Full-text resources of CEJSH and other databases are now available in the new Library of Science.
Visit https://bibliotekanauki.pl

Results found: 6

first rewind previous Page / 1 next fast forward last

Search results

help Sort By:

help Limit search:
first rewind previous Page / 1 next fast forward last
1

Miarkowanie odszkodowania za utracone dochody z wykorzystaniem prognozy dochodów

100%
Jędrzychowska A., Pietrzyk R.
Zeszyty Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego w Krakowie
|
2016
|
issue 1(949)
43-58
PL
Wysokość odszkodowania, które powinna otrzymać osoba poszkodowana, składa się z kilku elementów. Jednym z nich, gdy poszkodowany nie jest zdolny do pracy, jest wysokość dochodów, które utracił. Aby odszkodowanie było dobrze ustalone, warto posłużyć się w jego ustalaniu wartością pieniądza w czasie i dynamiką wzrostu wynagrodzeń w sektorze, w którym pracował poszkodowany. Należy również wziąć pod uwagę inflację. W artykule przeprowadzono symulacje pokazujące różnice między podejściem, które nie uwzględnia wymienionych czynników, a podejściem, które te czynniki uwzględnia. Pierwsze podejście jest często używane przez polski wymiar sprawiedliwości w ustalaniu wysokości renty odszkodowawczej. Drugie jest propozycją lepszego zabezpieczenia osoby poszkodowanej, która utraciła zdolność do pracy.
EN
The compensation that should be given to injured individuals is made up of several elements. When the victim is unable to work, income he or she has lost is compensated. To properly establish that compensation, two factors are considered: time value of money and the rate of growth of wages in the sector where the victim worked. Inflation should also be figured in. The article presents simulations of different approaches – ones that do not take these factors into account, and others that do. The first approach is often used by the Polish justice system in determining the amount of pension compensation, while the second is a proposal to better protect victims who have lost the ability to work.
2
Content available remote

Attitudes and decisions of the motor insurance buyers in Poland

100%
Borda M., Jędrzychowska A.
Business and Economic Horizons
|
2012
|
vol. 8
|
issue 2
23-32
EN
Motor insurance constitutes the most popular type of insurance products purchased in Poland and consequently the largest part of non-life insurance sector. In this paper the selected results of the questionnaire survey concerning attitudes and choices of the motor insurance buyers on the Polish market are presented. First, the current situation on the Polish motor insurance market is discussed. Next, the scope of the motor insurance held by respondents, their forms and used distribution channels are analysed. The stress is put on the level of the customers` loyalty to the current insurer, as well as the factors influencing the choice of a specific insurance company and its offer. Finally, the results of the analysis concerning the statistical interdependencies between selected characteristics of the respondents are considered.The conducted research can be useful in practice for the insurance companies, interested in improving their motor insurance offer, as well as the insurance intermediaries serving individual customers.
3
Publication available in full text mode
Content available

Analiza wybranych metod oceny systemów bonus-malus

100%
Jędrzychowska A., Poprawska E.
Studia Ekonomiczne
|
2014
|
vol. 207
119-135
PL
Głównym celem wprowadzenia systemu bonus-malus w ubezpieczeniach komunikacyjnych było uzyskanie narzędzia do właściwego dopasowywania wysokości składek ubezpieczeniowych do poziomu ryzyka przyjmowanego przez zakłady ubezpieczeń. System ten jest obecnie rozpowszechniony w krajach całej UE. Niestety coraz częściej pojawiają się głosy, iż jego efektywność nie zawsze kształtuje się na zadowalającym poziomie. Celem artykułu będzie krótkie przybliżenie metod oceny systemów bonus-malus oraz wskazanie kluczowych obszarów funkcjonowania systemu, które podlegają w nich ocenie. Artykuł ma charakter przeglądowy. Zebranie i krótkie scharakteryzowanie metod oceny systemów bonus-malus może pomóc osobom je analizującym w wyborze metody najwłaściwszej do konkretnego przypadku. Metody te bowiem mają swoje ograniczenia, założenia oraz specyficzne uwarunkowania co do danych, na których się opierają.
EN
The main objective of the bonus-malus in motor insurance was to obtain tools for adjusting the amount of insurance premiums to the level of risk transfered to insurance companies. This system is currently widespread in countries across the EU. Unfortunately, more often there are opinions that its effectiveness not always remains at a satisfactory level. The aim of the article will be brief discussion of methods of assessment bonus-malus systems and identify key areas of the system, which are subject to their evaluation. Thus, the article is a review. Assembly and brief characterization of methods of assessment the bonusmalus systems may be used can people analyzing them in choosing the most appropriate method for a particular case. Indeed, these methods have their limitations, assumptions and specific conditions regarding the data on which they are based
4
Publication available in full text mode
Content available

Economic factors in the process of calculation of annuities in bodily injury compensation claims under liability insurance

100%
Jędrzychowska A., Kwiecień I.
Nauki o Finansach
|
2019
|
issue vol. 24 no. 1
25-38
EN
The article constitutes a legal and economic discussion of the economic factors which may and should be taken into account while calculating the benefits compensating the loss of income of the injured and of their families in case of death. The analyzed benefits are an important element of compensation of economic loss in personal injury cases where the compensation is the duty of the perpetrator (or the entity responsible for him/her) within the system based on tort liability. In light of the ubiquitous nature of TPL insurance, the payer is usually the insurance company liable under the granted guarantee. The scope of such cover results from the contract and/or legal acts. The subject calculation was based on an actuarial annuity which also takes into account the likelihood of the claimant and his/ her relatives living until the subsequent periodical payments. The applied calculation is of an illustrative nature with regard to the considerations of the relevant economic assumptions made at the time of loss calculation. The discussion carried out in the article concerns the size and value of the economic factors that can be used in this model.
5
Publication available in full text mode
Content available

Renty z tytułu szkód na osobie – tendencje i wyzwania w ubezpieczeniach odpowiedzialności cywilnej

100%
Kwiecień I., Jędrzychowska A.
Problemy Zarządzania
|
2014
|
issue 4/2014 (48) t.1
EN
An analysis of the trends on the developed markets in the area of liability insurance leads to the conclusion that the main factors causing an increase in the value of benefits paid include: lost income and long-term care costs. In the Polish system, these costs are a component of benefits paid in form of annuities and are gaining importance. The aim of this paper is to identify and analyze the economic problems generated by the process of calculation and payment of disability benefits due to liability insurance, with a particular emphasis on the specifics of the Polish market. The first part of the article presents the issues related to the subject of compensation in form of an annuity and its specificity. Next, the problems concerning calculation of such periodical benefits were indicated and discussed. Later on, the authors identified some important implications for the financial management of insurance companies. Data analysis was carried out on the evolution of payments under liability insurance, the reinsurers' share and changes in reserves in the analyzed area.
PL
Analiza tendencji na rozwiniętych rynkach w obszarze ubezpieczeń odpowiedzialności cywilnej pozwala na stwierdzenie, że do głównych czynników implikujących wzrost wartości wypłacanych świadczeń należą utracone dochody oraz koszty opieki długoterminowej. W polskim systemie koszty te stanowią składową świadczeń w postaci rent i także zyskują na znaczeniu. Celem artykułu jest identyfikacja i analiza ekonomicznych problemów, jakie generuje proces kalkulacji i wypłaty świadczeń rentowych z tytułu ubezpieczeń odpowiedzialności cywilnej, ze szczególnym uwzględnieniem specyfiki polskiego rynku. W pierwszej części artykułu zaprezentowano zagadnienia związane z przedmiotem kompensacji w świadczeniach rentowych i jego specyfiką. Następnie zidentyfikowano na tym tle problemy kalkulacji świadczeń rentowych. Podjęto problematykę implikacji dla gospodarki finansowej zakładów ubezpieczeń. Przeprowadzone zostały analizy danych dotyczących kształtowania się wypłat z tytułu ubezpieczeń odpowiedzialności cywilnej, udziału reasekuracji oraz kształtowania się rezerw w analizowanym obszarze.
6
Publication available in full text mode
Content available

Problem ryzyka zakładu ubezpieczeń pochodzącego z ubezpieczeń komunikacyjnych

81%
Jędrzychowska A., Poprawska E., Ronka-Chmielowiec W.
Studia Ekonomiczne
|
2015
|
vol. 242
54-70
PL
W artykule przedstawiono problem ryzyka zakładu ubezpieczeń wygenerowanego przez grupę ubezpieczeń komunikacyjnych (OC i AC) i próby zmniejszania go stosowane w praktyce. Najpierw scharakteryzowano ryzyko zakładu ubezpieczeń, wyróżniając cztery kategorie: ryzyko ubezpieczeniowe, ryzyko kredytowe, ryzyko rynkowe oraz ryzyko operacyjne. Następnie omówiono, jak można zarządzać trzema kategoriami: ryzykiem ubezpieczeniowym, ryzykiem kredytowym i ryzykiem operacyjnym występującym w związku z prowadzeniem ubezpieczeń komunikacyjnych.
EN
The article presents the problem of the insurance risk generated by a group of motor insurance (MTPL and Autocasco) and try to reduce it in practice. First was characterized the risk of insurance company by distinguishing four categories: insurance risk, credit risk, market risk and operational risk. It then discusses how can be managed three categories of risks: insurance risk, credit risk and operational risk arising in connection with the offering and conducting motor insurance.
first rewind previous Page / 1 next fast forward last
JavaScript is turned off in your web browser. Turn it on to take full advantage of this site, then refresh the page.