Search results

1

Kapitał zagraniczny w polskim sektorze bankowym a poziom jego rozwoju na tle państw OECD

100%

Dąbrowska-Gruszczyńska K.

Studia Ekonomiczne

|

2013

|

vol. 170

43-58

EN

Opening of national banking sector always started discussions and disputes. It is a common knowledge that countries in transition needed capital and technological support to improve economic competitiveness but there were some concerns about control over banking sector. Currently, this debate has started again. The aim of this work is to analyse the development of banking sectors of Visehrad countries in 1999-2010. In the first part described the process of foreign investment in these sectors. In the second part measures of functions fulfilled by a well developed sector were estimated and index of development of banking sectors of Visehrad countries was constructed.

2

Effects of bank-specific factors on the net interest margin of working banks in Palestine

88%

Asmar M.

Journal of Economics and Management

|

2018

|

vol. 33

5-24

EN

Aim/purpose – The main purpose of the study is to investigate the bank-specific factors that influence the net interest margin of banks in Palestine. Design/methodology/approach – An econometric model using random effect panel regression was used to estimate data for all 17 working banks from 2006 to 2016. Findings – Result indicates that several factors, including credit risk, risk aversion, bank orientation, and foreign banks, have statisti cally significant effects on the net interest margin. However, results also show that su ch factors as operating expenses, management efficiency, Islamic bank, and time trend are not statistically significant. Research implications/limitations – The main policy lesson drawn from this study is that the net interest margin of working bank s in Palestine could be further enhanced by formulating regulatory policies regarding bank-specific factors, such as credit risk, risk aversion, bank orientation, and foreign ba nks. The most significant limitation of the study was the availability of data. Despite th e fact that several bank-specific factors were identified in the literature as a determinan t of the net interest margin, only the factors that have an available data were used in the study. Originality/value/contribution – The results of research introduced in the study make theoretical and practical contributions to th e body of knowledge. It fills the gap related to the bank-specific factors that influence the net interest margin of banks in Palestine, which have specific conditions and atypical situation.

3

Revenue diversification and quality of loan portfolio

88%

Githaiga P. N.

Journal of Economics and Management

|

2020

|

vol. 42

5-19

EN

Aim/purpose – This paper aims at examining the impact of revenue diversification on the quality of loan portfolio. The interest has been stimulated by the growing appetite for nontraditional activities among banks due to the declining interest income and rising nonperforming loans. Design/methodology/approach – The study considers a sample of 67 countries and quarterly banking sector financial reports over the period 2016Q1-2018Q4.The data are extracted from the International Monetary Fund Financial Soundness Indicators (FSI) database and are analysed through fixed effect regression as supported by the Hausman test.Findings – The study finds that revenue diversification impairs the quality of the loan portfolio. The findings are attributable to loss of focus, lack of expertise in managing non-lending activities, and possible agency problems. Moreover, the study controls for several banking sector-specific factors that affect the quality of loan portfolio. The re-sults show that credit growth and banking sector performance improve the quality of loan portfolio quality. However, the banking sector capitalisation and cost efficiency lower the loan portfolio rate, but the banking sector size has no significant effect.Research implications/limitations – Based on the findings, the study recommends that practitioners and regulators focus on innovative loans appraisal and monitoring practices instead of diversifying into non-interest generating activities.Originality/value/contribution – Unlike previous studies that focused on the relation-ship between income diversification and bank performance, this study contributes to the literature by examining the relationship between revenue diversification and quality of loan portfolio, thus bringing in a new insight into the bank revenue diversification debate.

4

Nordycki Kryzys Bankowy 1990-1993 i globalny kryzys finansowy 2007-2011 - z perspektywy aktualnej sytuacji nordyckich banków

75%

Brycz M., Filar D.

Bezpieczny Bank

|

2013

|

issue 2-3(51-52)

9-25

PL

Zestawienie tych dwóch faktów - dzisiejszej dobrej kondycji banków nordyckich z ich kryzysową sytuacją w przeszłości - skłania do postawienia ważkiego pytania: czy doświadczenie sprzed dwudziestu lat wywarło korzystny wpływ na zarządzanie bankami w późniejszym okresie i w konsekwencji lepiej przygotowało je na wydarzenia aktualnego globalnego kryzysu finansowego? Próba udzielenia odpowiedzi na tak sformułowane pytanie jest przedmiotem niniejszego artykułu.

EN

The paper analyses the financial condition of Nordic banks in the period of the global financial crisis of 2007-2011. The condition of the Nordic banks compared favourably with large banks domiciled in other parts of Europe. It seems that the basis for their current balanced policy (prudent capital and liquidity management) to a large extent resulted from the difficult experience of the Nordic banking crisis of 1990-1993.

5

Structure, Conduct and Performance of Indian Banking Sector

75%

Mishra P., Sahoo D.

Review of Economic Perspectives

|

2012

|

vol. 12

|

issue 4

235-264

EN

In the context of initiation of economic reforms in general and changes in policies and regulations of the banking sector in particular, the present paper attempts to examine the structure-conduct-performance relationships in Indian banking sector. It is observed that there have been changes in the market structure of Indian banking sector, conducts of the banks and their performance in the post-reform era, especially during the last decade, though the changes have not been significant in every aspect. Using a panel dataset of 59 banks operating in India during 1999-2000 to 2008-2009 and applying the two-stage least squares (2SLS) method of estimation, the paper finds that there exist strong inter-linkages amongst structure of the market, banks’ conduct and their financial performance. While market share of a bank depends directly on its market size, asset base, selling efforts, and past financial performance, its selling efforts vary directly with market share, asset base, and past financial performance. On the other hand, returns on assets of a bank vary directly with its market share, but inversely with its asset base and selling efforts. The regression results essentially suggest for multidirectional and dynamic SCP relationships in Indian banking sector. It is also found that the nature of ownership has significant influence on market share, selling efforts and financial performance of the banks. As compared to the nationalised banks, market share of the private banks (both domestic and foreign) is found to be lower. But private banks make greater selling efforts and have better financial performance vis-à-vis their public sector counterparts

6

Wpływ podatku bankowego w Polsce na kredyt dla sektora niefinansowego

75%

Borowski J., Jaworski K., Tymoczko D.

Studia Ekonomiczne

|

2016

|

vol. 287

7-21

PL

Celem podatku bankowego wprowadzonego w niektórych krajach OECD po wybuchu globalnego kryzysu finansowego w 2008 r. było zwiększenie stabilności systemu finansowego, zgromadzenie środków na reagowanie na przyszłe kryzysy lub – tak jak w Polsce − zapewnienie dochodów budżetowych. Wprowadzony w Polsce w 2016 r. podatek bankowy oddziałuje w kierunku zmniejszenia kapitałów banków i ograniczenia dostępności kredytu dla sektora niefinansowego. Negatywny wpływ podatku bankowego na akcję kredytową będzie jednak ograniczony. W najbardziej prawdopodobnym scenariuszu potencjał kredytowy banków zmniejszy się o 11,4 mld zł (ok. 0,6% PKB). Ujemny wpływ podatku na kredyt dla sektora niefinansowego będzie w pełni skompensowany, jeśli w bankach o relatywnie wysokich kapitałach współczynniki adekwatności kapitałowej zostaną obniżone.

EN

In the aftermath of financial crisis outbreak in 2008 several OECD countries have introduced bank levies. New taxes were motivated by the need to increase financial system stability, building financial buffer for mitigating the future crisis or – as it was the case in Poland – increasing budgetary revenues. Bank levy introduced in Poland in 2016 has contributed to lower banks’ capital and reduced availability of credit to nonfinancial sector. However, negative impact of the bank levy on credit is likely to be contained. In the most likely scenario credit potential of the Polish banking sector will be reduced by PLN 11.4 bn (ca. 0.6% of GDP). Negative impact of the bank levy on credit to non-financial sector may be fully compensated if capital adequacy ratios in relatively well-capitalized banks are reduced.

7

Basel III, the fiscal crisis and their consequences on the greek banking sector

75%

Vassiliadis S., Baboukardos D., Kotsovolos P.

Central European Review of Economics & Finance

|

2012

|

issue Vol. 2, No 1

31-43

EN

The need for tighter and more robust supervision of the global financial system was apparent long before nowadays economic crisis burst out. Although Basel I was the cornerstone of the first effort for the imposition of international regulations to banks, soon it was outrun being substituted by Basel II. The economic shock of 2007 financial crisis led the Committee of Banking Supervision of Basel to a new global regulatory framework for the banking system, aiming to strengthening it against future financial crises. In November 2010, a revised Pact of Basel II, named Basel III, was presented to the Seoul G20 Leaders' Summit. Basel III represents a fundamental strengthening of global capital standards. Together with the introduction of global liquidity standards, the new capital standards deliver on the core of the global financial reform agenda. It is argued that the implementation of Basel III will considerably increase the quality of banks' capital and significantly raise the required level of it. In addition, it will provide a "macro prudential overlay" to better deal with systemic risk. Finally, the new package will allow sufficient time for a smooth transition to the new regime. During the last years the Greek banking system has been found itself in the middle of a turmoil bearing successive shocks; first the global financial crisis and later on a side effect of it: Greece's debt crisis. This paper discusses the future implementation of the newly introduced Basel III into a unique context: Can Basel III secure the congruous operation of the banking system in periods of severe fiscal problems? (original abstract)

8

The Use of Social Media in the Polish Retail Banking in the Era of Marketing 3.0

75%

Tarabasz A.

Studia Ekonomiczne

|

2013

|

vol. 150

159-168

EN

Currently as the basis for co-creation and improvement of business offer serves the combined idea of crowdsourcing and social media. Solutions and applications of Web 2.0 are not only a next stage of evolution in the direction of Web 3.0 and Meta Web. They become rather a living proof how "future theories" become a current practice for more and more companies. The marketing concept transforms in a similar manner, as nowadays cocreation and interaction with the target group seem to be more important, than simple customer orientation. The article tries to illustrate the disparity between available and implemented solutions on the use of electronic communication tools within the social media. The basis for discussion in this regard will results presentation of research, conducted among nearly 1,800 customers of 11 largest banks in Poland.

9

The Influence of the World Financial Crisis on the Polish Banking Sector Effectiveness between 2004 and 2011

75%

Kowalski A., Zyguła A.

Zeszyty Naukowe Wyższej Szkoły Ekonomii i Informatyki w Krakowie

|

2014

|

vol. 10

133-149

PL

W artykule podjęto próbę udzielenia odpowiedzi na pytanie: na ile załamanie w światowych finansach, zapoczątkowane kryzysem sektora bankowego w USA w 2008 roku, znalazło również swoje konsekwencje w kondycji finansowej polskich banków? W tym celu zbadano, posługując się klasycznymi wskaźnikami efektywności banków, kształtowanie się tej efektywności w latach 2004-2011. Analizą objęto zarówno sektor bankowy jako całość, jak i grupy banków, wyodrębnione według kryteriów, mających z punktu widzenia odporności na kryzys istotne znaczenie, tj. wielkości banków oraz ich struktury własnościowej. Następnie, dla uzyskania dokładniejszego obrazu różnic pomiędzy "okresem poprzedzającym kryzys", a "okresem kryzysu", obliczone w ten sposób wskaźniki efektywności poddano analizie ANOVA.Przyjęta metoda badawcza okazała się na tyle adekwatna, że pozwoliła finalnie uzyskać wyniki odpowiadające logice ekonomicznych zależności. Kryzys wpłynął wprawdzie na obniżenie efektywności finansowej we wszystkich grupach banków, co w świetle przedstawionych uwarunkowań wydaje się być całkowicie zrozumiałe, to jednak skala tego wpływu nie była jednakowa.(abstrakt oryginalny)

10

The Effect of Recent Changes in Foreign Banks' Behavior on Banking Sector Concentration - First Evidence from 53 Countries

75%

Hryckiewicz-Gontarczyk A., Wierusz-Wróbel J.

Bezpieczny Bank

|

2015

|

issue 2 (59)

47-76

EN

The aim of this paper is to assess the impact of foreign banks’ withdrawals on banking sector concentration. The past decade has been characterized by large scale foreign bank withdrawals from countries where these institutions represent a significant part of the banking sector. An empirical analysis has been conducted for the banking sectors of 53 countries over the period 1997 to 2008. The major finding is that the foreign banks’ withdrawals are positively correlated with banking concentration. The greatest magnitude of the effect can be seen with respect to the deposit market. Surprisingly, however, we do not notice any greater effect of acquisition of divested banks on banking sector concentration as compared to other forms of withdrawals. This might suggest a tendency to split up banking operations among many market players.

11

Wpływ zmian płynności sektora bankowego na sferę realną gospodarki polskiej

75%

Ulrichs M.

Wiadomości Statystyczne. The Polish Statistician

|

2013

|

issue nr 10

20-30

XX

Głównym celem badania było określenie zmian strukturalnych, obecnych zarówno na rynkach finansowych, jak i w sferze realnej gospodarki, a także ocena współzależności między nimi.

EN

Variables and economic relations behave differently depending on the state of the economy. In the case of parameter instability, their variability should be taken into account in the theoretical models. The observed two-way relation-ships between the variables of the financial market and the real economy are not fixed. Especially during economic crisis reflected fluctuations in the financial market can strongly destabilize the real economy. The main objective of the study was to identify structural changes, both visible on the financial markets and in the real economy and in the relations between them. The conclusions of the estimated MS-VAR model confirm that in the period 1995-2012 in the Polish banking sector experienced structural changes which had an impact on changes in the real economy of Poland. (original abstract)

12

Zjawisko dezinwestycji zagranicznych – przypadek repolonizacji polskiego sektora bankowego

75%

Zysk W.

Studia Ekonomiczne

|

2016

|

vol. 269

259-271

PL

Obecność kapitału w formie bezpośrednich inwestycji zagranicznych wpływa na wiele elementów struktury ekonomicznej kraju przyjmującego. Istnieje też proces odwrotny – odpływ kapitału, czyli dezinwestycje, które mogą się pojawić w Polsce w związku z planami tzw. repolonizacji polskiego sektora bankowego. Celem artykułu jest analiza zjawiska dezinwestycji zagranicznych w ujęciu teoretycznym, charakterystyka zmian własnościowych w polskim sektorze bankowym oraz przedstawienie możliwych scenariuszy rozwoju dezinwestycji kapitału zagranicznego w Polsce we wspomnianym sektorze.

EN

The presence of capital in the form of foreign direct investment affects many elements of the economic structure of the host country. There is also a reverse process – outflow of capital called divestments that may be in Poland in the context of the socalled domestication plans Polish banking sector. This article aims to analyze the phenomenon of foreign divestment in theory, the characteristics of ownership changes in the Polish banking sector and to present possible scenarios for the divestment of foreign capital in Poland in that sector.

13

Popytowe podejście do innowacji - możliwość zastosowania koncepcji w polskim sektorze bankowym

75%

Patora K.

Studia Ekonomiczne

|

2013

|

vol. 173

165-176

EN

The author presents the concept of user-driven innovation and discusses its possible application in banking. The aim of the paper is to assess the potential introduction of a new model of cooperation between banks and their clients in Poland. Social issues provide a background for this study.

14

Sektory bankowe krajów BRIC w warunkach globalnego kryzysu finansowego

75%

Mitręga-Niestrój Krystyna M.-N., Puszer B.

Studia Ekonomiczne

|

2014

|

vol. 184

93-105

PL

Artykuł podejmuje problem funkcjonowania sektorów bankowych państw BRIC w warunkach globalnego kryzysu finansowego. Celem artykułu jest przedstawienie następstw globalnego kryzysu finansowego w sektorach bankowych państw BRIC, jak również nakreślenie działań podejmowanych w tych warunkach przez banki centralne. Globalny kryzys finansowy zagroził głównie gospodarkom analizowanych krajów (m.in. poprzez obniżenie eksportu i spadek napływu inwestycji zagranicznych). Negatywne tendencje ujawniły się jednak również w sektorach bankowych (czego przykładem może być ograniczenie akcji kredytowej). Działania podjęte przez banki centralne i same instytucje finansowe pozwoliły nie tylko przeciwdziałać zaburzeniom w sektorach bankowych, ale również wspierać krajowe gospodarki w warunkach kryzysu.

EN

The article undertakes the problem of functioning of BRIC banking sectors in conditions of global financial crisis. The aim of this article is to present the consequences of the global financial crisis in the BRIC banking sectors, as well as the outline of the measures taken by the central banks in these circumstances. The global financial crisis threatened mainly the economies of the analyzed countries (e.g. by reducing exports and causing drop in the influx of foreign investment). However, the negative trends also revealed in the banking sectors (for example the decrease of banks' lending). The actions taken by central banks and financial institutions have helped not only to counteract the disturbance in the banking sectors, but also to support the national economy in the conditions of crisis.

15

Kapitał klienta we współczesnych modelach biznesowych banków

63%

Klimontowicz M.

Studia Ekonomiczne

|

2014

|

vol. 186 cz 1

268-281

EN

Polish banking sector is changing constantly. Nowadays the bank's sustainable market position, performance and the ability of profits' increase makes banks to rethink their market strategies and implement changes in their business models. Fortunately some changes have already been done. The consumers' satisfaction, including the fulfillment of their current and future needs, has become the key factor of bank's market success. A new business model requires creating client capital as one of bank's strategic resources and source of sustainable competitive advantage. The paper presents the role of client capital in the process of creating banks' competitiveness, its position in current business models and some remarks and challenges connected with flexible adjusting banks' business models to consumers' needs and expectations.

16

Management of employee motivation for successful business in the banking sector

63%

Ilić B., Stojanovic D.

Progress in Economic Sciences

|

2018

|

issue 5

111-126

PL

Kwestia motywacji pracowników związana jest z efektywnym zarządzaniem biznesem. Zasoby ludzkie stanowią wielki potencjał, ponieważ posiadają wiedzę, inwencję i inteligencję. Jednak duża część potencjału ludzkiego nie jest wykorzystywana na tyle, że prowadzi do niewykorzystania zasobów, niezadowolenia i braku motywacji pracowników. Dobra motywacja jest częścią przywództwa; menedżer wie, jak motywować i tworzyć dobre relacje. Podmioty gospodarcze są częścią społeczeństwa, a do osiągnięcia celów ekonomicznych muszą brać pod uwagę wpływ, jaki wywierają na społeczeństwo i zasoby ludzkie organizacji. Artykuł wyjaśnia współczesne teorie motywacyjne w celu prowadzenia efektywnego biznesu w sektorze bankowym. Menedżerowie banków mogą podejmować decyzje o najważniejszych czynnikach, które zwiększają motywację pracowników. Zintegrowana wiedza, zgromadzone doświadczenie i zadowolenie pracowników to główne czynniki powodzenia operacji we wszystkich organizacjach, ale także w sektorze bankowym. Czynniki te są podstawą udanej strategii zarządzania każdej firmy. W artykule przedstawiono przegląd motywacji w krajach, których kultura organizacyjna różni się w zakresie działalności operacyjnej i pracowników sektora bankowego. Pierwsza część artykułu zawiera przegląd teorii motywacji, podczas gdy metodologia pracy opiera się na prezentacji i porównaniu czynników motywacyjnych w Pakistanie, w południowo-azjatyckim kraju oraz w krajach bałkańskich, Chorwacji i Serbii. Przy ocenie rankingu motywacyjnego wykorzystano metodę porównania, a następnie średnią arytmetyczną, natomiast dane uzyskane z ankiet respondentów przetworzono za pomocą metody statystycznej SPSS 22. Autorzy próbowali wnieść wkład w ocenę czynników motywacyjnych i wskazać na ich znaczenie, jeśli chodzi o sektor bankowy. Lepiej zmotywowani pracownicy w sektorze bankowym są bardziej wydajni w realizacji zadań biznesowych.

EN

The issue of employee motivation is related to successful business management. Human resources represent a great potential, because they have knowledge, inventiveness and intelligence. However, a large part of human potential is not used to a sufficient degree, which leads to unused resources and to dissatisfaction and lack of motivation on the part of employees. Good motivation is part of leadership; a manager knows how to motivate and create good relationships. Business entities are part of society, and to achieve economic goals, they must take into account the impact that they have on society and on the human resources of an organization. This paper explains contemporary motivational theories, with the aim of enabling successful business in banking sector. Managers of banks can make decisions about the most significant factors that improve employee motivation. Integrated knowledge, accumulated experience, and employee satisfaction are the main factors behind successful operations in all organizations, and in particular in the banking sector. These factors form a basis for the successful management strategy of any company. The paper presents an overview of motivation in countries whose organizational culture differs with respect to the scope of operations and employees in the banking sector. The first part of the paper gives an overview of motivational theories based on the presentation and comparison of motivational factors in Pakistan, South Asian countries, and Croatia and Serbia. In evaluating motivation for ranking purposes a comparison method was applied, with the use of arithmetic means, while the data obtained from respondents’ questionnaires were processed using the SPSS 22 statistical method. The authors aimed to make a modest contribution in assessing motivational factors and to point to their significance in the banking sector. Better motivated employees in the banking sector are more efficient in carrying out business tasks.

17

Stanowisko Instytutu Badań nad Gospodarką Rynkową wobec opodatkowania banków w Polsce

63%

Pawłowicz L.

Bezpieczny Bank

|

2015

|

issue 4 (61)

200-211

PL

aktSpośród analizowanych obecnie wariantów opodatkowania banków w Polsce najprostszy i najbezpieczniejszy wydaje się dodatkowy podatek od zysków. Oczywiście zredukuje on stopę zwrotu z kapitału, ale, w odróżnieniu od innych podatków powodujących wzrost kosztów, nie spowoduje, że będzie ona ujemna. Ponadto z dodatkowego obciążenia banków podatkiem od zysków można się łatwo wycofać, jeśli spowodowałoby to utratę atrakcyjności inwestycyjnej przez sektor, nie powodując katastrofy systemu finansowego. Nierozważne opodatkowanie aktywów, pasywów lub transakcji może do takiej katastrofy doprowadzić. Niezależnie jednak od decyzji, co powinno być podstawą naliczenia obciążeń dla banków, najistotniejsze jest, aby przyjęte rozwiązania nie naruszyły kruchej stabilności systemu finansowego. Ewentualne obciążenie banków powinno stanowić rozwiązanie systemowe, które stymuluje wzrost stabilności finansowej. Dlatego, jakąkolwiek przyjętoby podstawę opodatkowania, powinno się obciążać większym podatkiem banki prowadzące bardziej ryzykowną działalność i tworzące zagrożenie dla stabilności systemu finansowego, a mniejszym banki bezpieczne, nie stanowiące zagrożenia dla stabilności. Proponujemy rozważenie trzystopniowej skali opodatkowania banków w zależności od ryzyka, które kreują dla finansów publicznych, a więc w zależności od poziomu ich bezpieczeństwa.

18

Wybrane miary niestabilności sektora bankowego

63%

Szunke A.

Studia Ekonomiczne

|

2014

|

vol. 171

50-64

EN

Disorders in the global financial markets, increasing the systemic risk and strong interdependence of financial institutions paid attention to the problem of the financial system instability. It is pointed out that the main source of financial instability are problems in the banking sector. Recognition the banking sector as the most important channel for the transfer of impulses that determine the risk of financial instability, indicates the existence of the phenomenon of the banking sector instability. Difficulties in identifying and estimating the scale of instability are a result of lack of clear and widely recognized quantitative measures. The study presents measures which may be used to identify and estimate the scale of banking sector instability based on selected positions from the annual reports of the 20 largest banks in the world in terms of total assets in 2011 ranked by Global Finance. It was analyzed banks' indicators such as capital adequacy, financial leverage and profitability indicator ratios: ROA and ROE. Aggregated data of individual institutions can be generalized to the entire banking sector.

19

Wpływ wyższych wymogów kapitałowych w sektorze bankowym na wzrost gospodarczy

63%

Wdowiński P.

Wiadomości Statystyczne. The Polish Statistician

|

2012

|

issue nr 7

31-52

XX

W artykule przedstawiono szacunek skutków regulacji kapitałowych w sektorze bankowym wraz z analizą uwarunkowań wzrostu gospodarczego w Polsce. Analizę symulacyjną dotyczącą wpływu zagregowanego współczynnika wypłacalności na efektywny popyt na kredyt oraz na wzrost gospodarczy przeprowadzono na podstawie wielorównaniowego modelu ekonometrycznego. (fragment tekstu)

EN

Financial stability can be seen as the maintenance of proper conditions for financial intermediation in the economy while maintaining an acceptable risk. One of long-term objectives of supervisors are the recommendations for capital requirements in the banking sector related to the solvency ratio, within the micro- and macro-prudential policy oriented on systemic risks. It could affect lending and economic processes in the real economy This paper presents a multi--equational model to analyze an effective demand for credit. On the basis of a simulation analysis for the banking sector in Poland it can be inferred that the increase in average capital adequacy ratio could lead to a moderate increase in lending rates and a slight decline in GDP growth. Consequently, additional capital requirements should not have a significant impact on the price of credit. (original abstract)

20

Kryzys na rynkach finansowych i jego skutki dla płynności polskiego sektora bankowego w latach 2007-2010

63%

Zajder M.

Bezpieczny Bank

|

2013

|

issue 2-3(51-52)

26-50

PL

Niniejszy artykuł ma na celu ukazanie wydarzeń kryzysowych oraz ich skutków dla płynności krajowego sektora bankowego. W pierwszej kolejności pokrótce zostaną wskazane wybrane fakty związane z kryzysem finansowym, mające kluczowe znaczenie dla gospodarki krajowej od 2007 r. Problematyka ta zostanie przedstawiona z uwzględnieniem luki finansowania w polskim sektorze bankowym oraz działań podjętych przez NBP w sytuacji zaburzeń systemu finansowego. Prezentacja czynników kształtujących płynność polskich banków oraz przebiegu operacji otwartego rynku na ich tle mają z kolei na celu umożliwienie krótkiej oceny skuteczności działań polskiego banku centralnego w regulowaniu płynności sektorowej w Polsce w warunkach kryzysu.

EN

The genesis of the global financial crisis should be sought a few years before its first symptoms occurred in 2007. The development of the world (and Polish) economy was stable until then. The breakdown of American mortgage loans, and later the fall of Lehman Brothers, started a chain of events leading to the global financial breakdown. The Polish economy experienced this as well but the crisis shook the domestic banking system in particular. Despite a relatively weaker shock in comparison to other countries, the ownership structure of the Polish banking sector, combined with the crisis of confidence, caused liquidity situation disturbances. The article focuses on the reasons of disturbances of Polish banks issue potential, the progress of the crisis situation emphasizing the antypical liquidity conditions and the activity of the NBP in confronting the destabilization (including open market policy). The summary attempts to assess the Polish central bank's actions regarding control of Polish banking sector liquidity.

Refine search results

Kapitał zagraniczny w polskim sektorze bankowym a poziom jego rozwoju na tle państw OECD

Effects of bank-specific factors on the net interest margin of working banks in Palestine

Revenue diversification and quality of loan portfolio

Nordycki Kryzys Bankowy 1990-1993 i globalny kryzys finansowy 2007-2011 - z perspektywy aktualnej sytuacji nordyckich banków

Structure, Conduct and Performance of Indian Banking Sector

Wpływ podatku bankowego w Polsce na kredyt dla sektora niefinansowego

Basel III, the fiscal crisis and their consequences on the greek banking sector

The Use of Social Media in the Polish Retail Banking in the Era of Marketing 3.0

The Influence of the World Financial Crisis on the Polish Banking Sector Effectiveness between 2004 and 2011

The Effect of Recent Changes in Foreign Banks' Behavior on Banking Sector Concentration - First Evidence from 53 Countries

Wpływ zmian płynności sektora bankowego na sferę realną gospodarki polskiej

Zjawisko dezinwestycji zagranicznych – przypadek repolonizacji polskiego sektora bankowego

Popytowe podejście do innowacji - możliwość zastosowania koncepcji w polskim sektorze bankowym

Sektory bankowe krajów BRIC w warunkach globalnego kryzysu finansowego

Kapitał klienta we współczesnych modelach biznesowych banków

Management of employee motivation for successful business in the banking sector

Stanowisko Instytutu Badań nad Gospodarką Rynkową wobec opodatkowania banków w Polsce

Wybrane miary niestabilności sektora bankowego

Wpływ wyższych wymogów kapitałowych w sektorze bankowym na wzrost gospodarczy

Kryzys na rynkach finansowych i jego skutki dla płynności polskiego sektora bankowego w latach 2007-2010