Search results

1

Analiza komparatystyczna przestępstwa lichwy na gruncie prawa polskiego i amerykańskiego

100%

Wątor M., Kucyper D.

Studenckie Zeszyty Naukowe

|

2017

|

vol. 20

|

issue 32

EN

Contracts bearing the imprint of usury are the subject of interest to both Polish and American criminal law. Because of differentiation of these legal systems, this interest covers various aspects. The main aim of the article is to examine Polish and American legislation and to underline such assumptions from the United States criminal law system, which could be successfully transferred into the Polish criminal law.

PL

Umowy noszące znamiona lichwy stanowią przedmiot zainteresowania zarówno polskiego, jak i amerykańskiego prawa karnego. Z uwagi na zróżnicowanie tych systemów prawnych zainteresowanie to obejmuje różne aspekty. Zasadniczym celem artykułu jest zbadanie polskiego i amerykańskiego ustawodawstwa oraz wyodrębnienie takich założeń z systemu prawa karnego Stanów Zjednoczonych, jakie mogłyby zostać z powodzeniem recypowane na grunt polskiego prawa karnego.

2

Zakaz lichwy w prawie państw Unii Europejskiej

100%

Bierecki D. J.

Pieniądze i Więź

|

2015

|

vol. 18

|

issue 4(69)

89-100

PL

Moralne potępienie lichwy znajduje swoje odzwierciedlenie w ustawodawstwach niektórych państw Unii Europejskiej. W ramach regulacji prawa prywatnego tych państw możliwe jest wyróżnienie dwóch zasadniczych modeli ustalania maksymalnej wysokości odsetek: modelu francuskiego i modelu niemieckiego. Ponadto w państwach tych obowiązują również regulacje prawa karnego, w świetle których lichwa stanowi przestępstwo. W Polsce, zawarte w Kodeksie cywilnym regulacje dotyczące maksymalnej wysokości odsetek ulegały zmianom na przestrzeni lat. Ostatnią dokonaną zmianą jest dodanie do tego aktu prawnego przepisów bezpośrednio odnoszących się do kwestii ograniczenia wysokości możliwych do zastrzeżenia w umowie odsetek za opóźnienie w spełnieniu świadczenia pieniężnego.

EN

Moral condemnation of usury is reflected in the laws of some countries of the European Union. In the framework of the rules of private law of these countries, it is possible to distinguish two basic models for determining the maximum amount of interest: the French model and the German model. Moreover, in these countries also apply rules of criminal law according to which usury is a crime. In Poland regulations contained in the Civil Code regarding the maximum amount of interest have changed over the years. The last amendment adds to the Civil Code the provisions directly related to the issue of restricting in contract an excessive height of interest for delay in meeting the cash benefit.

3

Ochrona konsumenta przez ustawowe limitowanie opłat kredytowych

84%

Nowak P.

Przedsiębiorczość - Edukacja

|

2019

|

vol. 15

|

issue 1. Rola przedsiębiorczości w rozwoju społeczno-gospodarczym

230-241

PL

The subject of the article is presenting the assessment of currently applicable statutory limits, aimed at limiting the interest and non-interest costs of consumer loans against the background of the evolution of the approach to remuneration from capital (usury). Religious, ethical, legal and economic arguments about usury were raised. The analysis shows that in the conditions of high institutional differentiation of the credit-loan sector in Poland, the impact of fees limits is diverse and multidimensional. Evaluation of the impact of regulation can be formulated in the aspect of exploitation, excessive debt, financial exclusion and general social well-being. The conclusions indicate that the statutory limitations of consumer credit costs have negative side effects in many respects. They cause, among others, the limiting of access to short-term low-value loans for the weakest consumers and the development of the gray market. Therefore, despite the noble premises of the legislator, it is more effective to reduce the price of credit and improve the general well-being by supporting the supply side of the market by limiting the risk of running a business and developing competition. The article was based on the study of the subject literature and the analysis of legal provisions regarding the maximum interest and non-interest costs of consumer loans.

EN

Przedmiotem artykułu jest przedstawienie i ocena obecnie obowiązujących limitów ustawowych, mających na celu ograniczenie odsetkowych i pozaodsetkowych kosztów kredytów konsumenckich na tle ewolucji podejścia do wynagrodzenia od kapitału (lichwy). Zostały poruszone w nim religijne, etyczne, prawne i ekonomiczne argumenty dotyczące lichwy. Z przeprowadzonej analizy wynika, że w warunkach wysokiego zróżnicowania instytucjonalnego sektora kredytowo-pożyczkowego w Polsce wpływ limitów opłat ma zróżnicowany i wielowymiarowy charakter. Ocenę odziaływania regulacji można formułować w aspekcie wyzysku, nadmiernego zadłużenia, wykluczenia finansowego i ogólnego dobrobytu społecznego. Poczynione wnioski wskazują, iż ustawowe ograniczenia kosztów kredytów konsumenckich wywołują pod wieloma względami negatywne skutki uboczne. Powodują m.in. ograniczenie dostępu najsłabszym konsumentom do kredytów niskokwotowych na krótki okres i rozwój szarej strefy. Dlatego mimo szlachetnych przesłanek ustawodawcy skuteczniejsze w obniżaniu ceny kredytu i poprawie ogólnego dobrobytu jest wspieranie przez państwo podażowej strony rynku przez ograniczanie ryzyka prowadzenia działalności gospodarczej i rozwój konkurencji. Artykuł powstał na podstawie studiów literatury przedmiotu oraz analizy przepisów prawnych, regulujących maksymalny poziom odsetkowych i pozaodsetkowych kosztów kredytów konsumenckich.

4

Regulation of Usury: Justification, Consequences, and Some Lessons from Polish Experience

84%

Kowalski R., Wałęga G.

Gospodarka Narodowa. The Polish Journal of Economics

|

2022

|

vol. 310

|

issue 2

57-73

PL

W artykule zarysowano główne nurty współczesnej debaty naukowej poświęconej zasadności i konsekwencjom regulacji lichwy. Studium przypadku polskiego rynku pożyczek pozabankowych pozwoliło zbadać wpływ liberalnej polityki wspierającej jego konkurencyjność na kształtowanie się praktyk lichwiarskich po 2008 r. Przeanalizowano również skuteczność regulacji antylichwiarskich w Polsce. Ustalono, że wzgląd na dobrobyt indywidualny oraz społeczny, a także ryzyko wyzysku pożyczkobiorców, leżą u podstaw argumentacji za wprowadzaniem ograniczenia maksymalnego oprocentowania kredytów. Wskazano również, że firmy pożyczkowe – w pogoni za większymi zyskami – stosują różnego typu opłaty i prowizje, jak również techniki sprzedaży wiązanej, ograniczając tym samym transparentność umów. Rosnąca konkurencja na rynku pożyczek bankowych nie jest czynnikiem wystarczającym do obniżenia kosztów kredytu, zwłaszcza gdy regulacje są ułomne. W konsekwencji skuteczność i sprawność systemu prawnego mogą być postrzegane jako niezbędne w walce z praktykami lichwiarskimi.

EN

In this paper we analyse a recent debate on justification of usury regulations and their implications. To investigate the impact of liberal, competition-enhancing policy on usurious practices, we present a case study of the Polish payday loan market after 2008. We also examine the efficacy of usury regulations in Poland. Our study finds that consumer welfare, social welfare, and the risk of exploitation of borrowers are the main arguments for introducing interest caps. We demonstrate that, in pursuit of greater profits, loan companies use additional non-interest fees and commissions as well as bundling, and thereby reduce the transparency of loan agreements. We show that rising competition on the payday loan market is not sufficient to reduce the cost of loans, especially when the efficacy of regulatory control is deficient and unsatisfactory. Therefore, the efficacy of the judicial system can be seen as essential to combat usurious lending.

5

Zagadnienia etyki biznesu w Islamie

84%

Ramocka M.

Zeszyty Naukowe Małopolskiej Wyższej Szkoły Ekonomicznej w Tarnowie

|

2006

|

issue 1(9)

127-141

PL

Celem artykułu jest przybliżenie zagadnienia etyki gospodarczej w religii islamu. W części pierwszej opisano okoliczności powstania islamu, uwzględniając ówczesną sytuację społeczno-ekonomiczną. Przedstawiono również główne zasady, na których opiera się ta religia. Część drugą poświęcono głównym pryncypiom etyki gospodarczej w islamie, których źródłem jest przede wszystkim Koran. Zasady religii islamskiej regulują wszystkie sfery życia, także gospodarowanie, zaś reguły normatywnej etyki gospodarczej, korespondują z praktycznymi rozwiązaniami, dostosowanymi do życia współczesnych, praktykujących muzułmanów. Niektóre spośród nich zaprezentowano w artykule.

EN

The article addresses the issue of business ethics in Islam. The first part describes the origin of this religion, in particular from the point of view of the economic situation of Arabic tribes of the period. This part also presents the main rules of Islam. The second part is devoted to the normative principles of business ethics in Islam, which are rooted, above all in the book of the Koran. The normative principles of Islam extend to all spheres of human life, including the economy, and the obligatory normative requirements presented in this article (for instance relating to the activity of usury) correspond to adequate, practical solutions adopted in the daily life of contemporary practicing Muslims. The article also takes a closer look at these solutions themselves.

6

Kryminologiczne i prawne aspekty przestępstwa lichwy

84%

Gołębiewski P.

Journal of Modern Science

|

2018

|

issue 2(37)

287-306

EN

The phenomenon of private loans, in line with the financial seekers seeking financial help, is often criminal activity based on obligatory debtors’ positions. The disproportionate benefit imposed on borrowers related to their involuntary position is theoretically their choice, and in practice often the only way to meet basic needs. The research goal of the work is a criminological analysis of the phenomenon of usury, which will certainly allow a deeper understanding of the causes of this prohibited act and the grounds that become arguments for criminal activity. Practical evaluation of the possibility of using art. 304 kk will allow you to answer the question about the effectiveness of this regulation. It is also worth considering the thesis: is there a possibility of amending the provision allowing to increase its function entrusted to it in the Penal Code? Demands of de lege ferenda, this is a reflection on the possibility of sealing the legal system, allowing us to fight the crime of usury more efficiently

PL

Problem z płynnością finansową osób fizycznych, jak i podmiotów zbiorowych powoduje poszukiwanie środków na spłatę swojego zadłużenia na każdy z możliwych sposobów. Rynkowe ograniczenia w zakresie udzielania pożyczek i kredytów narzucone przez głównych graczy sprawiają, że nie wszyscy mogą skorzystać z przejrzystej oferty banków i instytucji kredytowych, uwarunkowanej nie tylko ustawowymi regulacjami, ale również nadzorem nad transparentnością rynku finansowego, sprawowanym przez Komisję Nadzoru Finansowego (KNF). Zjawisko prywatnych pożyczek wpisujących się w potrzeby poszukujących ratunku finansowego pożyczkobiorców to niejednokrotnie działalność przestępcza, bazująca na przymusowym położeniu dłużników. Niewspółmierne świadczenie nakładane na pożyczkobiorców, związane z ich przymusowym położeniem to teoretycznie swobodny wybór, a w praktyce często jedyna droga do zaspokojenia podstawowych potrzeb. Celem badawczym pracy jest kryminologiczna analiza zjawiska lichwy, która z pewnością pozwoli na głębsze zrozumienie przyczyn występowania tego czynu zabronionego oraz podstaw, jakie stają się argumentacją dla przestępczego działania. Ocena możliwości wykorzystania art. 304 kk pozwoli odpowiedzieć na pytanie dotyczące skuteczności tej regulacji. Warto również pochylić się nad tezą: czy istnieje możliwość nowelizacji przepisu, która pozwalałaby na lepsze spełnianie przez niego funkcji określonej w Kodeksie karnym? Badania diagnostyczne zostały przeprowadzone w oparciu o dane statystyczne Policji oraz opublikowane raporty Instytutu Wymiaru Sprawiedliwości. Zasadniczo wykorzystano metodę formalno-dogmatyczną oraz analizę i syntezę.

7

Komercjalizacja a stopy procentowe stosowane w mikrofinansowaniu: lichwa czy cena sprawiedliwa?

84%

Wong K., Richards D.

Pieniądze i Więź

|

2016

|

vol. 19

|

issue 3(72)

7-23

PL

Dominujące w praktyce mikrofinansowania stopy procentowe mogą być bardzo wysokie (i sięgać średnio 20-30%, czasem jednak znacznie przekraczając 100%). Liczba organizacji konfesyjnych (zwłaszcza chrześcijańskich) działających na tym polu, biblijne zakazy pobierania odsetek od ludzi ubogich i rosnąca komercjalizacja są przyczyną silnych napięć etycznych. W łączności ze współczesnymi badaniami, Autorzy analizują fragmenty Biblii i podejmują refleksję, stosując podejście narracyjno-etyczne do kwestii stóp procentowych we współczesnym mikrofinansowaniu. Dochodzą oni do wniosku, że – choć zakazy stosowania lichwy ciągle obowiązują – szerokie potępienie wysokich stóp procentowych w mikrofinansowaniu nie jest dziś uzasadnione.

EN

Prevailing microfinance interest rates can be very high (20–30 percent on average and well exceeding 100 percent in some cases). The number of faith-based (especially Christian) organizations in the field, biblical injunctions against charging interest to poor people, and increasing commercialization present acute ethical tensions. In conjunction with contemporary research, the authors examine biblical passages and reflect theologically, employing a narrative-ethical approach to the issue of interest rates in contemporary microfinance. They conclude that while prohibitions against usury are still appropriate, a broad condemnation of high interest rates in microfinance is presently unwarranted.

8

Aprowizacja mieszkańców Krakowa w latach gospodarki wojennej i powojennej inflacji (1918-1923).

84%

Kawalla I.

Res Gestae. Czasopismo Historyczne

|

2013

|

vol. 14

267-278

PL

After regaining indepedence, situation of the citizens of Cracow was frequently more difficult than during the war. Provisioning problems were caused by the ongoing fights and immense devastation. The authorities did their best to ensure efficient and all-encompassing. Unfortunately, the central government often left Cracow stranded. The mayor constantly asked for ratrions bit incomplete, deficient loads reached Cracow. The city struggled with financial problems and the government refused granting credits. People fought with profiteers who took advantage of market shortages and ran usurious businesses. Pepole were disappointed with a bad policy of the government that could not handle provisioning problems. If is difficult to make an unbiased eveluation when analyzing the issue. The situation was critical. Contrary to the opnion of people, the authorities did everything they could to provision the inhabitants of Cracow. It was manifested by the activites of the City Provisioning compamy as well as of the provisioning Offioce that bought products necessary for the inhabitants. The authorities opened shops for poor and ensured cheap bread and fuel. They also tried to influence the situation in the city by means of legislative procedures. Transportation of commody in short supply was prohibited. According to the inhabitans of Cracow, the hepl was insufficient. Dissatisfaction was manifested by more and more frequent eebellions and strikes. Queues in front of shops were changing into noisy manifestations, riots were taking place. Frequently, their course was dramatic as during the riots in November 1923.

9

Bank Pobożny księdza Piotra Skargi w Krakowie. Szesnastowieczna odpowiedź na problem ubóstwa i zadłużenia

84%

Michnicka-Gajek J.

Roczniki Teologiczne

|

2015

|

vol. 62

|

issue 1: Praca socjalna

141-166

EN

The problem of poverty and accumulating debt of the households is present for many centuries. People who were trying to save themselves from financial problems by loaning money on abusive interest rates aroused Piotr Skarga's interest in XVIth century. He popularized institutions such as The Brotherhood of Charity, st. Nicolaus Chest, The Brotherhood of st. Lazarus. Mount of Piety is to be distinguished among them, which held a particular interest in people with problem of debt and poverty. The idea of bank, which would lend faithful people in need loan in order to enhance their financial situation or to create a profitable small business, Skarga borrowed from Italy. In Italy the idea had been present already in XIII century. In Poland this kind of banks, thanks to Skarga, were established among others in Warsaw, Łowicz, Pułtusk, Zamość. The most famous one is the one in Cracow, which was operating in 1584-1953. There people would lend money with no interest-rates on jewelry or broadcloth. There was a variety of pawns, starting from parts of clothing to dinner sets. All the rules of the bank functioning were set by Skarga. The first 300 years of functioning of the bank until the commemorative 1884 were the times of ups and downs. The institution did not go astray from the main idea of helping people with a high interest-rate debts to pull through. That is why the institution is called the predecessor of micro-financing, because just like micro-financing the bank helped many people in times of need.

PL

Problem ubóstwa i zadłużania się gospodarstw domowych jest aktualny od wielu wieków. Borykające się z problemami finansowymi osoby, ratujące się kredytami lichwiarskimi na bardzo wysoki procent, wzbudziły w XVI wieku zainteresowanie księdza Piotra Skargi, który rozpowszechnił instytucje takie, jak Bractwo Miłosierdzia, Skrzynka św. Mikołaja, Bractwo św. Łazarza czy Bank Pobożny, który szczególnie skupiał się na problemach osób ubogich, mających zadłużenia. Pomysł założenia banku, który udzielałby osobom potrzebującym i wierzącym pożyczek na podreperowanie swojej sytuacji materialnej lub założenie niewielkiej działalności przynoszącej zyski, ks. Skarga zaczerpnął z Włoch, gdzie taka idea była znana już w XIII wieku. W Polsce banki te za sprawą ks. Skargi zostały założone między innymi w Warszawie, Łowiczu, Pułtusku, Zamościu. Najbardziej jednak znany był bank w Krakowie, który działał w latach 1584-1953. Udzielano w nim bezprocentowych pożyczek pod zastaw klejnotowy bądź sukienny. Zastawiane fanty były różne (od elementów ubiorów po zastawę stołową). Zasady dotyczące funkcjonowania Banku opracował ks. Skarga. Pierwsze trzysta lat funkcjonowania Banku aż do jubileuszowego roku 1884 to czas zarówno sukcesów, jak i kryzysów. Nigdy jednak instytucja ta nie odeszła od głównej idei, czyli pomagania osobom ubogim i zadłużonym na lichwiarski procent w wyjściu z trudnej sytuacji. Nie bez powodu nazywana jest „przodkiem” mikrokredytów, wyprowadziła bowiem z kryzysu wielu ludzi.

10

Przemoc ekonomiczna na rynku kredytowym; przyczyny, przejawy i skutki

67%

Ancyparowicz G. M.

Pieniądze i Więź

|

2015

|

vol. 18

|

issue 4(69)

101-114

PL

Przemoc ekonomiczna utrwala uprzywilejowaną pozycję jednych grup społecznych kosztem innych. Szczególnym rodzajem przemocy ekonomicznej jest lichwa. Działalność lichwiarzy polega na wykorzystaniu ekonomicznej przewagi wierzyciela nad dłużnikiem. Lichwa spotykała się z potępieniem moralistów, obecnie prawo określa dopuszczalną wysokość kosztów pożyczek i sankcje za złamanie obowiązujących przepisów. Mimo to, pożyczkodawcy potrafią z pożytkiem dla siebie wykorzystywać luki prawne oraz niski poziom wiedzy swoich klientów. W skali światowej szczególnym rodzajem lichwy są programy naprawcze narzucane suwerennym państwom przez Międzynarodowy Fundusz Walutowy, Bank Światowy i inne globalne organizacje. Programy te mają chronić interes transnarodowych korporacji oraz powiązanych z nimi kompradorskich elit. Pokrzywdzonymi są wszyscy pozostali, choć nie zawsze zdają sobie sprawę ze swego położenia, nie wiedzą że mają do czynienia z lichwą i przemocą ekonomiczną uprawianą na niespotykaną wcześniej skalę.

EN

Economic violence perpetuates the privileged position of some groups at the expense of others. A special type of economic violence is usury. Usurers have an advantage over the debtor and use it without scruple. Usury meets with condemnation of moralists, today permitted height of borrowing is determined by law. For breaking the rules and charge higher interest on loans there are severe penalties. Still, the lender, for their benefit can exploit loopholes in law and low level of knowledge of their clients. Recently, on a global scale a special kind of usury are remedial programs imposed by the International Monetary Fund, the World Bank and other global organizations on formally independent countries. These programs are designed to protect the interests of transnational corporations and comprador elites related with them. Victims are all the others, though not always people realize that they have to do with usury and economic violence on an unprecedented scale.

11

The anti-Jewish Prejudice in Christopher Marlowe’s Jew of Malta, William Shakespeare’s Merchant of Venice and Geoffrey Chaucer’s Prioress’s Tale

67%

Wicher A.

Iudaica Russica

|

2020

|

issue 1(4)

102-115

RU

В статье сопоставлены три произведения английской литературы позднего средневековья и ренессанса, общим знаменателем которых является крайне негативное представление еврейской общины или отдельных ее представителей. Эти произведения свидетельствуют о сильных антиеврейских предрассудках в то время, когда, в принципе, никто бы их не ожидал, ибо не было тогда, начиная с изгнания евреев в 1290 году, на территории Англии никакой еврейской общины. В то время как у Чосера евреи встречаются лишь как недифференцированная варварская стихия, способная к антихристианским нападкам, подход Марло, и особенно Шекспира, уже представляет собой желание понять психологический механизм еврейского мышления и учитывает существование антиеврейских предрассудков и даже преследований. Для точки зрения Марло существенна проблема так называемого макиавеллизма, который он связывает с еврейским менталитетом, в то время как Шекспир видит своего еврейского героя, или, скорее, антигероя, главным образом в контексте ростовщичества.

PL

Autor stawia sobie za cel porównanie trzech utworów wyjętych z angielskiej literatury późno-średniowiecznej i renesansowej, których wspólnym mianownikiem jest skrajnie negatywne przedstawienie społeczności żydowskiej lub indywidualnych jej przedstawicieli. Utwory te świadczą o silnych uprzedzeniach anty-żydowskich w okresie, kiedy to, w zasadzie byśmy się takich uprzedzeń nie spodziewali, gdyż nie było wówczas, poczynając od wygnania Żydów w 1290, żadnej gminy żydowskiej na terenie Anglii. O ile u Chaucera Żydzi występują jedynie jako niezróżnicowany barbarzyński żywioł, zdolny do instynktownych anty-chrześcijańskich ataków, to podejście Marlowe’a, a szczególnie Szekspira, świadczy już o chęci zrozumienia psychologicznego mechanizmu żydowskiego myślenia i bierze pod uwagę zjawisko anty-żydowskich uprzedzeń, a nawet prześladowań. Zresztą nawet w przypadku Chaucera istnieje, omówiona w niniejszym artykule, możliwość, że autor dystansował się do nazbyt jedno-wymiarowego przedstawienia problemu żydowskiego, który zawarł w opowieści przypisanej dość dwuznacznej postaci, jaką jest Przeorysza. Dla punktu widzenia Marlowe’a istotny jest problem tzw. makiawelizmu, który wiąże on, w sposób arbitralny, z mentalnością żydowską, podczas gdy Szekspir widzi swojego żydowskiego bohatera, czy raczej antybohatera, głównie w kontekście zjawiska lichwy.

12

Between Law in the Books and Law in Action: Counteracting Speculation and Usury in Poland (1918-1920)

67%

Pokoj J.

Studia Iuridica

|

2019

|

vol. 80

309-318

EN

The aim of this paper is to analyse the issue of regulations against speculation and usury in the first years of the Second Polish Republic (1918-1920). The long period of World War I resulted in a major economic shock and long-lasting condition of shortages of commodities, including the necessities of life. This situation had a terrific impact on politics and forced the Polish legislator to react. As soon as 5 December 1918 a Decree on war usury was issued. The regulation in the field of war usury identified several types of illicit acts and contained basic rules of a particular procedure which was supplementary to the common penal procedures. Due to a low level of legislation, the regulation was defective and incoherent with the system of the law. Since the previous regulation was still in force, a dissonance between law on the books and law in action occurred. Furthermore, due to provisions contained in the Decree it was not possible to eliminate the discrepancy thanks to common rules of interpretation of legal texts such as lex posterior derogat legi priori.

13

Wpływ wojny na prawodawstwo antylichwiarskie w pierwszych latach II Rzeczypospolitej (1918–1921)

67%

Pokoj J.

Studia z Dziejów Państwa i Prawa Polskiego

|

2018

|

vol. 21

181-192

EN

The aim of this paper is to analyse the issue of the influence of war on anti-usury legislation in the first years of the Second Polish Republic (1918–1921). The four years of World War I resulted in a major economic crisis and long-lasting shortages of numerous commodities, including raw resources and life necessities. This situation was a serious threat for the reborn Polish state therefore forced Polish legislator to react. As soon as on 5th December 1918 a decree on war usury was issued. Regulation in the field of war usury consisted of several types of illicit acts and basic rules of a particular procedure which was supplementary to common penal procedures. The main aim of the anti-usury legislation was to mitigate the negative consequences of shortages of goods caused by war. The economic impact on legislation was even more distinct in the Bill on combating war usury of the 2nd July 1920 which was the main anti-usury legislation in the interwar period as it remained in force until 1938

PL

Głównym celem niniejszego artkułu jest analiza problematyki wpływu wojny na regulacje antylichwiarskie w pierwszych latach II Rzeczypospolitej (1918–1921). Cztery lata I wojny światowej skutkowały znaczącym kryzysem ekonomicznym oraz długotrwałym niedoborem licznych dóbr, w tym surowców oraz artykułów pierwszej potrzeby. Ta sytuacja stanowiła poważne zagrożenie dla odrodzonego państwa polskiego, co zmusiło polskiego prawodawcę do reakcji. Już 5 grudnia 1918 r. został wydany dekret o lichwie wojennej. Regulacje składały się z kilku typów czynów zabronionych i przepisów szczególnych w dziedzinie postępowania karnego. Głównym celem przepisów antylichwiarskich było złagodzenie negatywnych następstw braku dóbr spowodowanego wojną. Wpływ gospodarki na prawodawstwo był jeszcze bardziej widoczny w ustawie z dnia 2 lipca 1920 r. o zwalczaniu lichwy wojennej, która była najważniejszym aktem w dziedzinie przeciwdziałania lichwie w II RP, jako że obowiązywała do 1938 r.

14

Zasady funkcjonowania bankowości bezodsetkowej w islamie i jej wpływ na życie wspólnoty muzułmańskiej

59%

Kaczmarczyk Ł.

Nurt SVD

|

2013

|

issue Wydanie specjalne 2013

115-129

PL

Kształt bezodsetkowej bankowości w islamie wywodzi się z rozważań religijnych oraz źródeł prawa, jakimi są Koran, szariat oraz sunna. Celem artykułu jest ukazanie warunków funkcjonowania bankowości muzułmańskiej w świetle zakazów stosowania oprocentowania, co domaga się niejednokrotnie dość elastycznej interpretacji rygorystycznych pryncypiów prawa muzułmańskiego i kształtuje strukturę oferowanych przez banki produktów oraz ich specyficzną konstrukcję. Niemniej jednak z uwagi na fakt, że – zbudowany na zasadach solidaryzmu społecznego – system ten łączy w sobie respektowanie fundamentalnych zasad etycznych oraz wiarygodność wynikającą z przejrzystych relacji pomiędzy instytucją finansową a klientem, coraz częściej staje się on przedmiotem pogłębionych analiz ekonomicznych i etycznych, stanowiąc systematycznie rosnącą w siłę alternatywę dla dotkniętych kryzysem instytucji finansowych Zachodu.

EN

The present author offers a comprehensive review of the rules governing Islamic forms of banking, derived from religious reflection and Islamic sources of law, i.e. Koran, shiaria and sura. Islam completely forbids the concept of paying or receiving any kind of interest. Since almost any financial transaction involves a bank, for that reason avoiding modern banking has become impossible. Islamic legislators have been able to devise an elaborate banking system that encourages revenue generating activities while observing Qur’an’s absolute ban on usury. Interest Free Banking derives from religious reflection on Qur’an, sharia and sunna as the sources of Islamic law. Of course, the system does have an impact on the services offered by Islamic banks, e.g. joint venture and partnerships, leasing and other lawful and real economic activities, as well as specific construction of these services. Though often it may be quite difficult to avoid a rather flexible treatment of some more rigorist rules, Interest Free Banking, thanks to its insistence on the principle of transparency between the bank and the client, manages to marry respect for fundamental ethical rules with credibility of all interested parties to a remarkable degree. Tools introduced by the Islamic financial bodies to fulfil their business or profit making requirements attract growing attention among their non-Islamic counterparts, and prompt in-depth analysis from both ethical and economic angles. Interest Free Banking is becoming a viable alternative to western financial institutions afflicted by modern financial crisis.

Refine search results

Analiza komparatystyczna przestępstwa lichwy na gruncie prawa polskiego i amerykańskiego

Zakaz lichwy w prawie państw Unii Europejskiej

Ochrona konsumenta przez ustawowe limitowanie opłat kredytowych

Regulation of Usury: Justification, Consequences, and Some Lessons from Polish Experience

Zagadnienia etyki biznesu w Islamie

Kryminologiczne i prawne aspekty przestępstwa lichwy

Komercjalizacja a stopy procentowe stosowane w mikrofinansowaniu: lichwa czy cena sprawiedliwa?

Aprowizacja mieszkańców Krakowa w latach gospodarki wojennej i powojennej inflacji (1918-1923).

Bank Pobożny księdza Piotra Skargi w Krakowie. Szesnastowieczna odpowiedź na problem ubóstwa i zadłużenia

Przemoc ekonomiczna na rynku kredytowym; przyczyny, przejawy i skutki

The anti-Jewish Prejudice in Christopher Marlowe’s Jew of Malta, William Shakespeare’s Merchant of Venice and Geoffrey Chaucer’s Prioress’s Tale

Between Law in the Books and Law in Action: Counteracting Speculation and Usury in Poland (1918-1920)

Wpływ wojny na prawodawstwo antylichwiarskie w pierwszych latach II Rzeczypospolitej (1918–1921)

Zasady funkcjonowania bankowości bezodsetkowej w islamie i jej wpływ na życie wspólnoty muzułmańskiej