Search results

1

Funkcja compliance w zakładzie ubezpieczeń

100%

Mrozowska-Bartkiewicz B., Wnęk A.

Prawo Asekuracyjne

|

2016

|

vol. 1(86)

69-81

PL

Określenie compliance oznacza zgodność działalności z szeroko rozumianym prawem oraz innymi normami pozaprawnymi, których zakres nie jest często możliwy do precyzyjnego określenia. Podstawowym celem tej funkcji w zakładzie ubezpieczeń, jak i w każdym innym przedsiębiorstwie, jest wypracowanie takiej organizacji przedsiębiorstwa i współpracy wszystkich pracowników, aby do minimum zostało zredukowane ryzyko wystąpienia nieprawidłowości, których zaistnienie, a w szczególności upublicznienie, mogłoby się wiązać z powstaniem ryzyka niezgodności działalności ubezpieczyciela z przepisami prawa lub normami wewnętrznymi, także o wymiarze ekonomicznym dla tego podmiotu. Brak zgodności podlega ocenie branży, regulatorów, społeczeństwa, rynku, które albo uznają podmiot za wiarygodny, albo przeciwnie, co skutkuje zazwyczaj zmianą wizerunku, a w konsekwencji relacji biznesowych i postrzegania przez klientów. Stąd w najlepiej pojętym interesie przedsiębiorstwa niezbędne jest wdrożenie sprawnie funkcjonującego systemu compliance. Jest to szczególnie ważne w przypadku ubezpieczycieli, dla których dobry wizerunek ma wartość kluczową.

EN

The term compliance means conformity with widely-understood law and other standards, whose range is often impossible to be precisely determined. The primary purpose of this function in the insurance undertaking, as well as in any other company, is to develop such a business organisation and the cooperation of all its employees to minimise the risk of irregularities, the existence and particularly public disclosure of which, would involve the risk of the insurer's non-compliance with the legal regulations or internal standards, also of the economic importance to this entity. It is known that even the best operating economic entity might quickly lose its position. Nowadays due to legislative and technological developments accompanied by instant information flow, such a danger is even more real than ever. The non-compliance shall be assessed by the industry, regulators, the public and the market, which will either recognize the undertaking as reliable, or on the contrary. That will frequently lead to the change of the image, and as a result, of business relations and customer perception. Hence, it is in the best interest of the company to necessarily implement an efficient compliance system. It is particularly important in the case of those insurers who treat a good image as a key value.

2

Funkcje kluczowe w zakładzie ubezpieczeń

100%

Mrozowska-Bartkiewicz B., Wnęk A.

Prawo Asekuracyjne

|

2017

|

vol. 1(90)

13-27

PL

Przepisy dotyczące funkcji kluczowych i osób je nadzorujących należy uznać za jedne z najistotniejszych w nowym systemie prawa ubezpieczeniowego. Źródłem wprowadzenia pojęcia osób pełniących funkcje kluczowe jest dyrektywa Wypłacalność II, której motyw 29 preambuły stanowi, że: "Niektóre ryzyka mogą być właściwie uwzględnione jedynie poprzez wymogi dotyczące zarządzania, a nie poprzez wymogi ilościowe wyrażone w postaci kapitałowego wymogu wypłacalności. Skuteczny system zarządzania ma więc zasadnicze znaczenie dla odpowiedniego zarządzania zakładami ubezpieczeń oraz dla skuteczności systemu regulacji". Dyrektywa Wypłacalność II nałożyła na kraje członkowskie obowiązek implementacji przepisów, które zobowiązują zakłady ubezpieczeń do wprowadzenia systemu zarządzania obejmującego funkcje zarządzania ryzykiem, zgodności z przepisami, audytu wewnętrznego oraz funkcję aktuarialną. Wspomniane cztery funkcje mają charakter kluczowy, a osoby je wykonujące powinny spełniać nakładane na nich wymogi dotyczące kompetencji i reputacji. Zasada ta stanowi także jeden z motywów rozporządzenia delegowanego UE. Problematyka funkcjonowania osób kluczowych jest obszerna i w związku z tym w artykule zostaną poruszone jedynie niektóre istotne zagadnienia, ze zwróceniem uwagi na kwestie praktyczne.

EN

The provisions concerning the key functions and people supervising them should be regarded among the most important in the new system of insurance law Solvency II. The source of the introduction of the concept of people performing key functions is the content of Solvency II Directive, the recital 29 of the preamble of which states that: "Some risks may only be properly addressed through governance requirements rather than through the quantitative requirements reflected in the Solvency Capital Requirement. An effective system of governance is therefore essential for the adequate management of the insurance undertaking and for the regulatory system." The Solvency II Directive imposed on Member States the duty to implement regulations which oblige insurance companies to introduce a management system, covering risk management, compliance, internal audit and actuarial functions. These four functions are crucial, and the person performing them ought to meet the competence and good reputation requirements. Keywords: key functions, management system in the insurance undertaking, the principle of proportionality, personnel policies, professional qualifications.

3

Funkcja compliance w strukturze organizacyjnej zakładów ubezpieczeń – wyzwania i aspekty praktyczne

80%

Rajewski K.

Prawo Asekuracyjne

|

2018

|

vol. 3(96)

30-45

PL

Zarządzanie zgodnością działalności przedsiębiorstwa z szeroko pojętymi przepisami prawa oraz innymi normami, określane mianem compliance, odgrywa coraz większą rolę w zakładach ubezpieczeń. Podstawowym celem tej funkcji – jako jednej z kluczowych funkcji systemu zarządzania ryzykiem oraz elementu systemu kontroli wewnętrznej – jest wypracowanie takiej organizacji zakładu ubezpieczeń i współpracy wszystkich pracowników, aby uzyskać pewność, że procesy biznesowe odbywają się zgodnie z regulacjami prawnymi, rekomendacjami i wytycznymi regulatorów, strategią oraz deklarowanymi wartościami etycznymi. Autor przedstawia wybrane zagadnienia kluczowe dla zarządzania ryzykiem compliance w zakładzie ubezpieczeń. Omawia relacje pomiędzy funkcją compliance a innymi komórkami organizacyjnymi oraz organem nadzoru. Ramy opracowania pozwalają jedynie na przedstawienie struktury zagadnień, które stoją przed compliance w zmieniającej się sytuacji rynkowej. Niektóre z przedstawionych aspektów powinny być oczywiście rozwinięte, ale to wymaga, w ocenie autora, odrębnych opracowań.

EN

Management of company's compliance with broadly understood legal regulations and other standards, known as compliance, is playing an increasingly important role in insurance undertakings. The primary purpose of this function, being one of the key features of the risk management system and an element of internal audit, is the development of such an organization of the insurance undertaking and the cooperation of all employees to ensure that business processes comply with the legal regulations, recommendations and guidelines of the regulators, strategy as well as declared ethical values. The author presents selected issues crucial for compliance risk management in an insurance undertaking. Moreover, he discusses the relationship between the compliance function and other organizational units and the supervisory authority. What is presented within the framework of the article is only the structure of tasks facing compliance in a changing market situation. Certain aspects should obviously be developed in detail, which would require individual articles according to the author.

Refine search results

3 Prawo Asekuracyjne

2 Mrozowska-Bartkiewicz B.

2 Wnęk A.

1 Rajewski K.

1 2018

1 2017

1 2016

Funkcja compliance w zakładzie ubezpieczeń

Funkcje kluczowe w zakładzie ubezpieczeń

Funkcja compliance w strukturze organizacyjnej zakładów ubezpieczeń – wyzwania i aspekty praktyczne