Search results - CEJSH

1

W poszukiwaniu optymalnego pojęcia ryzyka w standardzie zarządzania ryzykiem

100%

Łyskawa K.

Zarządzanie i Finanse

|

2013

|

vol. 2

|

issue 5

121-133

PL

Powszechnie używana miara ryzyka w postaci kompilacji prawdopodobieństwa realizacji danego zdarzenia oraz rozmiarów straty spotyka się ze zdecydowaną krytyką twórców socjologii ryzyka. Takie postrzeganie pojęcia ryzyka nie mieści się również w funkcjonujących standardach zarządzania ryzykiem (szczególnie w najnowszym standardzie ISO 31000). Alternatywą tradycyjnego postrzegania ryzyka jest traktowanie go jako konstruktu wytwarzanego przez podmiot, którego dotykają określone zagrożenia. To pracownicy danej organizacji (w analizowanym przypadku: jednostki samorządu terytorialnego) wytwarzają obraz nieakceptowanego stanu w przyszłości i to należy traktować jako ryzyko. W pracy wskazano na właściwości zagrożeń w jednostkach samorządu terytorialnego i dokonano konceptualizacji pojęcia ryzyka na bazie przeprowadzonego badania. Dodatkowo zaproponowano mechanizm identyfikacji ryzyka, który pozwala na zamianę pojęcia ryzyka jako konstruktu na wymierne wartości.

2

Analiza złych praktyk brytyjskich instytucji finansowych – wnioski dla rynku polskiego

100%

Pisarewicz P.

Zarządzanie i Finanse

|

2014

|

vol. 3

|

issue 2

25-39

PL

Celem niniejszego opracowania jest analiza najważniejszych kwestii związanych ze złymi praktykami instytucji finansowych oraz ich konsekwencjami na podstawie doświadczeń rynku Wielkiej Brytanii. Spojrzenie na krajowy rynek z perspektywy doświadczeń międzynarodowych umożliwi należyte zrozumienie intencji, które przyświecały rodzimym instytucjom (w szczególności Komisji Nadzoru Finansowego) dążącym do wdrożenia najwyższych standardów sprzedaży produktów ubezpieczeniowych w bankach. Doświadczenia brytyjskie pokazują, iż współpraca obu sektorów bardzo często skutkowała naruszaniem praw konsumentów, co w konsekwencji doprowadziło do bardzo dużego wzrostu liczby skarg klientów oraz wartości wypłaty odszkodowań. Analiza przeprowadzona w treści artykułu wskazuje najważniejsze elementy, w których można doszukać się analogii do zjawisk występujących również na rynku polskim, zwłaszcza w zakresie ubezpieczeń sprzedawanych w bankowych sieciach dystrybucji.

3

Sektor ubezpieczeń a wyzwania strategii „Europa 2020” (ryzyko ubezpieczeniowe – skutek czy impuls aktywności gospodarczej)

100%

Michalski T., Śliwiński A.

Zarządzanie i Finanse

|

2013

|

vol. 2

|

issue 5

135-146

PL

Artykuł dotyczy zagadnień związanych z aspektami strategii „Europa 2020” oraz roli sektora ubezpieczeń w jej realizacji. We wstępie autorzy zadają pytanie, czy ryzyko jest impulsem do działania czy skutkiem działania. Dalej zastanawiają się nad tym, jaką rolę w aspekcie realizacji strategii rozwoju „Europa 2020” odegrały lub mogą odegrać ubezpieczenia. W celu zbadania rozwoju sektora ubezpieczeń wykorzystano taksonomiczne miary podobieństwa. Rozwój sektora porównano w latach 2000–2010 dla wyodrębnionych czterech podsektorów (ubezpieczenia katastroficzne, ubezpieczenia na życie, ubezpieczenia zdrowotne i ubezpieczenia finansowe). Analizując otrzymane wyniki, należy stwierdzić, że rynek ubezpieczeń w Polsce nie jest innowacyjny oraz nie tworzy usług wspierających innowacje (a tam pojawia się ryzyko ubezpieczeniowe wynikające z finansowych aspektów innowacji). Ubezpieczenia nie pobudzają też do inwestycji w badania i rozwój, są raczej traktowane jak usługa pozwalająca zabezpieczyć się przed realizacją ryzyka w pewnym sensie rozpoznanego. Ryzyko jest raczej skutkiem działania niż impulsem.

4

Charakter zagrożeń w ruchu turystycznym a skłonność do ubezpieczania się

100%

Forlicz M., Rólczyński T., Markiewicz-Patkowska J.

Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu

|

2017

|

issue 500

21-32

PL

Celem niniejszego artykułu jest ocena związku pomiędzy otrzymaniem informacji o zagrożeniach (naturalnych lub związanych z działalnością człowieka) występujących w pewnym regionie turystycznym a chęcią zwiększenia swojej ochrony ubezpieczeniowej. Sformułowano hipotezę, że skłonność do nabywania dodatkowego ubezpieczenia turystycznego jest inna w przypadku oczekiwania ataku terrorystycznego na terenie, do którego się podróżuje, niż w przypadku, gdy spodziewa się zagrożenia naturalnego. Otrzymane wyniki wskazują, że charakter zagrożeń nie ma kluczowego wpływu na chęć do wykupienia dodatkowego ubezpieczenia. Ponadto zaobserwowano, że po podaniu informacji o zagrożeniach odsetek chętnych do dodatkowego ubezpieczenia zwiększył się statystycznie istotnie tylko w przypadku zagrożeń umiarkowanie wysokich zarówno naturalnych, jak i terrorystycznych.

5

Ubezpieczenie odpowiedzialności cywilnej przewoźnika lotniczego za skutki zakłóceń w żegludze powietrznej spowodowane odwołaniem lub opóźnieniem lotu

100%

Wieteska S., Jędrzychowska A.

Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu

|

2017

|

issue 500

175-185

PL

W miarę rozwoju lotnictwa cywilnego w Polsce wzrasta liczba roszczeń pod adresem przewoźników. Z dostępnych danych wynika rosnąca tendencja liczby skarg na przewoźników. W artykule omawiamy leczenie osób poszkodowanych na lotniskach i w czasie odpraw samolotowych, wskazujemy na prawa przysługujące pasażerom lotów oraz na podstawowe parametry ubezpieczenia odpowiedzialności cywilnej. Celami tego artykułu są więc: przedstawienie rozpoznania ryzyka o skali lotów, przyczynach odwołań i opóźnień, roszczeniach wobec przewoźników; zarysowanie ogólnych ram ubezpieczenia odpowiedzialności cywilnej za szkody spowodowane w żegludze powietrznej. Artykuł napisano w oparciu o dostępne dane statystyczne i literaturę przedmiotu. W artykule rozpatrzono jedynie zdarzenia powstałe w cywilnym ruchu lotniczym.

6

Analiza przestępczości ubezpieczeniowej w Polsce na przestrzeni lat 2012-2015

100%

Dąbek K., Kamiński A.

Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu

|

2017

|

issue 488

11-20

XX

Celem opracowania było przedstawienie problemu przestępczości ubezpieczeniowej w Polsce, a także poszukiwanie odpowiedzi na pytania: czy istnieją skuteczne metody eliminowania tego rodzaju przestępstw oraz w jakich sferach działalności ubezpieczeniowej dochodzi do przestępczości ubezpieczeniowej. We wstępie wyjaśniono, co to jest ubezpieczenie i przestępczość ubezpieczeniowa. W dalszej części artykułu przedstawiono metody ograniczania przestępstw ubezpieczeniowych stosowanych przez zakłady ubezpieczeń, przykłady mechanizmów wyłudzeń stosowane przez oszustów ubezpieczeniowych, a także dokonano analizy danych statystycznych dotyczących ujawnionych przestępstw w związku z działalnością zakładów ubezpieczeń w latach 2012-2015, z których wynika, że z roku na rok wzrasta kwota i liczba przestępstw ujawnionych. Świadczy to o tym, że zakłady ubezpieczeniowe dostrzegły problem przestępczości i coraz skuteczniej z nią walczą. Wnioski zostały ujęte w zakończeniu.

7

Segment ubezpieczeń rynków Advenced Emerging

100%

Winkler-Drews T.

Studia i Materiały

|

2021

|

issue 1(34)

134-149

EN

The present article analyses the evolution between 2000 and 2017 of the insurance segment of markets classified by FTSE Russell as Advanced Emerging. The considerations were carried out in two categories: the ratio of premium to GDP and the ratio of premium capitalization to the value of bank deposits.

PL

W artykule przeanalizowano w okresie 2000–2017 ewolucję segmentu ubezpieczeń rynków kapitałowych zaklasyfikowanych przez FTSE Russell jako Advanced Emerging. Rozważania prowadzono w dwóch kategoriach: relacji składki do PKB oraz relacji kapitalizacji składki do wartości depozytów bankowych.

8

Sprawozdanie z Konferencji Naukowej "Ochrona ubezpieczeniowa na rzecz sektora rolnego"

100%

Jedrzejczyk I.

Journal of Agribusiness and Rural Development

|

2008

|

vol. 7

|

issue 1

157-161

9

Wpływ przestrzennej analizy ryzyka na efektywność ubezpieczeń na życie

100%

Śliwiński A.

Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica

|

2011

|

vol. 254

EN

The paper aims to present the results of study that verify the impact of the spatial analysis of risk of death to the level of efficiency of life insurance. The paper consists of three parts. The first part consists the description of comparison study of the regions. Preliminary regions are grouped according to selected characteristics. Segmentation is made for 16 preliminary regions (Polish voivodeships) using six variables. The used variables are: the average age of people living in the region (Var 1), the frequency of deaths in middle-aged people living in the region (Var 2), the value of the parameter of Gompertz function B (Var 3), the value of the parameter of Gompertz function h (Var 4), middle-aged men's participation in the total number of middle-aged people living in the region (Var 5). In order to compare the cluster analysis is applied. As a result of the comparison preliminary regions are grouped into two areas so-called profitability regions. The second part contains the results of pure rates calculation for classical life insurance contracts. The rates are calculated using the frequency of death in respect of profitability regions. In the third part the financial balance after the mixed insurance is calculated. The calculations are based on the rate of mortality estimated in respect of profitability regions. In order to estimate the effective rate of return the approach proposed by D. Moffett (Moffett, 1979) is used. The results of this study con- firm the hypothesis that the spatial risk analysis has an impact on the growth of efficiency of life insurance. The proposed way of risk assessment (regionalization) in addition to the life insurance industry can also be applied in the optimization of financial flows in the pension system.

10

Ubezpieczenia emerytalne w Niemczech

100%

Kwiatkowska A.

Zeszyty Studenckie Wydziału Ekonomicznego „Nasze Studia”

|

2019

|

issue 9

210-221

EN

The pension system currently means the method of organizing and paying benefits to people who are not working. These benefits will be paid to them thanks to the insurances concluded during their professional activity. Every state has its own, but on some issues, a similar pension system. This system is regulated by separate legal provisions. It is worth remembering that the pension system is an important part of the financial system. From an increasingly aging society, it will be the leading point of government of every state.

PL

Bez wątpienia kwestie dotyczące rozwiązań w zakresie wszelakich zabezpieczeń społecznych nie są prostą sprawą. Wiele państw boryka się z tym jak skutecznie zabezpieczyć ludność tak by przyjęte rozwiązania były niezmienne w czasie przez wiele, wiele lat. Podejmowane próby udoskonalenia były po to aby usprawnić działanie systemu, a obywatele byli pewni o swoją przyszłość. Celem systemu jest zapewnienie bezpieczeństwa szybko starzejącego się społeczeństwa. Spełnić te warunki można tylko poprzez odpowiednią politykę prowadzoną w tym zakresie. Dzięki odpowiedzialnemu i rozsądnemu podejściu do kwestii emerytalnej zapewnić można długie i szczęśliwe życie społeczeństwa na starość. Jak wiadomo jest to trudnym aspektem, ale możliwym do osiągnięcia np. poprzez uważne słuchanie potrzeb płynących ze strony społeczeństwa. Udało się to osiągnąć w niemieckim systemie emerytalnym.

11

The comparison of selected legal aspects of insurance products on the Polish and British markets

89%

Barszowski S.

Acta Universitatis Lodziensis. Folia Iuridica

|

2016

|

vol. 77

91-104

PL

W niniejszej pracy autor podjął się próby porównania prawnych aspektów ubezpieczeń odpowiedzialności cywilnej posiadacza pojazdu mechanicznego w Polsce i w Anglii. Temat ten jest na tyle złożony, że jeszcze nikt nie dokonał porównania systemów ubezpieczeń tych dwóch krajów. Autor stanął przed nie lada wyzwaniem, którego celem było porównanie polskich regulacji prawnych dotyczących ubezpieczeń komunikacyjnych z brytyjskimi, dzięki czemu można określić stopień rozwoju polskiego rynku ubezpieczeniowego, który jest stosunkowo młody w porównaniu z brytyjskim. Cel ten został osiągnięty. Badanie wykazało, że istnieją znaczące różnice między analizowanymi systemami ubezpieczeń, jednak przepisy nie hamują rozwoju ubezpieczeń w żadnym z tych krajów. W początkowej części pracy autor skupił się na historii ubezpieczeń i zarządzania ryzykiem, a następnie przeszedł do porównania systemów obowiązkowych ubezpieczeń komunikacyjnych w Polsce i w Anglii.

EN

Author of this thesis has undertaken the research about Polish and English legal system and regulations that are essential for insurance market. This topic is not very popular in literature, because it is hard to find the comparison of Polish and English regulations that establish the conditions on which third party liability vehicle insurance contracts are concluded. That issue is very important to determine the level of development of the Polish insurance market. Before 1989 insurance market in Poland was monopolized by two companies. So it could be said that it is rather young, and may be less developed than English. The aim of that thesis has been achieved. The studies show that there are several significant differences in Polish and English legal system, but regulations do not follow changes of the insurance market in both countries. At the beginning of the thesis the author presented history of risk management and insurances. Next moved to analysis of legal regulations that are essential for compulsory vehicle insurance in Poland and England.

12

Idea związków wzajemności członkowskiej i funkcjonującej oferty reasekuracji w ubezpieczeniach dla branży wydobywczej w Polsce

88%

Jacek L., Krzysztof Ł.

Zarządzanie i Finanse

|

2016

|

vol. 3

|

issue 1

85-100

PL

Ubezpieczenie kopalni jest atrakcyjnym wyzwaniem dla zakładów ubezpieczeń, pozwalającym wygenerować znaczne przychody składkowe. Ale specyfika prowadzenia działalności przez kopalnie powoduje, że realizacja ubezpieczenia mienia podziemnego powoduje konieczność skorzystania z reasekuracji. Przeprowadzony eksperyment i zebrane informacje wskazują, że oferta na ubezpieczenia kopalni węgla kamiennego w Polsce jest ściśle związana z dostępnym pokryciem reasekuracyjnym. Dlatego ciekawym rozwiązaniem dla właścicieli i zarządzających kopalniami może okazać się włączenie w funkcjonowanie towarzystwa ubezpieczeń wzajemnych poprzez członkostwo w związku wzajemności członkowskiej. Polskie towarzystwa ubezpieczeń wzajemnych mają różne zasady przystąpienia do związków wzajemności członkowskiej, ale w każdym przypadku takie rozwiązanie niesie za sobą możliwość zbudowania trwałych rozwiązań w zakresie zarządzania ryzykiem.

13

Jak zarządzać ryzykiem powstawania opóźnionych płatności

88%

Rogowski W., Żaczkiewicz K.

Kwartalnik Nauk o Przedsiębiorstwie

|

2017

|

vol. 45

|

issue 4

95-101

EN

Late payments and payment backlogs are one of the most important threats to the effi-cient functioning of an enterprise and its stable development. The article discusses two main groups of tools which are a real help to entrepre-neurs. The first is a group of tools reducing the risk of receiving a payment from a business partner late. The second, are tools allowing to minimise negative consequences of late payments on the part of a business partner, including such deterioration of its financial situation, which led to opening of restructuring procedures, and in the extreme case to dec-laration of bankruptcy. The Authors distinguish also a third category: tools designed to increase the likelihood of timely payment by a business parter or shortening the period of a delay in the case of payment after the established deadline.

PL

Opóźnione płatności oraz zatory płatnicze są jednym z najważniejszych zagrożeń dla sprawnego funkcjonowania przedsiębiorstwa oraz jego stabilnego rozwoju. W artykule zostały omówione dwie główne grupy narzędzi będące realną pomocą dla przedsiębiorców. Pierwsza to narzędzia zmniejszające ryzyko nieterminowego otrzymania płatności od kontrahenta. Drugą grupą są narzędzia pozwalające zminimalizować negatywne skutki opóźnień płatniczych ze strony kontrahenta, w tym także takiego pogorszenia jego sytuacji finansowej, które doprowadziło do otwarcia postępowania restrukturyzacyjnego, a w skrajnym przypadku do ogłoszenia upadłości. Autorzy wyróżniają trzecią kategorię: narzędzia mające na celu zwiększenie prawdopodobieństwa terminowego uregulowania należności przez kontrahenta lub też skrócenie okresu opóźnienia w przypadku dokonywania płatności po ustalonym terminie.

14

Preferencje podatkowe a rozwój IKZE w Polsce

88%

Lisowski R., Jamróz A.

Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu

|

2017

|

issue 488

88-98

PL

Celem niniejszego artykułu było zbadanie, czy preferencje podatkowe mające zachęcać do oszczędzania na IKZE spełniają swoje zadanie. Obiektem badań był rynek IKZE w Polsce w latach 2012-2017. Zastosowano metodę badań nazywaną analizą danych zastanych lub wtórnych (desk research) oraz analizę literatury. Zaprezentowane dane dowodzą, że przedmiotowy rynek jest w Polsce słabo rozwinięty. Wskazują na to między innymi malejąca dynamika przyrostu kapitału zgromadzonego na IKZE, liczba aktywnych kont czy wreszcie niekorzystne zmiany w strukturze demograficznej oszczędzających na IKZE. Z kolei liczba podatników korzystających z odliczenia wpłaty na IKZE od dochodu, czy też wykorzystanie limitu wpłat pozwalają na wyciągnięcie wniosku, że stosowane preferencje podatkowe nie spełniają swojego zadania. Dodatkowo analiza danych pozwala przypuszczać, że znaczna część wśród oszczędzających na IKZE w stopniu niewystarczającym rozumie możliwości, jakie daje w tym zakresie prawo podatkowe.

15

Koncepcja społecznej odpowiedzialności biznesu w usługach ubezpieczeniowych

88%

Czerwiński B.

Problemy Zarządzania

|

2013

|

issue 2/2013 (42)

80-90

PL

Celem artykułu jest przedstawienie koncepcji społecznej odpowiedzialności biznesu (CSR) w usługach ubezpieczeniowych. Zidentyfikowano w tym celu podstawowe oczekiwania interesariuszy oraz najważniejsze obszary zastosowania CSR w instytucjach ubezpieczeniowych. Zaprezentowano również podstawowy związek pomiędzy działaniami społecznie odpowiedzialnymi realizowanymi przez instytucje ubezpieczeniowe a ich wizerunkiem. Na podstawie studiów literatury przedmiotu oraz analizy materiałów źródłowych rozpoznano podstawowe różnice w funkcjonowaniu odpowiedzialnego biznesu w USA i Unii Europejskiej. Zaprezentowano ponadto przykłady działań odpowiedzialnych społecznie na polskim rynku usług ubezpieczeniowych. Na podstawie analizy materiałów źródłowych oraz wyników badań przedstawionych w niniejszym artykule możliwe jest ponadto wskazanie implikacji praktycznych polegających na konieczności intensyfikacji działań odpowiedzialnych społecznie w funkcjonowaniu instytucji ubezpieczeniowych.

EN

The aim of the article is to present the conception of the Corporate Social Responsibility in the insurance services. In the article the expectations of stakeholders and the most important areas of the use of CSR in insurance institutions are identified. The article also presents the basic relationships between socially responsible activities realized by insurance institutions and their image. Audits in the article were conducted on the base of the analysis of the literature and various source materials related to the social responsibility of the business. Moreover, the article identifies some basic differences in functioning of the responsible business in the USA and the European Union. Finally, it gives some examples of social responsible activity on the Polish insurance services market. On the basis of research conducted in the present article it is possible to indicate the implications consisting of the necessity of the intensification of the socially responsible activity of insurance institutions.

16

Koncepcja społecznej odpowiedzialności biznesu w usługach ubezpieczeniowych

88%

Czerwiński B.

Problemy Zarządzania

|

2013

|

issue 2/2013 (42)

80-90

EN

The aim of the article is to present the conception of the Corporate Social Responsibility in the insurance services. In the article the expectations of stakeholders and the most important areas of the use of CSR in insurance institutions are identified. The article also presents the basic relationships between socially responsible activities realized by insurance institutions and their image. Audits in the article were conducted on the base of the analysis of the literature and various source materials related to the social responsibility of the business. Moreover, the article identifies some basic differences in functioning of the responsible business in the USA and the European Union. Finally, it gives some examples of social responsible activity on the Polish insurance services market. On the basis of research conducted in the present article it is possible to indicate the implications consisting of the necessity of the intensification of the socially responsible activity of insurance institutions.

PL

Celem artykułu jest przedstawienie koncepcji społecznej odpowiedzialności biznesu (CSR) w usługach ubezpieczeniowych. Zidentyfikowano w tym celu podstawowe oczekiwania interesariuszy oraz najważniejsze obszary zastosowania CSR w instytucjach ubezpieczeniowych. Zaprezentowano również podstawowy związek pomiędzy działaniami społecznie odpowiedzialnymi realizowanymi przez instytucje ubezpieczeniowe a ich wizerunkiem. Na podstawie studiów literatury przedmiotu oraz analizy materiałów źródłowych rozpoznano podstawowe różnice w funkcjonowaniu odpowiedzialnego biznesu w USA i Unii Europejskiej. Zaprezentowano ponadto przykłady działań odpowiedzialnych społecznie na polskim rynku usług ubezpieczeniowych. Na podstawie analizy materiałów źródłowych oraz wyników badań przedstawionych w niniejszym artykule możliwe jest ponadto wskazanie implikacji praktycznych polegających na konieczności intensyfikacji działań odpowiedzialnych społecznie w funkcjonowaniu instytucji ubezpieczeniowych.

17

Ubezpieczenia rolne a zmiany wspólnej polityki rolnej

88%

Klimkowski C.

Journal of Agribusiness and Rural Development

|

2013

|

vol. 29

|

issue 3

EN

One of the main components of common agricultural policy reform is incorporating agricultural insurance schemes into the rural development policy. Subsidized agricultural insurance schemes practice shows that this policy instrument is costineffective and disturbs agricultural markets in many different ways. The main purpose of this paper is to show specific character of agricultural insurance and summary of experiences with this kind of insurance, which suggest that subsidized agricultural insurance may be not the best option of assisting agricultural producers’ risk management efforts.

PL

Jednym z ważniejszych elementów reformy wspólnej polityki rolnej będzie wprowadzenie subsydiowanych ubezpieczeń rolnych jako elementu polityki rozwoju obszarów wiejskich. Praktyka funkcjonujących od lat programów dotowanych ubezpieczeń rolniczych wskazuje jednak, że jest to instrument bardzo kosztowny i generujący wiele niepożądanych efektów. W pracy przedstawiono specyfikę ubezpieczeń rolnych oraz bilans doświadczeń związanych z ich funkcjonowaniem, skłaniający do krytycznego spojrzenia na tę metodę ograniczania ryzyka dochodowego rolników.

18

Wielokryteriowy ranking Otwartych Funduszy Emerytalnych metodami AHP i PROMETHEE

88%

Miszczyńska D.

Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica

|

2003

|

vol. 166

EN

In the paper we evaluate the activity of Opened-end Pension Founds in Poland (OPF) in two consecutive years, 2001 and 2002. Methods of multicriterial discrete optimisation (AHP and PROMETHEE) have been used to rank OPF. The rankings, officially published do not coincide with those obtaind in multicriterial optimisation.

PL

W artykule przedstawiono próbę oceny Otwartych Funduszy Emerytalnych w Polsce (OFE) dla dwóch kolejnych lat (2001 i 2002). Ocena polega na stworzeniu rankingu tych towarzystw z jednoczesnym uwzględnieniem wielu mierników oceny ich działalności. Do stworzenia syntetycznego rankingu wykorzystano metody wielokryteriowej optymalizacji dyskretnej (AHP i PROMETHEE). Uzyskane wyniki wskazują na pewne różnice pomiędzy oficjalnie publikowanymi rankingami OFE a rankingami uzyskanymi metodami optymalizacji wielokryteriowej.

19

Zmienność plonów jako wyznacznik ryzyka produkcyjnego w rolnictwie

75%

Smolik A.

Wiadomości Statystyczne. The Polish Statistician

|

2021

|

vol. 66

|

issue 11

48-63

EN

Agricultural activity is exposed to a number of adverse external factors known as production risks, which affect the quantity and value of production. One of the measures of production risk assessment in crops production is yields variability. The aim of the study is to determine the scope of the variability of the yields of selected agricultural crops on the basis of various sources of data covering the years 2015–2019. The study uses aggregated official statistics data compiled by Statistics Poland, published in the Statistical Yearbook of Agriculture, and individual data from the Polish Farm Accountancy Data Network (FADN), which takes into account commercial farms. The analysis of the differences in crops variability determined on the basis of different sources of information was carried out using basic statistical parameters: the arithmetic mean, standard deviation and the coefficient of variation. The research shows that the variability of yields in Poland depends not only on the type of crops, but also on the location of the production. Moreover, it indicates a greater stability of crops production among commercial farms when compared with farms in general. The comparison of the values of the coefficient of variation calculated from individual data with the values calculated on the basis of the average yields indicates fundamental differences which should be taken into account when applying the variation coefficient to assess production risk and, consequently, to optimise insurance tools.

PL

Działalność rolnicza jest narażona na wiele niekorzystnych czynników zewnętrznych, określanych mianem ryzyka produkcyjnego, które mają wpływ na ilość i wartość produkcji. Jedną z miar oceny ryzyka produkcyjnego w produkcji roślinnej jest zmienność plonów. Za cel badania omawianego w artykule przyjęto ustalenie zakresu zmienności plonów wybranych upraw rolniczych na podstawie różnych źródeł danych za lata 2015–2019. W badaniu wykorzystano zagregowane dane statystyki publicznej zebrane i opracowane przez GUS, publikowane w Roczniku Statystycznym Rolnictwa, oraz dane indywidualne rachunkowości rolnej FADN, która uwzględnia gospodarstwa towarowe. W analizie różnic w zmienności plonów ustalonych na podstawie różnych źródeł informacji posłużono się podstawowymi parametrami statystycznymi: średnią arytmetyczną, odchyleniem standardowym i współczynnikiem zmienności. Z badania wynika, że w skali kraju zmienność plonów jest cechą zależną nie tylko od rodzaju uprawy, lecz także od miejsca prowadzenia produkcji rolnej. Ponadto w przypadku gospodarstw towarowych występuje większa stabilność produkcji roślinnej niż w przypadku ogółu gospodarstw rolnych. Porównanie wartości współczynnika zmienności obliczonych z danych indywidualnych z wartościami obliczonymi na podstawie średnich plonów wskazuje na zasadnicze różnice, które powinny być brane pod uwagę przy ewentualnym wykorzystaniu współczynnika zmienności do oceny ryzyka produkcyjnego, a w konsekwencji – do optymalizacji narzędzi ubezpieczeniowych.

20

Value based management in insurance companies

75%

Chmielowiec– Lewczuk M.

Wiadomości Ubezpieczeniowe

|

2015

|

issue 4

17-27

EN

The implementation of value based management involves the change of the traditional perspective on managing and building a process whose aim is to maximize the company's value. The purpose of this article is to present the concept of value based management in the context of the business of insurance companies. The process of value based management consists of strategy development, planning, identifying value drivers, monitoring, including the production of relevant reports, motivation and communication. In every company, there are three basic flows affecting its value. They are: revenue stream, stream operating costs and capital employed stream. Areas of creating value in the insurance companies are: the products, distribution, tariff policy, underwriting, business administration program, claim settlement and investment policy. The implementation of Solvency II will emphasize the importance of value based management for insurers.

PL

Wdrożenie zarządzania wartością wiąże się z zmianą tradycyjnego spojrzenia na zarządzanie i zbudowaniem procesu którego celem jest maksymalizacja wartości przedsiębiorstwa. Celem niniejszego artykułu jest przedstawienie koncepcji zarządzania wartością w kontekście działalności zakładów ubezpieczeń. Na proces zarządzania wartością składa się: formułowanie strategii, planowanie, identyfikacja nośników wartości, monitorowanie wraz ze sporządzaniem stosownych raportów, systemy motywacyjne oraz komunikacja. W każdej firmie istnieją trzy podstawowe strumienie wpływające na jej wartość. Są to: strumień przychodów, strumień kosztów operacyjnych i strumień zaangażowanego kapitału. Obszarami kreowania wartości w zakładzie ubezpieczeń są produkty, dystrybucja, polityka taryfowa, underwriting, administrowanie programem biznesowym, likwidacja szkód oraz polityka lokacyjna. Wdrożenie projektu Solvency II na pewno podkreśli znaczenie value based management u ubezpieczycieli.

Refine search results