzybankowym rynku, w którym umiarkowany wzrost skali działania oraz umocnienie złotego przełożyły się na ograniczony przyrost zobowiązań sektora bankowego w 2012 roku. Wprowadzone zmiany w strukturze depozytowej przyczyniły się do wzrostu stabilności źródeł finansowania.

EN

In his study, the author presented the situation of the banking sector at the turn of 2012 and the first quarter of 2013. He presented the banking sector’s structure, taking into account the state of employment and description of mergers that occurred in the time-period in question. Moreover, he touched the following issues: deposit business, lending activity, credit portfolio quality divided into individual types of credits and financial performance of the banking sector. The author evidenced a stable position of the banking sector in Poland despite a significant slack of business condition in 2012 which symptom was maintenance of the financial result at the level of the year 2011. There are described the main components of cost and income items in the banking sector’s profit and loss account. There is also presented quality of the credit portfolio divided into individual types of loans provided by banks (in particular, attention is paid to housing loans granted in foreign exchange where the LTV index was higher than 80%). There is described a deposit standing in the interbank market where a moderate growth of the scale of activity and strengthening of the zloty translated into a limited increment of the banking sector’s liabilities in 2012. The introduced alterations in the deposit structure contributed to growth of stability of funding sources.

4

JUDGMENTS UNDER THE LAW OF THE REPUBLIC OF UZBEKISTAN «ON BANKS AND BANK ACTIVITY» IN THE NEW EDITION

80%

Khujayev S. A.

International Journal of Legal Studies (IJOLS)

|

2018

|

issue 4(2)

295-301

EN

This article analyses contents and an entity of the bill of the Republic of Uzbekistan «On banks and banking activity», specifies distinctive features, states proposals and recommendations. Also article analysis the entity and value of legal regulation of foreign bank activity on the basis of the current legislation. Article indicates expediency of adoption of the new law on banks and bank activity. In turn, it is noted that legal regulation is the best way of increase in efficiency of activity of foreign banks. On the basis of the analysis of the bill the author gave the relevant theoretical and practical proposals. Author proposed to use the concept «foreign bank activity», to provide norms concerning a possibility of application of improving measures concerning banks, to specify that the term of accreditation is five years and also to provide them advantages during creation of bank with the foreign capital.

PL

Ten artykuł analizuje treść nowelizacji ustawy Republiki Uzbekistanu "O bankach i działalno-ści bankowej", określa charakterystyczne cechy ustawy, propozycje i zalecenia. W artykule zawarto również analizę innych publikacji dotyczących tematu artykułu oraz regulacji prawnych dotyczących działalności banków zagranicznych na podstawie obowiązującego prawo-dawstwa. Artykuł wskazuje na celowość przyjęcia nowej ustawy o bankach i działalności banków. Należy zauważyć, że regulacja prawna jest najlepszym sposobem na zwiększenie efektywności działania banków zagranicznych. Na podstawie analizy projektu ustawy autor przedstawił odpowiednie propozycje teoretyczne i praktyczne. Autor zaproponował wykorzy-stanie pojęcia "działalność banków zagranicznych", aby zapewnić normy dotyczące możliwo-ści zastosowania środków poprawiających działalność banków, określić, że termin akredytacji wynosi pięć lat, a także zapewnić korzyści podczas tworzenia banku opartego o kapitał zagraniczny.

Refine search results

1 Acta Iuris Stetinensis

1 International Journal of Legal Studies (IJOLS)

1 Pieniądze i Więź

1 Zeszyty Naukowe Uczelni Vistula

1 Gąsiński H.

1 Khujayev S. A.

1 Rybska J.

1 Wiktorzak A.

2 2018

2 2013

Ryzyko wynikające z umowy o utworzeniu konsorcjum bankowego

Metody analizy portfela kredytowego oraz pojedynczej umowy kredytowej w Pałuckim Banku Spółdzielczym w Wągrowcu

Sytuacja finansowa sektora bankowego (2012 – I kwartał 2013)

JUDGMENTS UNDER THE LAW OF THE REPUBLIC OF UZBEKISTAN «ON BANKS AND BANK ACTIVITY» IN THE NEW EDITION