Search results

1

Ubezpieczenie odpowiedzialności cywilnej członków władz spółki kapitałowej

100%

Strupczewski G.

Zeszyty Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego w Krakowie

|

2013

|

issue 913

107-124

EN

D&O insurance is important both for board members, by securing them against civil liability, as well as creditors, as it strengthens their chances of being paid when a board member’s personal assets prove insufficient. The purpose of this article is to analyse the general terms and conditions of D&O insurance available on the Polish market in order to identify differences in the proposed scope of coverage. The analysis is preceded by a description of legal sources of a director’s and an officer’s liability. The end of the article discusses current problems on tax issues related to D&O insurance premiums. The author concludes, among other things, that the recent economic crisis has forced entrepreneurs to take steps to improve efficiency while also limiting their exposure to risk. D&O insurance is undoubtedly an effective tool for supporting this strategy. Further development of the company liability insurance market segment (including D&O insurance) may therefore be expected, and hence the results of the paper have important theoretical and practical value.

2

Comparison of Compulsory Liability Insurance of Tax Advisors in Poland to the Czech Counterpart

88%

Myśliński M.

Central European Economic Journal

|

2023

|

vol. 10

|

issue 57

163-179

EN

This paper aims to assess the adequacy of obligatory tax advisors’ insurance to meet their needs in Poland and Czechiausing the comparative-legal method. It is crucial, due to the need to protect the weaker party in a transaction andprovide certainty in trading. The comparison is made between legislation concerning compulsory liability insurancefor tax advisors and the general contracts negotiated by professional self-governing bodies. The Polish product ischaracterised by mandatory coverage and private initiative. Like other compulsory insurance, this product is moreaccessory than voluntary insurance because the insurer also provides protection in case of damage caused by grossnegligence. In that insurance, there are no limitations of a financial nature (deductible, integral, and deductible fran-chise) on the liability of insurance companies. Consequently, the insurance company’s liability is even more similarto the insured’s. The reduction of accessoriality occurs only in regulated exclusions. The Czech legislator has onlyimposed the obligation to have this insurance without handling its details. The General Insurance Conditions regulatethe remaining matter. The analysis indicated that the Polish regulations provide more complete protection. However,they require some modernisation- an increase in the sum assured (10,000 EUR is too low) or how it is calculated. Rea-sults show faults in existing Polish regulations and indicate ways to improve them

3

Ubezpieczenie odpowiedzialności cywilnej pośrednika kredytu hipotecznego

75%

Wieteska S., Kowalczyk-Rólczyńska P., Czajkowska A.

Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu

|

2018

|

issue 541

295-311

PL

Kryzys finansowy z lat 2007-2009 doprowadził do tego, że za pomocą odpowiednich dyrektyw podjęto radykalne działania mające na celu ochronę konsumenta jako słabszej strony umowy kredytowej. Wśród wielu decyzji szczególną uwagę zwrócono na sposób zawierania przez pośredników umów kredytów hipotecznych. Na pośredników kredytu hipotecznego, oprócz wielu wymagań, nałożono obowiązek zawarcia umowy ubezpieczenia odpowiedzialności cywilnej. Artykuł naświetla problematykę kredytów hipotecznych w Polsce i obszernie ustosunkowuje się do treści zapisów zawartych w aktach prawnych. W szczególności zwrócono w nim uwagę na dyskusyjne parametry tego ubezpieczenia, tj. zakres ochrony ubezpieczeniowej, pole ubezpieczeniowe, sumę gwarancyjną, składkę i koszty likwidacji. Ubezpieczenie obowiązkowe odpowiedzialności cywilnej pośredników kredytu hipotecznego jest nowym produktem na rynku ubezpieczeń, chroniącym kolejną grupę zaufania społecznego.

EN

The financial crisis of years 2007-2009 led to important actions (through appropriate directives) aimed at protecting the consumer as the weaker side to the loan agreement. On the mortgage loan intermediaries, apart from many requirements, an obligation to conclude a liability insurance contract was imposed. The article focuses on the debatable parameters of this insurance, i.e. the scope of insurance coverage, guarantee sum, premium and liquidation costs. Compulsory insurance of liability of mortgage loan intermediary is a new product on the insurance market that protects another group of social trust.

4

Ubezpieczenie odpowiedzialności cywilnej jako metoda zarządzania rynkiem w badaniach klinicznych produktu leczniczego

75%

Piechota A., Uniwersytet Łódzki K. U.

Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica

|

2013

|

vol. 296

EN

According to polish legislation, regulations concerning clinical trials are different for therapeutic products than for medical products, equipment of the medical device or active implantable medical devices. This article discusses the regulations concerning the registration of medicines, particularly the civil liability of the researcher’s and the sponsorʼs responsibility in case of conducting the clinical trials of the therapeutic product. Also, there are presented the risks and threats for the agents involved in the clinical trial, including the clinical trial participant, as this person takes the risk for unwanted of medical product intake.

PL

W ustawodawstwie polskim regulacja badań klinicznych jest odrębna dla produktów leczniczych oraz dla wyrobów medycznych, wyposażenia wyrobu medycznego lub aktywnego wyrobu medycznego do implantacji. W niniejszym artykule omówione zostały regulacje dotyczące rejestracji leków, w szczególności odpowiedzialności cywilnej badacza i sponsora w przypadku przeprowadzania badań klinicznych produktu leczniczego. Ponadto przybliżone zostały ryzyka i zagrożenia stron badania klinicznego, w tym uczestnika badania klinicznego jako podejmującego ryzyko związane z ewentualnym wystąpieniem zdarzeń niepożądanych badanego produktu leczniczego.

5

Limitation of Claims for Damages in Judicature and Insurance Practice

75%

Serwach M.

Prawo Asekuracyjne

|

2013

|

vol. 4(77)

strony 21-31

EN

There are a lot of claims subject to a statute of limitations in an insurance sector. The aim of the present article is to indicate the specific nature of the relationship between the limitation of insurance claims and pure claims for damages. The author discusses the institution of limitation, the mechanism of determining the limitation period and the consequences associated with the expiry of the limitation period. Moreover, she emphasizes the differences in determining the limitation period in the case of liability in tort and contractual liability. Having presented the issues connected with the start and interruption of limitation periods according to the provisions of the Civil Code and regulations relating to the insurance contract, the author examines the maturity of a claim. Not only does she discuss doubts that arise in practice, but also mainly judicature.

XX

Problematyka przedawnienia roszczeń, dotychczas niedoceniana przez praktykę ubezpieczeniową, odgrywa coraz większą rolę w procesach odszkodowawczych. Z natury skomplikowana materia cywilistyczna, w ubezpieczeniach rodzi dodatkowe problemy. Przyczyną takiego stanu rzeczy jest fakt, że w stosunkach ubezpieczeniowych można wskazać wielość roszczeń podlegających przedawnieniu. Tematem niniejszego artykułu jest wskazanie szczególnego rodzaju powiązań pomiędzy przedawnieniem roszczeń ubezpieczeniowych oraz roszczeń stricte odszkodowawczych. Autorka omawia instytucje przedawnienia oraz mechanizm określenia terminu przedawnienia. Wskazuje na odrębności w ustalaniu terminu przedawnienia w przypadku odpowiedzialności deliktowej oraz odpowiedzialności kontraktowej, przedstawia kwestie przerwania biegu przedawnienia według ogólnych przepisów kodeksu cywilnego oraz przepisów odnoszących się do umowy ubezpieczenia. Charakteryzuje nie tylko wątpliwości praktyczne, ale przede wszystkich orzecznictwo sądowe.

6

Renty z tytułu szkód na osobie – tendencje i wyzwania w ubezpieczeniach odpowiedzialności cywilnej

75%

Kwiecień I., Jędrzychowska A.

Problemy Zarządzania

|

2014

|

issue 4/2014 (48) t.1

EN

An analysis of the trends on the developed markets in the area of liability insurance leads to the conclusion that the main factors causing an increase in the value of benefits paid include: lost income and long-term care costs. In the Polish system, these costs are a component of benefits paid in form of annuities and are gaining importance. The aim of this paper is to identify and analyze the economic problems generated by the process of calculation and payment of disability benefits due to liability insurance, with a particular emphasis on the specifics of the Polish market. The first part of the article presents the issues related to the subject of compensation in form of an annuity and its specificity. Next, the problems concerning calculation of such periodical benefits were indicated and discussed. Later on, the authors identified some important implications for the financial management of insurance companies. Data analysis was carried out on the evolution of payments under liability insurance, the reinsurers' share and changes in reserves in the analyzed area.

PL

Analiza tendencji na rozwiniętych rynkach w obszarze ubezpieczeń odpowiedzialności cywilnej pozwala na stwierdzenie, że do głównych czynników implikujących wzrost wartości wypłacanych świadczeń należą utracone dochody oraz koszty opieki długoterminowej. W polskim systemie koszty te stanowią składową świadczeń w postaci rent i także zyskują na znaczeniu. Celem artykułu jest identyfikacja i analiza ekonomicznych problemów, jakie generuje proces kalkulacji i wypłaty świadczeń rentowych z tytułu ubezpieczeń odpowiedzialności cywilnej, ze szczególnym uwzględnieniem specyfiki polskiego rynku. W pierwszej części artykułu zaprezentowano zagadnienia związane z przedmiotem kompensacji w świadczeniach rentowych i jego specyfiką. Następnie zidentyfikowano na tym tle problemy kalkulacji świadczeń rentowych. Podjęto problematykę implikacji dla gospodarki finansowej zakładów ubezpieczeń. Przeprowadzone zostały analizy danych dotyczących kształtowania się wypłat z tytułu ubezpieczeń odpowiedzialności cywilnej, udziału reasekuracji oraz kształtowania się rezerw w analizowanym obszarze.

7

The sufficiency of the minimum amounts in compulsory liability insurance to cover personal injury claims – based on motor third party liability insurance and medical liability insurance

63%

Ronka-Chmielowiec W., Jędrzychowska A., Poprawska E.

Wiadomości Ubezpieczeniowe

|

2015

|

issue 4

79-102

EN

The main role of the liability insurance is to protect the insured person or entity against the financial consequences of the potential claims that can be consequences of the events for which the insurance holder is responsible and which they are obliged to repair; on the other hand,it protects the third parties. However, it should be noted that the responsibility of the insurer is limited by the amount of cover defined in the contract. The aim of the paper is to investigate whether these amounts are sufficient to cover potential claims made by victims. The authors will focus on personal injuries, which are mainly connected to disability benefits, as this is the field where the highest compensation are paid, especially connected to annuities. The analysis will be based on the results of simulations of annuities conducted on cases divided by gender, age of the victim, and selected European countries. The results will be compared to minimum amounts of cover in motor third party liability insurance and liability insurance of entity engaged in medical activities.

PL

Głównym zadaniem ubezpieczenia odpowiedzialności cywilnej jest ochrona ubezpieczonego przed skutkami finansowymi ewentualnych roszczeń, które mogą być konsekwencją zdarzeń, za które odpowiedzialny jest posiadacz ubezpieczenia i z tego powodu jest zobowiązany. Z drugiej strony ubezpieczenie tego rodzaju chroni również osoby trzecie - poszkodowanych. Należy jednak pamiętać, że odpowiedzialność ubezpieczyciela jest ograniczona wysokością sumy gwarancyjnej określonej w umowie. Celem artykułu jest zbadanie, w jakiej mierze minimalne sumy gwarancyjne dwóch typów obowiązkowych ubezpieczeń OC są wystarczające do pokrycia ewentualnych roszczeń. Autorzy skupią się na szkodach osobowych, których głównym elementem pokrycia są świadczenia rentowe i właśnie w takich przypadkach wypłacane są najwyższe świadczenia. Analiza będzie oparta na wynikach przeprowadzonych symulacji rent według płci i wieku ofiary w wybranych krajach europejskich.Wyniki symulacji będą odniesione do minimalnych sum gwarancyjnych w ubezpieczeniu od odpowiedzialności cywilnej posiadaczy pojazdów mechanicznych i ubezpieczenia odpowiedzialności cywilnej związane j z działalnością medyczną.

8

Zadośćuczynienie za doznaną krzywdę a kwestia zwolnienia od kosztów sądowych. Kilka uwag na tle rozstrzygnięć Sądu Najwyższego i sądów powszechnych

63%

Ziemiak M. P.

Wiadomości Ubezpieczeniowe

|

2015

|

issue 2

59-66

PL

Osoby poszkodowane, które w ramach actio directa zgłaszają swe roszczenia bezpośrednio do ubezpieczyciela OC sprawcy, otrzymują – jeżeli nie pełną kwotę – to przeważnie bezsporną część świadczeń (odszkodowania lub zadośćuczynienia). Jeżeli wysokość tychże świadczeń jest zdaniem poszkodowanego nieodpowiednia, może on skierować sprawę na drogę sądową, o czym zakład ubezpieczeń jest zobowiązany pouczyć w pisemnej informacji dotyczącej zgłoszonych roszczeń1. Celem niniejszego artykułu jest próba ukazania problematyki zwolnienia powoda od kosztów sądowych, w szczególności w przypadku, w którym otrzymał on od sprawcy szkody lub jego ubezpieczyciela OC pewne świadczenia tytułem zadośćuczynienia. Kanwą dla dalszych rozważań, a także sformułowania ostatecznych wniosków, będą przede wszystkim rozstrzygnięcia Sądu Najwyższego i sądów powszechnych, odnoszące się zarówno do samego zadośćuczynienia, jak i zagadnienia wspomnianego zwolnienia.

EN

Claimants who submit their claims directly to the insurer that provides third party liability coverage to a loss perpetrator receive what is known as the “undisputed portion of indemnity” (compensation for material or moral loss). If, in the claimant’s opinion, the amount of such indemnities is inadequate, he or she may take legal steps; an insurance undertaking is obliged to advise the claimant of this possibility in written notice regarding the submitted claims.23 This paper is an attempt at presenting the issue of the claimant’s waiver of court costs, specifically where he or she has received some payment as compensation for moral loss from the loss perpetrator or the perpetrator’s insurer. The basis for further discussion and the drawing of final conclusions will be decisions of the Supreme Court and common courts involving the very issue of compensation for moral loss as well as the question of the waiver mentioned above.

9

Bezpośrednia likwidacja szkód komunikacyjnych – rozważania na tle istoty ubezpieczenia OC. Uwagi de lege ferenda

63%

Ciok P.

Prawo Asekuracyjne

|

2016

|

vol. 4(89)

50-60

PL

Przedmiotem artykułu jest analiza systemu bezpośredniej likwidacji szkód (BLS) i modeli, za pomocą których wdrożono go do polskiej praktyki likwidacji szkód komunikacyjnych. Przedstawione zostaną również podobne rozwiązania występujące w innych państwach europejskich. W szczególności modele BLS poddane zostaną ocenie pod kątem jego relacji do istoty ubezpieczenia odpowiedzialności cywilnej posiadaczy pojazdów mechanicznych. Autor dochodzi do wniosku, że skąpe regulacje normatywne, stanowiące oparcie systemu, nie naruszają istoty ubezpieczenia OC, jednakże podaje pod rozwagę istnienie potrzeby uwzględnienia jego mechanizmów w polskim prawie ubezpieczeniowym.

EN

The aim of the article is to analyse the Direct Claims Adjustment system and models, by means of which it has been implemented in the Polish claims settlement practice. Besides, similar arrangements applied in other European countries have been presented. In particular, however, the DCA models have been evaluated in terms of their relationship to the essence of third-party motor liability insurance. Having come to the conclusion that the inadequacy of normative regulations, on which the system is based does not violate the essence of liability insurance, the author considers the need to include its mechanisms in Polish insurance law.

10

Podwójne ubezpieczenie tego samego przedmiotu ubezpieczenia przy ubezpieczeniu odpowiedzialności cywilnej

63%

Malarczyk M.

Roczniki Nauk Prawnych

|

2019

|

vol. 29

|

issue 2

31-47

PL

W artykule przedstawiona została instytucja podwójnego ubezpieczenia. Autorka scharakteryzowała umowę ubezpieczenia – pojęcie, obowiązki stron umowy i rodzaje ubezpieczeń. Następnie opisano instytucję podwójnego ubezpieczenia w Kodeksie cywilnym oraz wykazano istnienie luki w prawie w przypadku podwójnego ubezpieczenia odpowiedzialności cywilnej. Kolejno autorka przeanalizowała możliwość analogicznego stosowania art. 518 k.c., art. 376 § 1 k.c., art. 441 k.c., art. 828 k.c., art. 405 k.c. oraz art. 8241 k.c. w celu wyeliminowania wspomnianej luki w prawie. W ten sposób poczyniono analizę przepisów prawnych poprzez możliwość ich analogicznego zastosowania w przypadku podwójnego ubezpieczenia odpowiedzialności cywilnej, której efektem jest wykazanie przez autorkę, że do omawianej instytucji zastosowanie powinien znaleźć art. 8241 k.c. stosowany per analogiam.

EN

The article presents the definition of double insurance. The insurance contract has been described in general by the author. The insurance contract, the rights and duties of the parties and all types of insurance contracts have been defined in the article. Moreover, the author depicts the institution of double insurance existing in the Civil Code and demonstrates the loophole in the insurance law concerning the double liability insurance. Furthermore, the provisions of: art. 518, art. 376 § 1, art. 441, art. 828, art. 405 and art. 8241 of the Civil Code have been revised for the purpose of finding their analogical application for double liability insurance. It has been discovered that the art. 8241 of the Civil Code applies by analogy to the institution of double liability insurance.

11

Dochodzenie roszczeń osób małoletnich przez kancelarie odszkodowawcze w świetle przepisów Kodeksu rodzinnego i opiekuńczego – przyczynek do dyskusji

63%

Ziemiak M. P.

Wiadomości Ubezpieczeniowe

|

2015

|

issue 3

71-83

PL

Celem niniejszego artykułu jest próba udzielenia odpowiedzi na pytanie, czy rodzice (opiekunowie, ewentualnie kuratorzy) powinni legitymować się zezwoleniem sądu opiekuńczego (art. 101 § 3 Kodeksu rodzinnego i opiekuńczego) przy powierzaniu dochodzenia roszczeń w imieniu i na rzecz małoletniego kancelariom odszkodowawczym. Na usługi świadczone przez kancelarie odszkodowawcze składa się bowiem szereg czynności, które dla osoby małoletniej mogą wywoływać zarówno skutek przysporzenia, jak i skutek rozporządzający. Stąd konsekwencje zawarcia umowy z kancelarią odszkodowawczą mogą mieć istotny wpływ na majątek małoletniego. Konieczne jest zatem rozważenie powyższego problemu z perspektywy przede wszystkim kryterium dobra dziecka.

EN

This article attempts to answer the following question: should parents (carers and possibly guardians) hold a permit issued by a guardianship court (Article 101 § 3 of the Family and Guardianship Code) when entrusting pursuit of claims for and on behalf of juveniles to compensation counseling agents. This is due to the fact that services provided by compensation counseling agents include numerous activities which in the case of a juvenile may lead both to the benefit and disposition effect. For this reason, consequences of entering into an agreement with a claims office may have significant influence on the juvenile’s property. As a result, there is a need to consider the above-mentioned problem mainly from the perspective of the child’s best interest.

12

Charakter prawny interwencji ubocznej ubezpieczyciela w sprawie o odszkodowanie z tytułu obowiązkowego ubezpieczenia OC wszczętej przeciwko ubezpieczonemu posiadaczowi pojazdu mechanicznego.

63%

Mucha J.

Prawo Asekuracyjne

|

2014

|

vol. 1(78)

33-46

EN

Provided for in art. 20 item 2 of the Act on Compulsory Insurance, the Insurance Guarantee Fund and the Polish Motor Insurers' Bureau, the institution of bringing the insurer in a third party action in the compensation proceedings against the insured enables the insurance company to participate in the ongoing proceedings, even if the victim does not claim compensation directly from the insurer. The question whether the secondary intervention notified by the insurer is an intrinsic or ordinary intervention is not only a problem of theoretical nature, but also a source of important and far-reaching practical implications, because the insurer's position in the proceedings depends on an appropriate and prior qualification of the secondary intervention. The inability, proven in the article, to extend the claim preclusion of the judgment made between the insured and injured party, manifesting itself in the diversity of the legal relationships between the insured and the victim and the insurer and the victim, as well as in a non-uniform (ordinary) character of a potential participation in the proceedings in the event of suing them by the victim by means of one petition prejudges about the lack of grounds to accept the direct impact of the judgment on the insurer's legal position.

PL

Przewidziana w przepisie art. 20 ust. 2 ustawy o ubezpieczeniach obowiązkowych, Ubezpieczeniowym Funduszu Gwarancyjnym i Polskim Biurze Ubezpieczycieli Komunikacyjnych instytucja przypozwania ubezpieczyciela w procesie odszkodowawczym, wszczętym przeciwko ubezpieczonemu, umożliwia zakładowi ubezpieczeń uczestniczenie w toczącym się postępowaniu także wtedy, gdy wolą poszkodowanego nie było dochodzenie roszczenia odszkodowawczego bezpośrednio od niego. Kwestia, czy zgłoszona wówczas przez ubezpieczyciela interwencja uboczna ma charakter interwencji samoistnej czy zwykłej nie jest problemem jedynie teoretycznej natury, lecz stanowi źródło ważkich i daleko idących implikacji praktycznych. Od należytego i uprzedniego zakwalifikowania interwencji ubocznej zgłoszonej przez ubezpieczyciela zależy bowiem jego pozycja w procesie. Dowiedziona w artykule niemożność rozciągnięcia powagi rzeczy osądzonej wyroku zapadłego pomiędzy ubezpieczonym a poszkodowanym, przejawiająca się w różnorodności stosunków prawnych łączących ubezpieczonego z poszkodowanym i ubezpieczyciela z poszkodowanym, jak również w niejednolitym (zwykłym) charakterze potencjalnego współuczestnictwa procesowego w razie pozwania ich przez poszkodowanego jednym pozwem, przesądza o braku podstaw do przyjęcia bezpośredniego wpływu tegoż wyroku na sytuację prawną ubezpieczyciela.

13

Recourse Claims between the Parties to the Liability Insurance Contract

51%

Serwach M.

Prawo Asekuracyjne

|

2017

|

vol. 2(91)

80-91

EN

The aim of this article is to discuss the recourse settlements between the parties of the insurance relationship as soon as the compensation claims of the injured party are fully satisfied. The author outlines the differences between typical and non-typical regression, and subsequently analyzes the cases where the insurer can report recourse claim to the other party of the civil liability insurance (OC). She presents cases where this entitlement can be reported in compulsory liability insurance and discusses the potential legal basis for recourse claims of the insurer in voluntary liability coverage. Furthermore, she presents interpretative doubts related not only to the qualification of such a claim, but also to its admissibility. In summary of her deliberations the author proposes the use of an interpretation that will remain in line with the objective of liability insurance; the functions to be fulfilled by the insurance as well as the recognition that, in the case of certain types of damage, the direct perpetrator should not be relieved of material responsibility for the damage.

PL

Tematem niniejszego artykułu są rozliczenia regresowe pomiędzy stronami stosunku ubezpieczenia z chwilą, gdy roszczenia odszkodowawcze poszkodowanego zostaną w pełni zaspokojone. Autorka przedstawia różnice pomiędzy regresem typowym oraz regresem nietypowym, a następnie analizuje przypadki pozwalające na zgłoszenie przez ubezpieczyciela roszczenia regresowego do drugiej strony umowy ubezpieczenia odpowiedzialności cywilnej (OC). Powołuje przypadki, w jakich uprawnienie to może być zgłoszone w obowiązkowych ubezpieczeniach OC oraz analizuje ewentualne podstawy prawne roszczenia regresowego ubezpieczyciela w dobrowolnych ubezpieczeniach OC. Przedstawia wątpliwości interpretacyjne związane nie tylko z kwalifikacją takiego roszczenia, ale także z jego dopuszczalnością. W podsumowaniu swoich rozważań proponuje zastosowanie interpretacji, która będzie pozostawała w zgodzie z celem ubezpieczenia OC; funkcjami, jakie ubezpieczenie to powinno spełniać oraz uznaniem, że w przypadku niektórych rodzajów szkód, bezpośredni sprawca nie powinien zostać zwolniony z materialnej odpowiedzialności za jej wyrządzenie.

Refine search results

Ubezpieczenie odpowiedzialności cywilnej członków władz spółki kapitałowej

Comparison of Compulsory Liability Insurance of Tax Advisors in Poland to the Czech Counterpart

Ubezpieczenie odpowiedzialności cywilnej pośrednika kredytu hipotecznego

Ubezpieczenie odpowiedzialności cywilnej jako metoda zarządzania rynkiem w badaniach klinicznych produktu leczniczego

Limitation of Claims for Damages in Judicature and Insurance Practice

Renty z tytułu szkód na osobie – tendencje i wyzwania w ubezpieczeniach odpowiedzialności cywilnej

The sufficiency of the minimum amounts in compulsory liability insurance to cover personal injury claims – based on motor third party liability insurance and medical liability insurance

Zadośćuczynienie za doznaną krzywdę a kwestia zwolnienia od kosztów sądowych. Kilka uwag na tle rozstrzygnięć Sądu Najwyższego i sądów powszechnych

Bezpośrednia likwidacja szkód komunikacyjnych – rozważania na tle istoty ubezpieczenia OC. Uwagi de lege ferenda

Podwójne ubezpieczenie tego samego przedmiotu ubezpieczenia przy ubezpieczeniu odpowiedzialności cywilnej

Dochodzenie roszczeń osób małoletnich przez kancelarie odszkodowawcze w świetle przepisów Kodeksu rodzinnego i opiekuńczego – przyczynek do dyskusji

Charakter prawny interwencji ubocznej ubezpieczyciela w sprawie o odszkodowanie z tytułu obowiązkowego ubezpieczenia OC wszczętej przeciwko ubezpieczonemu posiadaczowi pojazdu mechanicznego.

Recourse Claims between the Parties to the Liability Insurance Contract