Search results

1

Analiza struktury konsumpcji i oszczędnościgospodarstw domowych w Polsce

100%

Cudowska-Sojko A.

Zeszyty Naukowe Wyższej Szkoły Bankowej we Wrocławiu

|

2012

|

issue 31

103-113

PL

Przedmiotem analizy jest gospodarstwo domowe jako podmiot funkcjonujący na rynku i podejmujący decyzje dotyczące konsumpcji i oszczędności. Celem jest krótka analiza zmian zachodzących w strukturze konsumpcji i oszczędności gospodarstw domowych w Polsce w latach 2005-2010.

EN

The paper analyzes the household viewed as a subject functioning in the market and making decisions concerning consumption and savings. The objective is a brief analysis of the changes happening to the structure of consumption and savings of households in Poland over the years 2005-2010.

2

Zarządzanie dochodem osobistym gospodarstw domowych

80%

Paluch A., Kurovs J.

Zeszyty Naukowe UPH seria Administracja i Zarządzanie

|

2017

|

vol. 41

|

issue 114

87-95

PL

Niniejsza publikacja przedstawia rolę, jaką odgrywa edukacja ekonomiczna w zarządzaniudochodem osobistym gospodarstw domowych. W pracy przedstawiono istotę gromadzeniaoszczędności przez poszczególnych członków gospodarstw domowych oraz ich inwestowaniaw odpowiednie instrumenty finansowe. Zaprezentowano także trendy związane ze świadomościąfinansową Polaków oraz dane empiryczne z 2015 roku dotyczące sytuacji gospodarstw domowych.Opracowanie przedstawia główne pojęcia związane z finansami gospodarstw domowych. Wskazanotakże na potrzebę edukacji finansowej już od pierwszych lat nauki szkolnej.

3

KIERUNKI ZMIAN W PROCESACH OSZCZĘDZANIA GOSPODARSTW DOMOWYCH W JAPONII

80%

Kłopocka A. M.

Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica

|

2014

|

vol. 1

|

issue 299

PL

Artykuł stanowi przyczynek do ograniczenia niedostatku literatury polskiej poświęconej procesom oszczędzania przez gospodarstwa domowe na świecie poprzez diagnozę kierunków zmian w procesach oszczędzania gospodarstw domowych w Japonii. W artykule wskazano, że stopa oszczędzania japońskich gospodarstw domowych była wysoka zarówno w ujęciu bezwzględnym, jak i w porównaniu z wartościami wskaźnika w innych krajach, jednak od lat 90. występuje silna, długotrwała tendencja spadkowa. W celu wyjaśnienia tego zjawiska zidentyfikowano determinanty zmian w procesach oszczędzania gospodarstw domowych w Japonii. Do najistotniejszych uwarunkowań zaliczono: zmiany demograficzne, zmiany dochodów gospodarstw domowych, zmiany w systemie ubezpieczeń społecznych. Wskazano, że postępujące na niespotykaną skalę starzenie się społeczeństwa będzie negatywnie oddziaływać na stopę oszczędzania gospodarstw domowych.

4

Rynek finansowy a wzrost polskiej gospodarki

80%

Ancyparowicz G.

Zarządzanie i Finanse

|

2013

|

vol. 2

|

issue 1

18-33

PL

W latach 1990-2012 polska gospodarka rozwijała się szybciej niż gospodarka światowa i zachodnioeuropejska. Jednak, zmiany, jakie się dokonały w strukturze tworzenia naszego PKB, nie dla wszystkich były korzystne. Pogłębiła się polaryzacja majątkowa ludności. Wynagrodzenia rosły znacznie wolniej od wartości dodanej i PKB. Zlikwidowano prawie 90% państwowych przedsię-biorstw, głównie w przemyśle i budownictwie. Wzrost gospodarczy stawał się coraz bardziej zależny od importowanej technologii i dóbr zaopatrzeniowych. Wiele renomowanych, dobrze prosperujących w latach dziewięćdziesiątych XX w. polskich firm upadło lub przeszło w obce ręce. Podaż pieniądza dla sektora bankowego rosła wolniej niż dochody sektora niefinansowego (gospodarstw domowych i przedsiębiorstw). Przyczyniła się do tego zarówno malejąca skłonność do oszczędzania, jak i eklektyczna generująca dług publiczny reforma emerytalna oraz wzrost zainteresowania funduszami inwestycyjnymi. W połowie 2008 r. wartość depozytów sektora niefinansowego była po raz pierwszy niższa od wartości udzielonych kredytów. W następnych latach do-datnia luka kredytowania pogłębiła się. Wypełniły ją depozyty nierezydentów i kredyty na rynku międzybankowym, udzielane utworzonym w Polsce filiom banków przez macierzyste korporacje. Struktura właścicielska polskiego rynku bankowego spowodowała, że rozmiarach akcji kredytowej w znacznej mierze decydowały zagraniczne instytucje monetarne. Spadek zasilania z zewnątrz ograniczył w 2012 r. rozmiary akcji kredytowej, co przyczyniło się do spadku popytu krajowego, a w konsekwencji spłaszczyło dynamikę polskiego PKB i uniemożliwiło zamknięcie procedury nadmiernego deficytu w planowanym terminie (2013 r.).

5

Wybrane problemy zarządzania finansami gospodarstw domowych w krajach europejskich

71%

Wiśniewska A.

Finanse i Prawo Finansowe

|

2017

|

vol. 3

|

issue 15

95-105

EN

Households are different in management of their money. Some households spend most of their income for everyday consumption. But, some spend their money on savings and investment. Management of personal finances (household finances), is connected with decisions on available budget to realize the household goal (i.e. maximizing the satisfaction of needs). The article is about financial decisions on indebtedness and savings and showing differences between them in European countries.

PL

Gospodarstwa domowe charakteryzują się bardzo dużą różnorodnością w zakresie dysponowania swoimi środkami pieniężnymi. Jedne gospodarstwa domowe większość swojego dochodu przeznaczają na rzecz konsumpcji bieżącej, inne na regulację swoich zobowiązań, zaś kolejne na oszczędności i inwestycje. Zarządzanie finansami osobistymi (czyli finansami gospodarstw domowych), związane jest z podejmowaniem decyzji w zakresie dostępnego budżetu w taki sposób, aby zrealizowany był cel należący do gospodarstw domowych, czyli maksymalizacja zaspokojenia potrzeb. Niniejsze opracowanie dotyczy przede wszystkim decyzji finansowych w zakresie zadłużenia oraz oszczędności, a także ukazania różnic między nimi w poszczególnych krajach Europy. Celem jest wskazanie ram teoretycznych zagadnienia związanego z zarządzaniem finansami gospodarstw domowych. Za hipotezę przyjmuje się, iż im wyższy dochód rozporządzalny gospodarstw domowych w danym państwie, tym wyższy udział oszczędności w dochodzie. Dodatkowo, im bardziej zadłużone są gospodarstwa domowe w danym kraju europejskim, tym oszczędności są niższe i przyjmują wartości ujemne.

6

Czy biznes jest ważniejszy od konsumenta?

70%

Sobiecki G.

Kwartalnik Nauk o Przedsiębiorstwie

|

2012

|

vol. 24

|

issue 3

85-94

PL

Artykuł jest polemiką z tezami przedstawionymi przez prof. M. Skousena, amerykańskiego ekonomisty, podczas wykładu Co napędza gospodarkę: C, I, czy G?, który wygłosił 28 maja 2012 r. w Szkole Głównej Handlowej w Warszawie.

7

Efekt redystrybucji oszczędności za pośrednictwem kanału kredytu handlowego

61%

Nehrebecka N., Białek-Jaworska A.

Nauki o Finansach

|

2016

|

issue 1(26)

81-109

PL

Celem artykułu jest analiza efektu redystrybucji oszczędności od sprzedawcy do nabywcy za pośrednictwem kanału kredytu handlowego z uwzględnieniem potencjalnych skutków w postaci zatorów płatniczych. Analizę przeprowadzono na podstawie jednostkowych danych panelowych niezbilansowanych przedsiębiorstw, zatrudniających co najmniej 10 pracowników, zawartych w rocznych sprawozdaniach GUS F-02 z lat 1995-2012 (528 780 obserwacji). W badaniu wykorzystano panelowy model wektorowej autoregresji (pVAR). Wykazano efekt redystrybucji oszczędności przedsiębiorstw poprzez kanał kredytu handlowego udzielanego przez dostawców małym przedsiębiorstwom z niską płynnością

8

Indywidualne Konta Emerytalne i Indywidualne Konta Zabezpieczenia Emerytalnego a oszczędnościowy potencjał polskich gospodarstw domowych

51%

Duda I.

FINANSE Czasopismo Komitetu Nauk o Finansach PAN

|

2015

|

issue 1(8)

145-161

EN

The article deals with the problems related to the potential of Polish households for individual savings in terms of income which is viewed as a factor predominantly determining the amount of savings and the course of savings processes, including retirement savings. Within the context of households’ savings characteristics, the following aspects have been taken into consideration: propensity to save, level of accumulated savings, forms of savings, attitudes towards and motives for long-term saving, and based on such aspects it is possible to appropriately describe the potential for saving for retirement. While emphasizing the income element, other factors (such as: the demographic factor, confidence in financial institutions, expectations regarding the near future or appropriate policy of the state) which affect the status and the near prospect for development of retirement savings in Poland, particularly Individual Retirement Accounts and Individual Retirement Savings Accounts, have also been pointed out.

9

Supply chain collaboration and cost saving as a result of returns handling programmes in retail corporations in Poland

51%

Jeszka A. M.

LogForum

|

2015

|

vol. 11

|

issue 3

227-236

EN

The objective is to define on the basis of the literature as well as to test empirically the main factors that affect the cost saving of many retail chains, resulting from deliberate and conscious policies as well as organized activities in the area of product returns management. Methods: Based on a survey developed for the study, standardized interviews were conducted with representatives of trade corporations in the apparel industry in Poland. The data collected were analysed statistically. Results: The results of the statistical analysis showed that the analysed factors had a significant impact on cost saving. A company's ability to cooperate in the supply chain, limited for the purposes of the study to the distributor - retailer relationship, is relevant to the cost savings resulting from the policies of retail corporations in the area of reverse logistics. The integration of IT systems with suppliers and customers also influences the level of cost saving, as does collaboration within a team. Conclusions: To date, studies in this field have not been conducted in Poland. A particularly important element seems to be the relationship between cooperation in the supply chain and the possible savings which this can generate. This study contributes to the growing trend of research into reverse logistics and emphasizes the role of retailers and cooperation in the supply chain.

PL

Wstęp: Celem jest zdefiniowanie na podstawie literatury oraz test empiryczny głównych czynników, które mają wpływ na osiągane przez sieci detaliczne oszczędności wynikające z celowej i świadomej polityki oraz zorganizowanego działania w zakresie zarządzania zwrotami produktów. Metody: Na podstawie opracowanej ankiety, przeprowadzono wywiady standaryzowane z przedstawicielami korporacji handlowych w branży odzieżowej na terenie wielkopolski i Ziemi Lubuskiej. Zebrane dane poddano analizie statystycznej. Wyniki: Wyniki analizy statystycznej pokazują, że na oszczędności istotnie wpływają analizowane czynniki. Zdolności firmy w zakresie współpracy w łańcuchu dostaw zredukowanej w badaniach do relacji dystrybutor – detalista mają znaczenie dla oszczędności wynikających z polityki korporacji handlowej w zakresie logistyki zwrotów. Integracja systemu IT z dostawcami i odbiorcami ma znaczenie dla poziomu oszczędności. Także dla osiąganych oszczędności z tytułu realizowanej polityki w zakresie zarządzania zwrotami ma współpraca zespołu. Wnioski: Studia w omawianym zakresie nie były dotąd przeprowadzane w Polsce. Szczególnie istotne wydają się zależności między współpracą w łańcuchu dostaw a możliwymi do osiągnięcia oszczędnościami z tego tytułu. Przeprowadzone studium wnosi wkład w rozwijający się nurt badań nad logistyką zwrotów i podkreśla rolę detalistów oraz współpracy w łańcuchu dostaw.

10

Wpływ wyboru strategii inwestowania na efektywność środków zgromadzonych w ramach III filaru systemu emerytalnego

51%

Charkowy B.

Przegląd Zachodniopomorski

|

2013

|

issue 3/2

83-94

EN

According to forecasts retiring will be connected with necessity to drastically cut expenses (the replacement rate from the fi rst and the second pension pillar will be about 40% of the last remuneration) and simultaneously to lower the current life level. In order to avoid such a situation or to minimize the consequences of these negative changes it seems inevitable to collect savings by means of available instruments of the third pension pillar. Saving capital by means of these products is voluntary and an potential participant can make his own decision to join the pillar and to choose the way to allocate means. This elaboration aims to present the infl uence of investment strategy choice on effectiveness of means accumulated by an individual participant within the third pension pillar.

11

OSZCZĘDNOŚCI GOSPODARSTW DOMOWYCH W POLSCE

51%

Anioła P., Gołaś Z.

Journal of Agribusiness and Rural Development

|

2013

|

issue 1(27)

PL

W artykule podjęto problematykę oszczędności sektora gospodarstw domowych w Polsce. Z przeprowadzonej analizy wynika, że – mimo znaczącego wzrostu wartości aktywów finansowych – zdolność akumulacji kapitału wewnętrznego w Polsce, postrzegana w kontekście oszczędności generowanych przez sektor gospodarstw domowych, jest generalnie niska. Wykazuje ona negatywną tendencję wyznaczoną przez malejącą relację oszczędności gospodarstw domowych do PKB, regresję w stopie oszczędzania mierzonej wartością oszczędności do wartości dochodów dyspozycyjnych gospodarstw domowych, a także przez odsetek Polaków deklarujących posiadanie jakichkolwiek oszczędności. Ponadto, mimo znaczącego wzrostu skumulowanych oszczędności, radykalnych zmian nie zaobserwowano w portfolio aktywów finansowych gospodarstw domowych, w którym nadal wyraźnie dominują najmniej ryzykowne aktywa w postaci lokat bankowych i gotówki. Uzasadnia to postrzeganie zmian w portfolio finansowym gospodarstw domowych w Polsce przede wszystkim w kontekście procesów o charakterze ewolucyjnym, przybliżającym w tym aspekcie sektor gospodarstw domowych w Polsce do sektora gospodarstw domowych rozwiniętych krajów UE.

EN

The article presents the issue of Polish households’ savings. The analysis show that the level of households’ savings, measured as a relation to GDP, as a relation to household’s disposable income and as a percentage of households declaring to have savings, is generally low and it draws negative trend. Moreover, in the households’ saving portfolio safe assets dominates such as bank deposits and cash while more risky assets are not popular among Polish households.

12

Struktura oszczędności finansowych gospodarstw domowych w Polsce w latach 2000–2014

51%

Kulpaka P.

Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia

|

2015

|

vol. 49

|

issue 4

EN

The paper analyzed the size and structure of the households financial savings in Poland in the years 2000–2014. Throughout the entire analysis period the value of saving increased significantly. Bank deposits were the basic category in which the personal financial surpluses were invested. The share of alternative investments which were based on the securities markets rose rapidly in the whole structure of households financial savings before the middle of 2007 at the expense of the fraction of bank deposits. After the outbreak of the financial crisis in the summer of 2007 the share of bank deposits temporary increased while the percentage of the alternative investments diminished. During the entire analysis period the importance of pension products increased gradually.

PL

Artykuł został poświęcony analizie wielkości i struktury oszczędności finansowych gospodarstw domowych w Polsce w latach 2000–2014. Struktura pracy jest podporządkowana tak sformułowanemu celowi badawczemu. Opracowanie składa się ze wstępu, dwóch części i krótkiego zakończenia. Pierwsza część pracy jest poświęcona badaniu wybranych teorii ekonomicznych zajmujących się oszczędnościami. Przedmiotem krótkiej analizy są kolejno: ekonomia klasyczna i neoklasyczna, ekonomia keynesowska, hipoteza cyklu życia oszczędności Franco Modiglianiego, teoria dochodu permanentnego Miltona Friedmana oraz teorie portfelowe. W drugiej części przebadano wielkość oraz strukturę oszczędności finansowych gospodarstw domowych w Polsce w latach 2000–2014. Podsumowanie oraz najważniejsze wnioski wynikające z pracy znajdują się w zakończeniu.

13

Pracownicze plany kapitałowe jako mechanizm poprawy adekwatności systemu emerytalnego w Polsce

51%

Filiczkowska J., Jedynak T.

Zeszyty Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego w Krakowie

|

2020

|

issue 1(985)

9-28

PL

Cel: Głównym celem badań jest ocena wpływu wprowadzenia pracowniczych planów kapitałowych (PPK) na adekwatność polskiego systemu emerytalnego. Wychodząc od trzech wymiarów adekwatności, sformułowano pomocnicze pytania badawcze: w jakim stopniu PPK wpłyną na wzrost przyszłych stóp zastąpienia w polskim systemie emerytalnym? czy PPK wpłyną na ograniczenie ubóstwa osób starszych w Polsce? czy PPK wpłyną na zmniejszenie zróżnicowania świadczeń emerytalnych ze względu na płeć? Odpowiedzi na te pytania stanowiły cele szczegółowe opracowania. Metodyka badań: Wykorzystane metody badawcze obejmują metaanalizę rezultatów dotychczasowych badań, statystyczną analizę danych publikowanych przez instytucje publiczne oraz elementy ekonomicznej analizy prawa. Wnioski badawcze zostały sformułowane na podstawie rozumowania indukcyjnego opierającego się na syntezie rezultatów poszczególnych metod badawczych. Wyniki badań: W rezultacie przeprowadzonych badań stwierdzono, że wpływ wprowadzenia PPK na poprawę adekwatności dochodowej polskiego systemu emerytalnego jest niejednoznaczny. PPK mogą wpłynąć na poprawę wąsko rozumianej adekwatności dochodowej systemu emerytalnego (wygładzenie konsumpcji w ujęciu indywidualnym). Uwzględniając wielowymiarowe podejście do adekwatności emerytur, rozwiązanie to należy jednak ocenić negatywnie. W szczególności zwraca się uwagę, że PPK nie przyczyniają się do zmniejszenia skali ubóstwa wśród emerytów oraz wyeliminowania nierówności ze względu na płeć. Wnioski: PPK należy traktować jako instrument poprawy wysokości przyszłych świadczeń emerytalnych dla części społeczeństwa, a nie narzędzie służące do poprawy adekwatności dochodowej polskiego systemu emerytalnego rozumianej wielowymiarowo. Wkład w rozwój dyscypliny: Badania i ocena wpływu wprowadzenia PPK na adekwatność dochodową polskiego systemu emerytalnego.

EN

Objective: The article assesses the impact of employee capital plans (ECP) on the adequacy of pensions in Poland. On the basis of three dimensions of adequacy, the following research questions were formulated: To what extent will ECP affect the growth of future replacement rates in the Polish pension system? Will ECP affect the reduction of poverty of the elderly people in Poland? Will ECP reduce the gender pension gap? An attempt to provide comprehensive answers to these questions is the specific objective of the study. Research Design & Methods: The research methods used include meta-analysis of previous studies, statistical analysis of data published by public institutions, and the analysis of law from an economic perspective. Conclusions are based on inductive reasoning based on the synthesis of the results of the individual research methods. Findings: It is not clear from the research if introducing ECP improves the income adequacy of the Polish pension system, though it may do so narrowly, by smoothing consumption in individual terms. However, taking into account the multidimensional approach to the adequacy of pensions, this solution has proven ineffective. Specifically, ECPs do not contribute to reducing the scale of poverty among pensioners or eliminating gender inequalities. Implications / Recommendations: ECPs should be treated as an instrument for improving the amount of future retirement benefits for a part of society, and not as a tool to effectively improve the multi-dimensional income adequacy of the Polish pension system. Contribution: Examination and assessment of the impact of introducing ECPs on the income adequacy of the Polish pension system.

14

Pracownicze Plany Kapitałowe - nowy mechanizm gromadzenia oszczędności

51%

Urbańska K.

Przegląd Ustawodawstwa Gospodarczego

|

2019

|

issue 4

2-8

EN

The article concerns the newly adopted Act on Employee Capital Plans, which was adopted at the end of 2018, entered into force on 1 January 2019 and is to be implemented at the beginning of 2021. The article describes the origin of the adopted solution, objectives and solutions adopted in the Act. Finally, it describes the potential effects in the form of costs and benefits resulting from the Act.

PL

Artykuł dotyczy nowej ustawy o pracowniczych planach kapitałowych, która została przyjęta pod koniec 2018 r., weszła w życie 1.01.2019 r. i ma zostać wdrożona z początkiem 2021 r. Opisuje on genezę oraz ostateczny kształt przyjętych w ustawie rozwiązań prawnych w tym zakresie. Poza tym zostały w nim zaprezentowane potencjalne skutki - w postaci kosztów i korzyści - wynikające z uchwalenia ustawy.

15

Problem prywatnych oszczędności długoterminowych w polskim systemie emerytalnym

51%

Skibińska-Fabrowska I.

Zeszyty Naukowe Polskiego Towarzystwa Ekonomicznego w Zielonej Górze

|

2016

|

issue 5. Współczesne problemy rozwoju społeczno-gospodarczego

16-30

PL

Zmiany demograficzne oraz kondycja finansów publicznych wymagają przeprowadzenia zmian w systemie emerytalnym. Dotychczas funkcjonujący system oparty przede wszystkim na emeryturach wypłacanych z części obowiązkowej nie jest w stanie zagwarantować wysokiej stopy zastąpienia. W tym celu konieczne jest zbudowanie odpowiednio dużego zasobu oszczędności indywidualnych. Dotychczas funkcjonujące w ramach III filara produkty finansowe ze względu na ich konstrukcję i niewielkie zachęty fiskalne nie spełniły zakładanej roli. Konieczne jest więc podjęcie działań mających na celu przełamanie ograniczeń i barier we wzroście oszczędności długoterminowych. Zadania w tym zakresie powinny zostać niezwłocznie podjęte.

EN

Demographic changes and the condition of the public finance require conducting changes in the pension scheme. So far the functioning system based above all on paid retirement pensions from the compulsory part isn't able to guarantee of high replacing rate. For that purpose proper building the large store of individual savings is necessary. So far financial products functioning in frames of the III pillar on account of their structure and little fiscal incentives didn't fulfil the assumed role. So taking action being aimed at breaking restrictions and barriers in the rise in long-term savings is necessary. Tasks in this respect should immediately be taken.

16

Financial security of Polish households

51%

Agnieszka K., Joanna S., Romana G.-W.

Journal of Agribusiness and Rural Development

|

2016

|

issue 3(41)

319–328

EN

A household’s fi nancial security is essential for the satisfaction of the needs and wants of its members, both communal and individual. It constitutes a kind of foundation for all of a household’s fi nancial decisions that impact its standard of living. The article aims to assess the level of fi nancial security of Polish households in 2005–2013. The research draws on data from Genworth Index, HBS conducted by the Central Statistical Offi ce (GUS) and Social Diagnosis (Diagnoza społeczna) overseen by the Social Monitoring Council. The study shows that Poland is characterized by a low level of fi nancial security relative to other European countries, especially Western and Scandinavian. More than three-quarters of Polish households experience fi nancial problems and exhibit both a low propensity to save, and low savings rates.

PL

Bezpieczeństwo fi nansowe gospodarstw domowych jest szczególnie istotne z punktu widzenia możliwości zaspokojenia potrzeb wspólnych i indywidualnych jego członków. Dla gospodarstw domowych stanowi ono swoisty fundament, na bazie którego mogą podejmować decyzje fi nansowe mające wpływ na poziom ich życia. Głównym celem artykułu jest próba oceny poziomu bezpieczeństwa fi nansowego gospodarstw domowych w Polsce po wstąpieniu Polski do Unii Europejskiej. Postawiony w artykule problem badawczy opracowano na podstawie danych pochodzących z badań Genworth (Indeks Genworth), Budżety gospodarstw domowych (GUS) oraz Diagnozy społecznej. Przeprowadzone badania wykazały, że Polska należy do państw o relatywnie niskim poziomie bezpieczeństwa fi nansowego na tle państw Europy, w szczególności w odniesieniu do państw zachodnich oraz skandynawskich. Ponad trzy czwarte polskich gospodarstw domowych przynajmniej czasami doświadcza problemów fi nansowych, ponadto charakteryzuje je niska stopa oszczędzania i skłonność do takich zachowań.

17

Sposoby ochrony oszczędności gospodarstw domowych przed inflacją na przykładzie Polski

51%

Nowaczewska M.

Zeszyty Studenckie Wydziału Ekonomicznego „Nasze Studia”

|

2023

|

issue 13

172-182

EN

The reduction in the purchasing power of money makes household resources increasingly scarce. This article presents the results of a literature review of selected ways to protect household savings from inflation on the example of Poland, followed by an attempt to evaluate them and select the most effective way according to the author. The literaturę review allowed to describe the phenomenon of inflation, assets, and household savings. Based on which three ways to protect savings – gold, real estate, stocks – were pointed out and characterized. They were characterized based on 3 criteria – risk, rate of return and difficulty of entry. Due to the growth in the long term and the low cost of entry which makes it convenient to adapt the size of the householdʹs investment to the size of the savings and the low risk, the author chose gold as the most effective way to protect household savings from inflation.

PL

Spadek siły nabywczej pieniądza powoduje, że zasoby gospodarstw domowych są coraz mniejsze. W niniejszym artykule zaprezentowano wyniki przeglądu literatury dotyczącej wybranych sposobów ochrony oszczędności gospodarstw domowych przed inflacją, a następnie podjęta została próba ich oceny. Przegląd literatury przedmiotu pozwolił na opisanie zjawiska inflacji, majątku i oszczędności gospodarstw domowych. Na podstawie przeprowadzonej analizy określone zostały i opisane trzy sposoby ochrony oszczędności – złoto, nieruchomości i akcje, które następnie zostały ocenione według 3 kryteriów, tj. ryzyko, wskaźnik rentowności oraz trudność wejścia w posiadanie. Przeprowadzona w niniejszym artykule analiza pozwala stwierdzić, że najskuteczniejszym sposobem ochrony oszczędności gospodarstw domowych przed inflacją jest złoto.

18

Poziom dochodów i oszczędności osób starszych w Polsce w świetle wyników badań

51%

Zalega T.

Problemy Zarządzania

|

2016

|

issue 2/2016 (59), t.1

135-155

PL

Obserwowane zmiany demograficzne związane głównie z postępującym procesem starzenia się polskiego społeczeństwa wpływają na wzrost znaczenia segmentu konsumentów seniorów na rynku. Jednym z kluczowych kryteriów oceny atrakcyjności rynkowej segmentów jest siła nabywcza konsumentów, która wynika z osiąganej wysokości dochodów. To właśnie dochód rozporządzalny determinuje w największym stopniu zachowania konsumentów na rynku. Celem artykułu jest przedstawienie sytuacji materialnej osób starszych w Polsce. Artykuł składa się z trzech części. W pierwszej skoncentrowano się na omówieniu konceptualizacji badań i scharakteryzowaniu próby badawczej. W części drugiej opracowania po syntetycznym wyjaśnieniu istotny rozporządzalnych dochodów, uwagę skupiono na przeanalizowaniu poziomu dochodów i subiektywnej oceny sytuacji materialnej polskich seniorów. Natomiast część trzecia opracowania została poświecona oszczędnościom osób starszych w Polsce. W tej części artykułu po krótkim przeglądzie literatury przedmiotu, na podstawie wyników badań przeanalizowano strukturę, preferencje oraz cele gromadzenia oszczędności przez polskich seniorów.

EN

The observed demographic changes involving mainly progressive ageing of the Polish population are leading to increased market importance of the senior consumer segment. One of the key criteria for evaluating the market attractiveness of segments is consumer purchasing power resulting from the income earned. It is disposable income that determines consumer behaviour on the market to the largest extent. The aim of this article is to present the financial situation of older people in Poland. The article consists of three parts. The first one focuses on conceptualisation of the research and characteristics of the research sample. In the second part, a synthetic explanation of the essence of disposable income is followed by an analysis of income levels and self-assessed financial situation of Polish seniors. The third part addresses savings of the elderly in Poland. In that section, after a brief literature review, the structure, preferences and purposes of Polish seniors’ savings are investigated based on the research outcomes. Stworzenie anglojęzycznych wersji wydawanych publikacji finansowane w ramach umowy 768/P-DUN/2016 ze środków Ministra Nauki i Szkolnictwa Wyższego przeznaczonych na działalność upowszechniającą naukę.

19

The Migration Dilemma of the Younger Generation from the Perspective of Wage Purchasing Power

51%

Wypych N., Zawolska Z.

Finanse i Prawo Finansowe

|

2023

|

vol. 3

|

issue 39

31-51

PL

Cel artykułu. Celem artykułu jest określenie czy ulga na powrót powinna być zróżnicowana pod względem wielkości dla różnych państw oraz w którym z państw Europy człowiek jest w stanie najwięcej zaoszczędzić oraz najszybciej zbudować swój majątek. Metodyka. Badanie zostało przeprowadzone na podstawie danych historycznych z lat 2016–2021 dotyczących średnich wynagrodzeń, średnich kosztów życia, średniej cyny za metr kwadratowy mieszkania w stolicy danego państwa oraz średniej ceny samochodu osobowego VW Golf IV w 37 państwach europejskich. Wyniki. W ogólnym spojrzeniu na powyższe badanie państwami do których migracja ekonomiczna może przynieść najwięcej korzyści są Szwajcaria, Luksemburg oraz Dania. Z drugiej strony, do państw które mogą nie zaspokoić potrzeb ekonomicznych są Macedonia Północna, Mołdawia, Czarnogóra oraz Albania. Na metr kwadratowy mieszkania można zaoszczędzić najszybciej w Belgii, Islandii oraz Szwajcarii. Na samochód najszybciej można zaoszczędzić w Szwajcarii, Luksemburgu oraz Wielkiej Brytanii.

EN

The purpose of the article. The aim of the article is to determine whether there is a need to differentiate between countries in terms of the amount of aid they provide for the return of their citizens, and in which of the European countries a person can save the most and build up wealth in the fastest way. Methodology. The study is based on historical data from 2016 to 2021 on average salaries, average cost of living, average price per square meter of housing in a country’s capital and the average price of a VW Golf IV car in 37 European countries. Results of the research. In the general view of the study presented below, the countries to which economic migration can bring the most benefits are Switzerland, Luxembourg, and Denmark. On the other hand, countries that may not meet economic needs include North Macedonia, Moldova, Montenegro, and Albania. One can save the fastest per square meter of housing in Belgium, Iceland, and Switzerland. The fastest way for people to save money for a car is available in Switzerland, Luxembourg, and Great Britain.

20

Miejsce i rola dźwigni zakupowych w zarządzaniu zakupami przedsiębiorstwa

44%

Rzeżacz A.

Kwartalnik Nauk o Przedsiębiorstwie

|

2016

|

vol. 40

|

issue 3

95-104

EN

Jedną z koncepcji wspomagających zarządzanie zakupami w przedsiębiorstwach jest podejście obejmujące użycie dźwigni zakupowych. Przeprowadzona analiza literatury przedmiotu wskazuje na dużą różnorodność pojęć i brak spójności w badanym obszarze. W pracy wyróżniono i scharakteryzowano sześć dźwigni zakupowych oraz określono ich miejsce w strategii przedsiębiorstwa. Wyniki przeprowadzonej analizy mogą być wska-zówkami do implementacji dźwigni zakupowych w zarządzaniu zakupami.

Refine search results

Analiza struktury konsumpcji i oszczędnościgospodarstw domowych w Polsce

Zarządzanie dochodem osobistym gospodarstw domowych

KIERUNKI ZMIAN W PROCESACH OSZCZĘDZANIA GOSPODARSTW DOMOWYCH W JAPONII

Rynek finansowy a wzrost polskiej gospodarki

Wybrane problemy zarządzania finansami gospodarstw domowych w krajach europejskich

Czy biznes jest ważniejszy od konsumenta?

Efekt redystrybucji oszczędności za pośrednictwem kanału kredytu handlowego

Indywidualne Konta Emerytalne i Indywidualne Konta Zabezpieczenia Emerytalnego a oszczędnościowy potencjał polskich gospodarstw domowych

Supply chain collaboration and cost saving as a result of returns handling programmes in retail corporations in Poland

Wpływ wyboru strategii inwestowania na efektywność środków zgromadzonych w ramach III filaru systemu emerytalnego

OSZCZĘDNOŚCI GOSPODARSTW DOMOWYCH W POLSCE

Struktura oszczędności finansowych gospodarstw domowych w Polsce w latach 2000–2014

Pracownicze plany kapitałowe jako mechanizm poprawy adekwatności systemu emerytalnego w Polsce

Pracownicze Plany Kapitałowe - nowy mechanizm gromadzenia oszczędności

Problem prywatnych oszczędności długoterminowych w polskim systemie emerytalnym

Financial security of Polish households

Sposoby ochrony oszczędności gospodarstw domowych przed inflacją na przykładzie Polski

Poziom dochodów i oszczędności osób starszych w Polsce w świetle wyników badań

The Migration Dilemma of the Younger Generation from the Perspective of Wage Purchasing Power

Miejsce i rola dźwigni zakupowych w zarządzaniu zakupami przedsiębiorstwa