Full-text resources of CEJSH and other databases are now available in the new Library of Science.
Visit https://bibliotekanauki.pl

Results found: 10

first rewind previous Page / 1 next fast forward last

Search results

Search:
in the keywords:  ubezpieczenie odpowiedzialności cywilnej
help Sort By:

help Limit search:
first rewind previous Page / 1 next fast forward last
1
Publication available in full text mode
Content available

Odpowiedzialność za roboty inteligentne

100%
Gnas A.
internetowy Kwartalnik Antymonopolowy i Regulacyjny
|
2021
|
vol. 10
|
issue 6
67-77
PL
Artykuł przedstawia pojęcia „robotów inteligentnych” i „sztucznej inteligencji”. Autorka dokonuje analizy możliwości nadania robotom inteligentnym osobowości prawnej oraz określa zasady, reżimy i przesłanki odpowiedzialności za działania wyrządzone przez robota inteligentnego. Przedmiotem pracy jest także scharakteryzowanie możliwych wariantów ubezpieczenia na wypadek szkód wyrządzonych przez robota inteligentnego – obowiązkowego ubezpieczenia odpowiedzialności cywilnej i no-fault insurance.
2
Publication available in full text mode
Content available

Ubezpieczenie odpowiedzialności cywilnej pośrednika kredytu hipotecznego

86%
Wieteska S., Kowalczyk-Rólczyńska P., Czajkowska A.
Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
|
2018
|
issue 541
295-311
PL
Kryzys finansowy z lat 2007-2009 doprowadził do tego, że za pomocą odpowiednich dyrektyw podjęto radykalne działania mające na celu ochronę konsumenta jako słabszej strony umowy kredytowej. Wśród wielu decyzji szczególną uwagę zwrócono na sposób zawierania przez pośredników umów kredytów hipotecznych. Na pośredników kredytu hipotecznego, oprócz wielu wymagań, nałożono obowiązek zawarcia umowy ubezpieczenia odpowiedzialności cywilnej. Artykuł naświetla problematykę kredytów hipotecznych w Polsce i obszernie ustosunkowuje się do treści zapisów zawartych w aktach prawnych. W szczególności zwrócono w nim uwagę na dyskusyjne parametry tego ubezpieczenia, tj. zakres ochrony ubezpieczeniowej, pole ubezpieczeniowe, sumę gwarancyjną, składkę i koszty likwidacji. Ubezpieczenie obowiązkowe odpowiedzialności cywilnej pośredników kredytu hipotecznego jest nowym produktem na rynku ubezpieczeń, chroniącym kolejną grupę zaufania społecznego.
EN
The financial crisis of years 2007-2009 led to important actions (through appropriate directives) aimed at protecting the consumer as the weaker side to the loan agreement. On the mortgage loan intermediaries, apart from many requirements, an obligation to conclude a liability insurance contract was imposed. The article focuses on the debatable parameters of this insurance, i.e. the scope of insurance coverage, guarantee sum, premium and liquidation costs. Compulsory insurance of liability of mortgage loan intermediary is a new product on the insurance market that protects another group of social trust.
3
Publication available in full text mode
Content available

Ubezpieczenie odpowiedzialności cywilnej jako metoda zarządzania rynkiem w badaniach klinicznych produktu leczniczego

86%
Piechota A., Uniwersytet Łódzki K. U.
Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica
|
2013
|
vol. 296
EN
According to polish legislation, regulations concerning clinical trials are different for therapeutic products than for medical products, equipment of the medical device or active implantable medical devices. This article discusses the regulations concerning the registration of medicines, particularly the civil liability of the researcher’s and the sponsorʼs responsibility in case of conducting the clinical trials of the therapeutic product. Also, there are presented the risks and threats for the agents involved in the clinical trial, including the clinical trial participant, as this person takes the risk for unwanted of medical product intake.
PL
W ustawodawstwie polskim regulacja badań klinicznych jest odrębna dla produktów leczniczych oraz dla wyrobów medycznych, wyposażenia wyrobu medycznego lub aktywnego wyrobu medycznego do implantacji. W niniejszym artykule omówione zostały regulacje dotyczące rejestracji leków, w szczególności odpowiedzialności cywilnej badacza i sponsora w przypadku przeprowadzania badań klinicznych produktu leczniczego. Ponadto przybliżone zostały ryzyka i zagrożenia stron badania klinicznego, w tym uczestnika badania klinicznego jako podejmującego ryzyko związane z ewentualnym wystąpieniem zdarzeń niepożądanych badanego produktu leczniczego.
4
Content available remote

The sufficiency of the minimum amounts in compulsory liability insurance to cover personal injury claims – based on motor third party liability insurance and medical liability insurance

72%
Ronka-Chmielowiec W., Jędrzychowska A., Poprawska E.
Wiadomości Ubezpieczeniowe
|
2015
|
issue 4
79-102
EN
The main role of the liability insurance is to protect the insured person or entity against the financial consequences of the potential claims that can be consequences of the events for which the insurance holder is responsible and which they are obliged to repair; on the other hand,it protects the third parties. However, it should be noted that the responsibility of the insurer is limited by the amount of cover defined in the contract. The aim of the paper is to investigate whether these amounts are sufficient to cover potential claims made by victims. The authors will focus on personal injuries, which are mainly connected to disability benefits, as this is the field where the highest compensation are paid, especially connected to annuities. The analysis will be based on the results of simulations of annuities conducted on cases divided by gender, age of the victim, and selected European countries. The results will be compared to minimum amounts of cover in motor third party liability insurance and liability insurance of entity engaged in medical activities.
PL
Głównym zadaniem ubezpieczenia odpowiedzialności cywilnej jest ochrona ubezpieczonego przed skutkami finansowymi ewentualnych roszczeń, które mogą być konsekwencją zdarzeń, za które odpowiedzialny jest posiadacz ubezpieczenia i z tego powodu jest zobowiązany. Z drugiej strony ubezpieczenie tego rodzaju chroni również osoby trzecie - poszkodowanych. Należy jednak pamiętać, że odpowiedzialność ubezpieczyciela jest ograniczona wysokością sumy gwarancyjnej określonej w umowie. Celem artykułu jest zbadanie, w jakiej mierze minimalne sumy gwarancyjne dwóch typów obowiązkowych ubezpieczeń OC są wystarczające do pokrycia ewentualnych roszczeń. Autorzy skupią się na szkodach osobowych, których głównym elementem pokrycia są świadczenia rentowe i właśnie w takich przypadkach wypłacane są najwyższe świadczenia. Analiza będzie oparta na wynikach przeprowadzonych symulacji rent według płci i wieku ofiary w wybranych krajach europejskich.Wyniki symulacji będą odniesione do minimalnych sum gwarancyjnych w ubezpieczeniu od odpowiedzialności cywilnej posiadaczy pojazdów mechanicznych i ubezpieczenia odpowiedzialności cywilnej związane j z działalnością medyczną.
5
Content available remote

Ubezpieczenie ochrony prawnej w relacji z innymi ubezpieczeniami gospodarczymi: wybrane problemy

72%
Bożek D. R.
Wiadomości Ubezpieczeniowe
|
2016
|
issue 1
23-34
PL
Celem opracowania jest przedstawienie ubezpieczenia ochrony prawnej w relacji z innymi ubezpieczeniami. Autorka zwraca uwagę na zmiany w zakresie tego ubezpieczenia dokonane w nowej ustawie o działalności ubezpieczeniowej i reasekuracyjnej, szczególnie te odnoszące się do łączenia ubezpieczeń ochrony prawnej z innymi grupami ubezpieczeń. W artykule zostały omówione także prawne gwarancje niezależności ubezpieczeń ochrony prawnej, wynikające z Dyrektywy Rady w sprawie koordynacji przepisów ustawowych wykonawczych i administracyjnych odnoszących się do ubezpieczenia ochrony prawnej oraz ustawy o działalności ubezpieczeniowej i reasekuracyjnej. Przedmiotem analizy jest również relacja między ubezpieczeniami odpowiedzialności cywilnej (zarówno dobrowolnymi, jak i obowiązkowymi) a ubezpieczeniami ochrony prawnej, ze szczególnym uwzględnieniem zakresu kosztów pokrywanych w obowiązkowych ubezpieczeniach odpowiedzialności cywilnej. Ponadto w opracowaniu przedstawiono pakietowy model sprzedaży ubezpieczeń ochrony prawnej i prawne konsekwencje, jakie wiążą się z jego zastosowaniem.
EN
The goal of the article is to present relations between legal expenses insurance and other types of insurance. An author pays attention to changes made by new act: Insurance and Reinsurance Activity Act, especially for regulations concerning to conjunction of legal expenses insurance with other insurance groups. An author discusses legal guarantees of independency of legal expenses insurance, which have their roots in 87/344/EWG Directive, as well as Insurance and Reinsurance Activity Act. Moreover, the subject of analysis is also the relation between legal expenses insurance and third party liability insurance (voluntary, as well as obligatory), especially scope of costs covered in obligatory third party liability insurance. What is more, an article shows package model of selling legal expenses insurance and legal consequences connected with its use
6
Publication available in full text mode
Content available

Odpowiedzialność lekarza, podmiotu leczniczego i ubezpieczyciela za nieudane transplantacje

72%
Bożek D. R.
Zeszyt Studencki Kół Naukowych Wydziału Prawa i Administracji UAM
|
2016
|
issue 6
PL
Transplantacje komórek, tkanek i narządów należą do najbardziej kontrowersyjnych procedur medycznych, gdyż dotykają także kwestii etycznych i światopoglądowych. W ostatnich latach niewątpliwie obserwujemy rozwój transplantologii dzięki postępowi w naukach medycznych oraz zmianach w świadomości społeczeństwa. Transplantologia pozostaje jedną z bardziej ryzykownych gałęzi medycyny, ponieważ postępowanie zgodnie z zasadami sztuki lekarskiej nie jest gwarancją powodzenia przeszczepu. Artykuł przybliża problematykę nieudanych transplantacji – zarówno ze względu na zaniedbania lekarza czy placówki medycznej, jak i ze względu na reakcję obronną organizmu. W drugiej części artykułu zostały opisane zasady odpowiedzialności cywilnej lekarzy i innych pracowników podmiotów leczniczych za szkody wyrządzone pacjentom oraz wskazano czym różni się odpowiedzialność sprawcy szkody od odpowiedzialności ubezpieczyciela. Kolejna część artykułu dotyczy specyfiki odpowiedzialności ubezpieczyciela za nieudane transplantacje w oparciu o rozporządzenie Ministra Finansów w sprawie obowiązkowego ubezpieczenia odpowiedzialności cywilnej podmiotów wykonujących działalność leczniczą.
EN
Transplantation of cells, tissues and organs is one of the most controversial medical procedures because it also concerns issues of the ethics and the outlook. In the recent years without a doubt we have been observing a development of transplantology because of the progress in medical sciences and changes in the mentality of the society. Transplantology is also one of the most risky branches of medicine since following good medical practices gives no guarantee of success. The article brings closer the issue of unsuccessful transplantation – both because of the negligence of a doctor or a medical entity, as well as a defensive reaction of the body. The author presents different types of failed transplantation. In the second part of the article the author describes the rules of civil liability of doctors and other employees of medical entities for damage to patients, and points out differences between the liability of a perpetrator of the damage and an insurer. Third part of the article presents the liability of the insurer for failed transplantation on the basis of the Regulation of the Ministry of Finance on the compulsory third-party liability insurance of the entities conducting medical activity.
7

Deregulacja zawodów reglamentowanych a problematyka ubezpieczeń – rozważania na tle regulacji dotyczącej zawodów prawniczych

72%
Raczyński A.
Prawo Asekuracyjne
|
2014
|
vol. 3(80)
165-172
PL
Przedmiotem artykułu objęte są przepisy ustawy z dnia 13 czerwca 2013 r. o zmianie ustaw regulujących wykonywanie niektórych zawodów , która weszła w życie w ramach pierwszej – z planowanych trzech – transz deregulacji zawodów reglamentowanych. Autor analizuje normy tego aktu prawnego odnoszące się do obowiązkowych ubezpieczeń związanych z wykonywaniem wskazanych w ustawie zawodów. Przeprowadzona analiza prowadzi do wniosku, że ustawodawca nie poświęcił należytej uwagi problematyce ubezpieczeń. Jedynym istotnym novum jest bowiem nałożenie obowiązku ubezpieczenia odpowiedzialności cywilnej za szkody wyrządzone w związku z ochroną osób i mienia na przedsiębiorców wykonujących działalność gospodarczą w zakresie tych usług; pozostałe zmiany mają charakter wyłącznie porządkujący. Autor wskazuje przy tym na mankamenty obowiązującej regulacji ubezpieczeń obowiązkowych niektórych zawodów prawniczych objętych przepisami ww. ustawy (adwokata, radcy prawnego, notariusza, komornika).
EN
The aim of the present article is to discuss the provisions of the Act of 13 June 2013 changing laws regulating practising certain professions, which entered into force in the first out of three planned tranches of the deregulation of regulated professions. The author analyses standards regulating compulsory insurance related to the professions indicated in this legal act. The analysis carried out in the article leads to the conclusion that the legislature has not devoted due attention to the issues of insurance. The only significant novelty is the compulsory liability insurance for damage caused in connection with the protection of people and property placed on the entrepreneurs providing these services professionally. Other changes are of purely ordering nature. Furthermore, the author points out the shortcomings of the existing obligatory insurance regulations related to certain legal professions (such as a solicitor, legal counsel, notary and bailiff) - covered by the provisions of the act.
8
Content available remote

Podwójne ubezpieczenie tego samego przedmiotu ubezpieczenia przy ubezpieczeniu odpowiedzialności cywilnej

72%
Malarczyk M.
Roczniki Nauk Prawnych
|
2019
|
vol. 29
|
issue 2
31-47
PL
W artykule przedstawiona została instytucja podwójnego ubezpieczenia. Autorka scharakteryzowała umowę ubezpieczenia – pojęcie, obowiązki stron umowy i rodzaje ubezpieczeń. Następnie opisano instytucję podwójnego ubezpieczenia w Kodeksie cywilnym oraz wykazano istnienie luki w prawie w przypadku podwójnego ubezpieczenia odpowiedzialności cywilnej. Kolejno autorka przeanalizowała możliwość analogicznego stosowania art. 518 k.c., art. 376 § 1 k.c., art. 441 k.c., art. 828 k.c., art. 405 k.c. oraz art. 8241 k.c. w celu wyeliminowania wspomnianej luki w prawie. W ten sposób poczyniono analizę przepisów prawnych poprzez możliwość ich analogicznego zastosowania w przypadku podwójnego ubezpieczenia odpowiedzialności cywilnej, której efektem jest wykazanie przez autorkę, że do omawianej instytucji zastosowanie powinien znaleźć art. 8241 k.c. stosowany per analogiam.
EN
The article presents the definition of double insurance. The insurance contract has been described in general by the author. The insurance contract, the rights and duties of the parties and all types of insurance contracts have been defined in the article. Moreover, the author depicts the institution of double insurance existing in the Civil Code and demonstrates the loophole in the insurance law concerning the double liability insurance. Furthermore, the provisions of: art. 518, art. 376 § 1, art. 441, art. 828, art. 405 and art. 8241 of the Civil Code have been revised for the purpose of finding their analogical application for double liability insurance. It has been discovered that the art. 8241 of the Civil Code applies by analogy to the institution of double liability insurance.
9

Charakter prawny interwencji ubocznej ubezpieczyciela w sprawie o odszkodowanie z tytułu obowiązkowego ubezpieczenia OC wszczętej przeciwko ubezpieczonemu posiadaczowi pojazdu mechanicznego.

72%
Mucha J.
Prawo Asekuracyjne
|
2014
|
vol. 1(78)
33-46
EN
Provided for in art. 20 item 2 of the Act on Compulsory Insurance, the Insurance Guarantee Fund and the Polish Motor Insurers' Bureau, the institution of bringing the insurer in a third party action in the compensation proceedings against the insured enables the insurance company to participate in the ongoing proceedings, even if the victim does not claim compensation directly from the insurer. The question whether the secondary intervention notified by the insurer is an intrinsic or ordinary intervention is not only a problem of theoretical nature, but also a source of important and far-reaching practical implications, because the insurer's position in the proceedings depends on an appropriate and prior qualification of the secondary intervention. The inability, proven in the article, to extend the claim preclusion of the judgment made between the insured and injured party, manifesting itself in the diversity of the legal relationships between the insured and the victim and the insurer and the victim, as well as in a non-uniform (ordinary) character of a potential participation in the proceedings in the event of suing them by the victim by means of one petition prejudges about the lack of grounds to accept the direct impact of the judgment on the insurer's legal position.
PL
Przewidziana w przepisie art. 20 ust. 2 ustawy o ubezpieczeniach obowiązkowych, Ubezpieczeniowym Funduszu Gwarancyjnym i Polskim Biurze Ubezpieczycieli Komunikacyjnych instytucja przypozwania ubezpieczyciela w procesie odszkodowawczym, wszczętym przeciwko ubezpieczonemu, umożliwia zakładowi ubezpieczeń uczestniczenie w toczącym się postępowaniu także wtedy, gdy wolą poszkodowanego nie było dochodzenie roszczenia odszkodowawczego bezpośrednio od niego. Kwestia, czy zgłoszona wówczas przez ubezpieczyciela interwencja uboczna ma charakter interwencji samoistnej czy zwykłej nie jest problemem jedynie teoretycznej natury, lecz stanowi źródło ważkich i daleko idących implikacji praktycznych. Od należytego i uprzedniego zakwalifikowania interwencji ubocznej zgłoszonej przez ubezpieczyciela zależy bowiem jego pozycja w procesie. Dowiedziona w artykule niemożność rozciągnięcia powagi rzeczy osądzonej wyroku zapadłego pomiędzy ubezpieczonym a poszkodowanym, przejawiająca się w różnorodności stosunków prawnych łączących ubezpieczonego z poszkodowanym i ubezpieczyciela z poszkodowanym, jak również w niejednolitym (zwykłym) charakterze potencjalnego współuczestnictwa procesowego w razie pozwania ich przez poszkodowanego jednym pozwem, przesądza o braku podstaw do przyjęcia bezpośredniego wpływu tegoż wyroku na sytuację prawną ubezpieczyciela.
10

Legal Situation of a Doctor as an Insured Perpetrator In the Field of Medical Insurance

58%
Serwach M.
Prawo Asekuracyjne
|
2016
|
vol. 4(89)
61-77
EN
Civil liability insurance are becoming increasingly important, within the scope of medical activity. The dynamic expansion of this area is a result of the growing number of damage claims made by the patients and the patients’ families. The claimed amounts are also becoming gradually increased. In practical terms, most of the medical errors are a direct result of the medical activity or activity of the healthcare entity. Meanwhile, the doctor must perform his tasks, on the basis of the employment contract, as well as on the basis of a civil law agreements commonly referred to as contracts, or in circumstances when he/she is running a separate, individual or group practice. Each of the aforesaid employment forms has a significant impact on the legal position in which the doctor is placed, as an insured perpetrator. The healthcare entity may bear a joint and several responsibility with the direct perpetrator, moreover, Civil Liability insurance policy may also cover, within the scope of the offered protection, the damage caused by the doctors on the patients, or in case of injuries caused by other members of medical personnel employed by the given healthcare facility. Another issue is seen in the problem of potential settlements between the entities responsible, also referring to the recourse claims. The present paper aims at indicating the complex legal situation in which the doctors are placed as insured perpetrators of damage, within the area of Civil Liability insurance, and at analyzing the position taken by doctor in the patient-doctor relationship, as well as in the relationship between the patient and the healthcare entity. The author also strives to analyze the legal position in which the doctor is placed as a perpetrator of damage, in case of the insurance required due to medical incidents. The chance of facing recourse claims is also scrutinized within the present paper.
PL
Ubezpieczenia odpowiedzialności cywilnej odgrywają w działalności medycznej coraz większą rolę. Ich dynamiczny rozwój jest wynikiem coraz większej ilości roszczeń odszkodowawczych, zgłaszanych przez pacjentów oraz członków ich rodzin w coraz większej wysokości. W praktyce, przeważająca większość popełnianych błędów wynika bezpośrednio z działalności lekarskiej lub samego podmiotu leczniczego. Tymczasem lekarz musi wykonuje swoje czynności zawodowe zarówno na podstawie umowy o pracę, jak i na podstawie umowy cywilnoprawnej nazywanej potocznie kontraktem lub też prowadząc odrębną praktykę zawodową – indywidualną lub grupową. Każda z wskazanych form wpływa na pozycję prawną lekarza jako ubezpieczonego sprawcy. Podmiot leczniczy może bowiem ponosić solidarną odpowiedzialność z bezpośrednim sprawcą szkody, jak i polisa ubezpieczenia OC może obejmować zakresem ochrony szkody wyrządzone pacjentom przez lekarzy lub inne osoby z personelu medycznego zatrudnione w danej placówce. Kolejna kwestia to problematyka potencjalnych rozliczeń pomiędzy odpowiedzialnymi podmiotami oraz roszczeń regresowych. Przedmiotem niniejszej publikacji jest wskazanie zróżnicowanej sytuacji prawnej lekarza jako ubezpieczonego sprawcy szkody w ubezpieczeniach odpowiedzialności cywilnej oraz przeanalizowanie jego pozycji w relacjach z pacjentem oraz podmiotem leczniczym. Autorka analizuje ponadto pozycję prawną lekarza jako sprawcy szkody w przypadku ubezpieczeń z tytułu zdarzeń medycznych oraz możliwość podniesienia wobec niego roszczeń regresowych.
first rewind previous Page / 1 next fast forward last
JavaScript is turned off in your web browser. Turn it on to take full advantage of this site, then refresh the page.