Full-text resources of CEJSH and other databases are now available in the new Library of Science.
Visit https://bibliotekanauki.pl

Results found: 4

first rewind previous Page / 1 next fast forward last

Search results

Search:
in the keywords:  Housing loan
help Sort By:

help Limit search:
first rewind previous Page / 1 next fast forward last
1
Publication available in full text mode
Content available

About help attempts for borrowers in Poland who have taken housing loans in CHF

100%
Śleszyński Z.
Central European Review of Economics & Finance
|
2016
|
issue Vol. 14, No 4
85-99
EN
The article presents the problem of housing loans in Poland, denominated in CHF, actions which may help are described. Examples of repayment plans with different assumptions are also described.(original abstract)
2
Publication available in full text mode
Content available

Efekty aktualizacji wartości nieruchomości dla symulowanego portfela kredytów hipotecznych

100%
Bywalec M.
Studia Ekonomiczne
|
2018
|
vol. 370
7-26
PL
Podjęty w artykule problem badawczy koncentruje się na poszukiwaniu odpowiedzi na pytanie, czy zmiany w wartości nieruchomości, stanowiących potencjalne zabezpieczenie symulowanego portfela kredytów hipotecznych udzielonych na zakup mieszkania we Wrocławiu, są po 5 latach funkcjonowania kredytów na tyle znaczące, aby zagrażały funkcjonowaniu banku. Celem artykułu jest analiza zmian wartości nieruchomości stanowiących zabezpieczenie dla potencjalnego portfela kredytów hipotecznych udzielonych w 2011 r. w stosunku do wartości tego portfela nieruchomości wycenianego na 2016 r. Celem pośrednim stała się analiza zbioru danych o nieruchomościach, znajdującego się w posiadaniu urzędu ewidencji gruntów i budynków, z punktu widzenia przydatności bazy do celów przeszacowania wartości nieruchomości. Hipoteza postawiona w przeprowadzonych badaniach brzmiała: istnieje konieczność dokonywania stałej analizy zmian wartości zabezpieczenia hipotecznego w portfelach hipotecznych polskich banków.
EN
Polish regulations concerning the credit risk management process in banks’ portfolios require banks to update the value of real estate collateralized as collateral for mortgages. However, because the mechanism of updating property values − using standard valuation methods is complicated, time consuming, expensive and requires extensive databases, banks are not interested in conducting such a process more often than once a year, as the KNF instructs. Taking into account changes in real estate value over time and the changes taking place in the economy of Poland and the world, it seems reasonable to carry out such a regular update. The research problem is focused on the analysis of changes in real estate value in the hypothetical bank portfolio. The purpose of this article is to analyze the changes in the value of real estate collateral for a potential mortgage portfolio in 2011 against the value of this property portfolio valued at 2016. The indirect objective is to analyze the property data of the land and buildings registry, from the point of view of the usefulness of the database for the purpose of updating the value of the property.
3

Wpływ uwarunkowań rynkowych i regulacyjnych na zdolność do zakupu mieszkań

100%
Ochinowski B., Mokrogulski M.
Wiadomości Statystyczne. The Polish Statistician
|
2014
|
issue 8
75-90
XX
W artykule przedstawiono wpływ zmian stopy procentowej, cen na rynku nieruchomości, wysokości przeciętnego wynagrodzenia oraz otoczenia regulacyjnego sektora bankowego na dostępność mieszkań nabywanych przez gospodarstwa domowe. Założono, że zakup nieruchomości jest finansowany kredytem złotowym, a analizę przeprowadzono dla 10 polskich miast. Dla potrzeb symulacji skonstruowano miernik, który obrazuje łączny wpływ wspomnianych zależności na zdolność nabywania mieszkań. Obliczenia dostosowano do najnowszych regulacji Komisji Nadzoru Finansowego, tj. Rekomendacji S oraz Rekomendacji T, które znowelizowano w 2013 r. (fragment tekstu)
EN
The article shows the impact of market and regulatory environment on the ability of households to purchase dwellings in Poland in the period from the second quarter of 2006 to the second quarter of 2013. In accordance with the relevant literature on the subject, financial supervision regulations allow to avoid the formation of the so-called "Bubbles" in the property market. The survey was conducted for the Polish market in the form of simulation. It shows that the greatest impact on the creditworthiness of households is the interest rate and as important factors can also be mentioned the amount of wages and real estate prices. The study also shows that the limits on rate loans are more important in terms of creditworthiness than the limit of the maximum period of the loan. The described regularities are observed in all surveyed Polish cities. (original abstract)
4

Mieszkalnictwo w Stanach Zjednoczonych

80%
Gorczyca M.
Wiadomości Statystyczne. The Polish Statistician
|
2011
|
issue nr 4
49-58
XX
W artykule przedstawiono stan mieszkalnictwa w Stanach Zjednoczonych w 2008 roku jak również retrospektywnie. Omówiono budownictwo mieszkaniowe, zasoby i warunki mieszkaniowe, wydatki na mieszkanie i rynek hipoteczny kredytów mieszkaniowych. Autor przedstawia porównanie podstawowych mierników rozwoju mieszkalnictwa w Stanach Zjednoczonych i krajach Unii Europejskiej.
EN
The article presents a condition of the housing in the United States in 2008 as well as in retrospection. Considerations of the housing development, conditions in the housing construction, reserves and housing conditions as well as expenditures for dwellings are discussed in the article. The Author presents also comparison of measures characterizing housings in the United States and EU Countries.(original abstract)
first rewind previous Page / 1 next fast forward last
JavaScript is turned off in your web browser. Turn it on to take full advantage of this site, then refresh the page.