Search results

1

Wpływ polityki banków komercyjnych na stabilność rynków finansowych

100%

Stawska J.

Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia

|

2014

|

vol. 48

|

issue 1

EN

The aim of this article is to analyze the impact of commercial banks` policy on the financial mar- kets stability in Poland. This analysis leads to the conclusion that, despite the well-being of the Polish banking sector, lending and deposit banks policy should be conducted with caution. This is mainly due to the economic downturn and the ensuing increase in non-performing loans in bank portfolios. Moreover, the high share of foreign currency loans significantly reduces the impact of monetary policy instruments NBP on price of money in the economy, which is also worrying in the context of financial stability. The deterioration of the economic outlook and the continuing debt crisis in several European countries, poses a threat to the stability of the financial system in Poland.

PL

Artykuł nie zawiera abstraktu w języku polskim

2

Vietnam Asset Management Company as a tool for improving asset quality of Vietnamese banks

100%

Kozak S., Hoang A. T. M.

Przedsiębiorstwo i Region

|

2017

|

issue 9

142-153

PL

Artykuł koncentruje się na zbadaniu zakresu odpowiedzialności i skuteczności Wietnamskiej Agencji Zarządzania Aktywami (VAMC), która została ustanowiona w celu poprawy jakości aktywów banków wietnamskich. Na podstawie danych VAMC i Narodowego Banku Wietnamu (SBV) wykazano, że VAMC w znaczący sposób przyczyniła się do zmniejszenia wskaźnika kredytów nieregularnych i likwidacji złych długów instytucji kredytowych. W wyniku działań VAMC wskaźnik NPL dla sektora bankowego obniżył się poniżej 3% w 2015 roku, tj. docelowego limitu ustalonego przez SBV. Jednakże restrukturyzacja długów nie jest efektywnie prowadzona, gdyż wierzytelności przeterminowane są tylko tymczasowo przekazywane z banków do VAMC. VAMC odzyskuje średnio poniżej 10% tych wierzytelności, co zmusza banki do samodzielnego zarządzania kredytami nieregularnymi. Świadczy to o tym, że rzeczywista jakość aktywów sektora bankowego w Wietnamie nie została w całości udoskonalona przez sprzedaż złych długów do VAMC.

3

Wpływ banku centralnego na utrzymanie stabilności systemu finansowego na przykładzie wybranych banków centralnych

88%

Rutecka J.

Zeszyty Studenckie Wydziału Ekonomicznego „Nasze Studia”

|

2017

|

issue 8

179-189

PL

W artykule ukazano wpływ banków centralnych na utrzymanie stabilności finansowej. Kryzysy finansowe, które pojawiały się na przestrzeni lat, pokazały, jak ważne są działania mające na celu utrzymanie stabilności. Owa stabilność rozumiana jest różnorodnie. Niektórzy autorzy postrzegają ją jako brak kryzysu, inni jako sytuację, w której system jest w stanie w sposób ciągły i efektywny pełnić swoją rolę, mimo pewnych zawahań. Sytuacja kryzysu w systemie finansowym powoduje spadek wzrostu gospodarczego. Zaburzenia w omawianym systemie powodują, że banki centralne muszą wdrażać szereg rozwiązań, aby zapobiec upadkom banków komercyjnych, zapobiec spadkowi gospodarczemu i spadkowi zaufania do systemu finansowego. W roku 2008 banki wielu państw sięgały po rozwiązania, takie jak: operacje otwartego rynku, redukcje stóp procentowych, operacje dostarczania płynności. Działania te miały na celu poprawienie sytuacji w sektorze bankowym i systemie finansowym.

EN

In the article it is shown the impact of central banks to maintain financial stability. Financial crises that occurred over the years have shown the importance of measures to maintain stability That stability is variously understood. Some authors see it as a lack of crisis, others as a situation where the system is able to continuously and effectively fulfill its role, despite some hesitation. The situation of crisis in the financial system influence on the a decline in economic growth. Disturbances in this system cause that central banks must implement a range of solutions to prevent falls of the commercial banks, to prevent the economic decline and confidence in the financial system. In 2008, banks in many countries used solutions such as open market operations, the reduction of interest rates, liquidity provision operations. These activities were aimed at improving the situation in the banking sector, but also strengthening the financial system.

4

Poziom stresu u pracowników banków komercyjnych i spółdzielczych

75%

Kaźmierczyk J., Zajdler K.

Wiadomości Statystyczne. The Polish Statistician

|

2020

|

vol. 65

|

issue 11

24-44

EN

Deep organisational changes that the banking sector has undergone, also in terms of working conditions, resulted in the increase of emotional tension experienced by its employees. However, the stress levels commercial and cooperative bank workers suffer from are unequal, as the management methods implemented by the two types of banks are different. The aim of the study is to compare the stress levels of employees of commercial and cooperative banks in Poland. A hypothesis has been formulated that the Perceived Stress at Work (PSwP) questionnaire, stress indexes, classification trees CHAID and CRT and tests of difference significance can be successfully applied to carry out comparative analyses of stress levels among bank employees. The paper is based on the results of the author’s own survey conducted in the years 2016– 2019 on a group of 2,357 bank employees in Poland, and, as a background for the analyses, on the results of a similar study done in Russia. It was found out that the level of stress observed among employees of commercial banks was higher than that of cooperative bank workers; additionally, the difference was particularly visible in certain groups of employees (e.g. in operational units and regional branches, among employees who worked up to 41.5 hours a week, according to the CRT method). Strong pressure to achieve the best possible sales results cause higher levels of stress among employees of commercial banks. Moreover, the increase in the use of information technology as well as internal competition in the workplace may affect stress levels. The conducted research demonstrates that the PSwP questionnaire and the applied statistical methods prove adequate tools for performing stress level comparative analyses.

PL

Głębokie zmiany organizacyjne, jakie dokonały się w sektorze bankowym, dotyczące m.in. warunków pracy, spowodowały wzrost napięcia emocjonalnego u jego pracowników, przy czym jedną z konsekwencji różnic w sposobie zarządzania występujących między bankami komercyjnymi a spółdzielczymi okazał się niejednakowy poziom stresu. Głównym celem badania omawianego w artykule jest porównanie poziomu stresu u pracowników banków komercyjnych i spółdzielczych w Polsce. Sformułowano hipotezę, że do analiz porównawczych poziomu stresu u pracowników banków można skutecznie wykorzystywać kwestionariusz Postrzeganego Stresu w Pracy (PSwP), indeksy stresu, drzewa klasyfikacyjne CHAID i CRT oraz testy istotności różnic. W pracy posłużono się wynikami własnego badania ankietowego przeprowadzonego w latach 2016–2019 na grupie 2357 pracowników banków w Polsce, a także – jako tłem analiz – wynikami analogicznego badania przeprowadzonego w Rosji. Stwierdzono, że poziom stresu u pracowników banków komercyjnych był wyższy niż w przypadku banków spółdzielczych, a różnica uwidaczniała się szczególnie w pewnych grupach pracowników (np. w placówkach operacyjnych i oddziałach regionalnych, wśród pracowników, którzy przepracowali do 41,5 godziny tygodniowo, według metody CRT). Wyższy poziom stresu u pracowników banków komercyjnych jest skutkiem silnej presji na osiągnięcie jak najlepszych wyników sprzedażowych. Również wzrost wykorzystania technologii informatycznych oraz wewnętrzna konkurencja występująca w miejscu pracy mogą wpływać na poziom stresu. Przeprowadzone badanie pozwala stwierdzić, że kwestionariusz PSwP oraz zastosowane metody statystyczne stanowią dobre narzędzia do porównawczej analizy poziomu stresu.

5

Wpływ otoczenia regulacyjnego na liczbę fuzji i przejęć w polskim sektorze bankowym

75%

Korzeb Z.

Bezpieczny Bank

|

2016

|

issue 3 (64)

47-58

PL

Celem artykuïu jest analiza wpïywu wdrażania regulacji bankowych na rozwój aktywności związanej z procesami konsolidacyjnymi. Przeprowadzone badania jednoznacznie wskazują, że wdrażane regulacje dotyczące sektora bankowego mają wpływ na wycenę rynkową banków komercyjnych, a inwestorzy pozytywnie oceniali przeprowadzane zmiany. Wprawdzie trudno wysnuwać jednoznaczne wnioski, to jednak wydaje się, że obecna sytuacja spowoduje obniżenie rentowności prowadzonej działalności przez banki, a tym samym przyczyni się do zdynamizowania procesów konsolidacyjnych.

EN

The objective of the article is to analyse the influence of implementation of banking regulations upon the development of activity connected with consolidation processes. The conducted research unequivocally indicates that implementation of regulations pertaining to the banking sector influences market quotations of commercial banks. Investors expressed positive opinions about the changes. Although it would be difficult to draw definite conclusions, it seems that the present situation will reduce profitability of banking operations, and that consequently it will contribute to an increased dynamics of consolidation processes.

6

Morfologia cykli koniunkturalnych i cykli bankowych w gospodarce polskiej w latach 2000-2017

75%

Barczyk R.

Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu

|

2018

|

issue 509

32-45

PL

W wysoko rozwiniętych gospodarkach rynkowych nasiliły się relacje między sferą realną i nominalną, tj. zwiększyły się m.in. związki między ogólnogospodarczymi cyklami koniunkturalnymi a wahaniami występującymi w sektorze bankowym. Celem pracy jest analiza morfologii i wzajemnego oddziaływania wahań, generowanych przez bank centralny i banki komercyjne, na ogólnogospodarczy cykl koniunkturalny w gospodarce polskiej w latach 2000-2017. Opracowanie ma charakter teoretyczno-empiryczny i składa się z dwóch części. W pierwszej sformułowano hipotezy dotyczące analizowanych zależności, w drugiej przeanalizowano cechy morfologiczne badanych cykli. Z analiz wynika, że w badanym okresie w gospodarce polskiej występowały sprzyjające warunki do powstawania cykli w sektorze bankowym. Ich morfologia była zbliżona do budowy i właściwości ogólnogospodarczych cykli koniunkturalnych.

7

Growth in Institutional Agricultural Credit in the Punjab state of India

75%

Sharma H.

Współczesna Gospodarka

|

2014

|

vol. 5

|

issue 4

37-45

EN

The present study revealed that the scheduled commercial banks were actively participating to uplift the socio-economic development in the state. A significant increase was also observed in the number of branches for the commercial banks, cooperative banks, Primary Agricultural Development Banks (PADB), Regional Rural Banks (RRBs) during the last few years. Also increasing trend in flow of total deposits and advances in the Punjab state for the last twenty two years was found at significant compound growth rate of 14.1 percent and 17.4 per cent per annum, respectively. The growth was also significant in the total agricultural credit advances at compound growth rate of 20.03 per cent per annum. Similar increase was found in the total micro credit advances at compound growth rate of 29.95 per cent per annum, in the total advances to weaker sections at compound growth rate of 29.70 per cent per annum and in the debt waiver scheme in the state. The KCC advances increased at compound growth rate of 22.40 per cent per annum.

PL

Przeprowadzone badania wykazały, że banki komercyjne (SCB) aktywnie uczestniczyły w podniesieniu rozwoju społeczno-gospodarczego stanu. W ciągu ostatnich kilku lat odnotowano również znaczący wzrost w wielu oddziałach banków komercyjnych, banków spółdzielczych, banków rozwoju podstawowego rolnictwa (PADB), regionalnych banków wiejskich (RRBs). Wzrastający również trend przepływów całkowitych depozytów i pożyczek w stanie Pendżab w ciągu ostatnich dwudziestu dwóch lat znalazł swoje odzwierciedlenie w znaczacej dynamice skumolowanaego wskaźnika wzrostu 14,1 procent i rocznego 17,4 procent. Istotny był także wzrost w ogólnej kwoty rolnych zaliczek kredytowych na poziomie 20,03 procent rocznie. Podobny wzrost stwierdzono w całkowitej kwocie mikro zaliczek kredytowych, które charakteryzowały się skumulowanym rocznym tempem wzrostu 29,95 procent, w łącznej kwocie zaliczek dla słabszych sektorów z skumulowanym rocznym tempem wzrostu 29,70 procent oraz programie umorzenia długu. Skumulowany roczny wskaźnik wzostu zaliczek KCC wyniósł 22,40 procent.

8

Impact Of Non-Performing Loans On Bank Profitability: Empirical Evidence From Commercial Banks In Ghana

75%

Angsoyiri D.

Przedsiębiorstwo we współczesnej gospodarce - teoria i praktyka

|

2021

|

vol. 2

|

issue 33

20-35

PL

W badaniu określono wpływ kredytów zagrożonych (ang. NPL - non performing loans) na rentowność banków komercyjnych w Ghanie w latach 2009–2018. Czynniki wyjaśniające NPL zawierają istotne informacje dla banków. Wyniki analizy wskazują, że wpływ kredytów zagrożonych na rentowność nie jest statystycznie istotny: efektywność kosztów operacyjnych i zwrot z kapitału własnego mają dodatni i statystycznie istotny związek z rentownością. Próba obejmowała sektor bankowy (banki komercyjne) w okresie 2009–2018. Czynniki te obejmują zwrot z aktywów jako funkcję stosunku kredytów zagrożonych, ryzyko kredytowe, kurs walutowy, inflację, bezrobocie i wielkość banku jako zmienną kontrolną. Oszacowania dokonano za pomocą regresji przy użyciu wielowymiarowej regresji liniowej za pomocą oprogramowania SPSS. W badaniu wzięto pod uwagę ograniczone wskaźniki bankowe jako wyznaczniki kredytów zagrożonych i ograniczono się do określonego przedziału czasowego 2009–2018. Wyniki przeprowadzonej regresji wskazują, że na rentowność banków duży wpływ ma wzrost liczby kredytów zagrożonych. Wielowymiarowa regresja liniowa pokazuje, że rentowność ma pozytywny, nieistotny wpływ na kredyty zagrożone. Z drugiej strony efektywność kosztów operacyjnych i zwrot z kapitału mają dodatni i statystycznie istotny związek z rentownością. W związku z tym, gdy wydatki sektora bankowego są wyższe w porównaniu z jego przychodami, ogólny zysk banków byłby niski, co miałoby wpływ na zagrożone kredyty banków. Dlatego też koszty operacyjne powinny być utrzymywane na jak najniższym poziomie.

EN

This study examined the influence of non-performing loans on Ghana commercial banks’ profitability in the 2009–2018 period. The factors that explain the NPL contain very essential information for banks. The results indicate that the effect of non-performing loans on profit-ability is not statistically significant: operating expense efficiency and return on equity, have a positive and statistically significant relationship with profitability. The sample consisted of the banking sector (commercial banks) in the 2009–2018 period. The factors include return on assets as a function of the ratio of non-performing loans, credit risk, exchange rate, inflation, unemployment, and bank size as a control variable. The estimation was done by regression using multivariate linear regression through SPSS software.The study considered limited banking indicators as determinants of non-performing loans and was limited to the specific 2009–2018 time frame. The regression results indicate that bank profitability is strongly impacted by the increase in non-performing loans. The multivariate linear regression shows that profitability has a positive insignificant influence on non-performing loans. On the other hand, operating expense efficiency and return on equity have a positive and statistically significant relationship with profitability. Hence, when the banking sector’s expenses are higher as compared to its revenue, the banks’ overall profit would be low, impacting non-performing loans of the banks. The operating expenses should therefore be maintained as low as possible.

9

Wpływ kryzysu finansowego na sytuację banków komercyjnych i spółdzielczych

75%

Bolibok P., Zuba M.

Roczniki Ekonomii i Zarządzania

|

2014

|

vol. 6(42)

|

issue 1

33-53

EN

The consequences of the global financial crisis have significantly affected the situation of the banking sector all over the world. Clearly distinguished subsectors of commercial and cooperative banks in the Polish banking sector have responded to these circumstances in different ways, due to the specificity of the banking activities conducted by them. The paper compares and assesses the impact of the global financial crisis on the commercial and cooperative banks subsectors in Poland in the key aspects of their economic position. In order to demonstrate a broader context of the discussed phenomena, the analysis covered the period from 2003 to 2012. The obtained empirical results confirm a diverse impact of the crisis on the position of each subsector. The commercial banks, being more exposed to the risks associated with the situation in the global financial markets, were affected by the first stage of the crisis earlier and to much higher extent than the cooperative banks. As the trust between banks gradually eroded and the transmission of adverse phenomena to the real sector of the economy proceeded, the crisis has affected also the cooperative banks subsector.

10

Efektywność technologii IT w bankach komercyjnych w Polsce

63%

Siudek T.

Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu

|

2020

|

issue vol. 64, nr 5

179-191

PL

Głównym celem pracy jest określenie efektywności technicznej technologii IT w bankach komercyjnych w Polsce. Badania obejmują 13 banków komercyjnych w latach 2014-2017. W pracy wykorzystano nieparametryczną metodę DEA. Zastosowano w niej model BCC o zmiennych efektach skali zorientowany na efekty. Nakładami technologii IT w DEA były takie zmienne, jak: wartość oprogramowania IT, wartość sprzętu teleinformatycznego i koszty eksploatacji technologii IT, efektami zaś liczba użytkowników bankowości internetowej i liczba użytkowników bankowości mobilnej. Z badań wynika, że spośród wszystkich uwzględnionych banków tylko sześć wykazywało maksymalną efektywność techniczną technologii IT równą 100%, pozostałe banki były relatywnie nieefektywne i odznaczały się wskaźnikami efektywności w przedziale od 22 do 99%.

EN

The main purpose of this study is to determine the technical efficiency of IT technology in commercial banks in Poland. The research covers 13 commercial banks over the period 2014‑2017. A non-parametric Data Envelopment Analysis (DEA) with standard BCC, or variable returns to scale, model oriented on outputs was adopted. The DEA inputs for IT technology were represented by such variables as: value of IT software, value of ICT equipment and costs of IT technology exploitation, while DEA outputs included: number of Internet banking users and number of mobile banking users. According to the obtained results, only six out of all investigated banks achieved maximum efficiency scores for IT technology, i.e. equal to 100%, while the remaining banks were relatively inefficient with efficiency scores ranging from 22% to 99%.

11

Economic Security and Prevention of Money Laundering in Commercial Banks of Latvia

63%

Surmach A., Stecenko I.

De Securitate et Defensione. O Bezpieczeństwie i Obronności

|

2020

|

issue 2(6)

59-67

EN

After the analysis, the authors of the study suggest their interpretation of “economic security”. They also view Latvian banks as one of the most important elements of state financial and economic security. The article focuses on the fight against money laundering. The article shows the use of Latvian normative acts on the prevention of criminal schemes for money laundering. The authors propose mechanisms for effective blocking of suspicious accounts in commercial banks in Latvia and suggest methods for their implementation in practice. As a result of these methods, criminal communities will not be able to bypass the blocking of accounts in commercial banks established by the law enforcement agencies. The arrested funds will be able to replenish the budget of the Republic of Latvia.

PL

Po przeprowadzeniu analizy autorzy artykułu proponują własną interpretację pojęcia „bezpieczeństwo ekonomiczne”. Uważają również banki łotewskie za jeden z najważniejszych elementów bezpieczeństwa finansowego i gospodarczego państwa. Artykuł koncentruje się na walce z praniem pieniędzy. Przedstawia zastosowanie łotewskich aktów normatywnych dotyczących zapobiegania przestępczym procedurom prania pieniędzy. Autorzy proponują mechanizmy skutecznego blokowania podejrzanych rachunków w bankach komercyjnych na Łotwie oraz sposoby ich praktycznej realizacji. W wyniku ich zastosowania środowiska przestępcze nie będą w stanie ominąć blokad rachunków w bankach komercyjnych nałożonych przez organy ścigania. Zatrzymane fundusze będą mogły uzupełnić budżet Republiki Łotewskiej.

12

Specyficzne czynniki ryzyka kredytowego w bankach spółdzielczych i komercyjnych

63%

Borsuk M., Markiewicz J.

Bezpieczny Bank

|

2020

|

vol. 78

|

issue 1

70-87

EN

Credit risk is an inherent part of the functioning of banks and is multi-conditional. Credit risk factors in commercial banks and cooperative banks are in principle similar, though their significance is not identical. One of the most important differences is the ability to mobilize equity (equity or share capital), as well as nonidentical strength of the influence of shareholder owners on planned results of operations. The situation regarding organizational restructuring in both sectors or the way of strengthening the market position is also different. All this results in endogenous factors having greater impact on credit risk in the cooperative sector. However, the influence of exogenous factors has a significant impact on credit risk of both commercial and cooperative banks, although cooperative banks are less sensitive to the business cycle. Still, the concept of collective responsibility of the group under cooperative protection systems (IPS – institutional protection scheme) requires a restrictive approach to violating both regulatory and market discipline in order to nip in the bud the temptation to abuse one of the group’s members at the expense of others. The conducted model empirical analyses should be continued using time series of panel data and updating the assumptions, which would make it possible to authenticate the differences found between cooperative and commercial banks.

PL

Ryzyko kredytowe jest nieodłącznym elementem działalności bankowej i jest wielorako warunkowane. Czynniki ryzyka kredytowego w bankach komercyjnych i spółdzielczych są w zasadzie podobne, choć ich znaczenie nie jest tożsame. Jedną z ważniejszych różnic jest zdolność do mobilizacji kapitału własnego (udziałowego czy akcyjnego), a także nietożsama siła wpływu właścicieli akcjonariuszy na planowane wyniki działalności. Także inna jest sytuacja dotycząca ewentualnej restrukturyzacji organizacyjnej w obu sektorach czy sposobu wzmocnienia pozycji rynkowej. Wszystko to sprawia, że czynniki endogeniczne w większym stopniu wpływają na ryzyko kredytowe w sektorze spółdzielczym. Natomiast oddziaływanie czynników egzogenicznych ma istotny wpływ na ryzyko kredytowe zarówno banków komercyjnych, jak i spółdzielczych. Przy czym banki spółdzielcze charakteryzują się mniejszą wrażliwością na cykl koniunkturalny. Jednak koncepcja zbiorowej odpowiedzialności grupy w ramach spółdzielczych systemów ochrony (ang. IPS) wymaga restrykcyjnego podejścia do naruszania zarówno dyscypliny regulacyjnej, jak i rynkowej, aby w zarodku likwidować pokusę nadużycia jednych członków grupy kosztem innych. Przeprowadzone modelowe analizy empiryczne powinny być kontynuowane z wykorzystaniem serii czasowych danych panelowych oraz aktualizacją założeń, co pozwoliłoby uwiarygodnić stwierdzone różnice pomiędzy bankami spółdzielczymi i komercyjnymi.

13

Efficiency in Polish listed commercial banks: a DEA approach

63%

Czerwonka L.

Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu

|

2019

|

issue vol. 63, nr 5

7-18

EN

The subject of the research presented in this paper is the efficiency of key commercial banks in Poland. The research sample includes 12 banks listed on the Warsaw Stock Exchange, which hold over 80% of the assets of the entire commercial banks sector in Poland. The research period is 2013-2018. The aim of the research was to examine whether the largest commercial banks are more efficient than the others and to determine the main reasons for the inefficiency of commercial banks. Data Envelopment Analysis (DEA) was used as the research method. The obtained results indicate that the average efficiency is 0.903. It turns out that the largest banks are on average quite efficient and do not have much room for improvement. In the case of large banks, the average technical efficiency PE is 0.96, while in the case of pure technical efficiency PTE it is as high as 0.99. This indicates that the largest Polish banks manage their resources very efficiently.

PL

Przedmiotem badania przedstawionego w niniejszym artykule jest efektywność kluczowych banków komercyjnych w Polsce. Próba badawcza obejmuje 12 banków notowanych na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie, które posiadają ponad 80% aktywów całego sektora banków komercyjnych w Polsce. Okres badania to lata 2013-2018. Celem badania było sprawdzenie, czy największe banki komercyjne są bardziej efektywne od pozostałych oraz wskazanie głównych przyczyn nieefektywności banków komercyjnych. Jako metodę badawczą zastosowano Data Envelopment Analysis (DEA). Uzyskane wyniki wskazują, że przeciętna efektywność wynosi 0,903. Okazało się także, że największe banki są przeciętnie dość efektywne i nie mają zbyt wielkich możliwości poprawy – przeciętna efektywność techniczna wynosi 0,96, w przypadku zaś „czystej efektywności technicznej” PTE wynosi ona aż 0,99. To wskazuje, że największe polskie banki zarządzają swoimi zasobami bardzo efektywnie.

14

Stosunki finansowe między bankami komercyjnymi i przedsiębiorstwami przemysłowymi: zasady organizowania i ryzyka

63%

Chybaj V., Tesak O.

Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia

|

2013

|

vol. 47

|

issue 4

EN

In the article a system of principles of optimizing financial relationship of industrial enterprise with commercial banks is proposed, methodological approach to risk assessment of industrial enterprise relationships with commercial banks at different stages of cooperation is justified, in particular, the factor models to identify indicators that characterize the level of risk from the perspective of both sides of the relationship are proposed.

PL

W pracy zaproponowano system zasad optymalizujących relacje finansowe pomiędzy przedsiębiorstwami przemysłowymi a bankami komercyjnymi. Uzasadniono podejście metodyczne do oceny ryzyka tych relacji na różnych etapach współpracy. W szczególności zaproponowano model identyfikacji wskaźników charakteryzujących poziom ryzyka z perspektywy obu stron (banku i przedsiębiorstwa).

15

Porównanie bezpieczeństwa banków spółdzielczych i komercyjnych w Polsce w okresie kryzysu 2007–2009

63%

Kil K.

Studia Prawno-Ekonomiczne

|

2012

|

vol. LXXXV (85)

255-272

EN

This paper contains an analysis of the level of security of banks operating in Poland, with forms of the ownership taken into account. The results of the analysis have shown specificity of our country when compared to research already published. During volatile conditions in global markets nearly constant level of security of the cooperative banks and high dynamicity of indicators of commercial banks should be pointed out. Both BFG safety and the Z-score indexes lead to the conclusion that the financial crisis has highlighted the weakness of basing the security of banks on apparent, above-average financial results and used leverage, with the simultaneous abandonment of strengthening the capital base and of maintaining quality of loan portfolios.

16

Związek między efektywnością i rentownością banków komercyjnych w Polsce

38%

Redecka A.

Ruch Prawniczy, Ekonomiczny i Socjologiczny

|

2014

|

vol. 76

|

issue 4

279-295

EN

Assessment of a bank’s efficiency may be performed in many areas: organisational, financial or cost. The article is an attempt to review the efficiency of Polish banking industry and the potential link between profitability and efficiency of Polish commercial banks operating in Poland between 2000 and 2012. The important role of profitability indicators in business assessment is described, and the ROE and ROA indicators and their relationship to each other analysed. A division is then made into profitable and unprofitable banks based of their ROE and ROA indicator levels. Next the Data Envelopment Analysis (DE A), a nonparametric method of measuring productive efficiency, is presented. Using the DE A method, the technical efficiency measures for the analysed banks were calculated. In the group of 15 banks, only four proved efficient throughout the analysed period. The review performed based on the Pearson correlation coefficient has shown a very weak (for ROE) and a weak positive correlation (for ROA) between the profitability level and the efficiency of the banks. The coefficient significance test has shown, in both cases, that a null hypothesis regarding lack of relationship between the analysed properties cannot be rejected. Using a modified BCG matrix, the banks of highest average efficiency and profitability have been identified.

PL

Ocena efektywności banku może być przeprowadzana na wielu obszarach: organizacyjnym, finansowym czy też kosztowym. W artykule podjęto próbę oceny efektywności polskiego sektora bankowego oraz potencjalnego związku pomiędzy rentownością a efektywnością działających na terenie Polski banków komercyjnych w latach 2000-2012. W kolejnych punktach artykułu wskazano na ważne miejsce wskaźników rentowności w ocenie działalności banku. Przedstawiono wskaźniki ROE i ROA oraz zaprezentowano relacje między nimi. Biorąc pod uwagę poziom wskaźników ROE i ROA badanych banków wyodrębniono wśród nich banki rentowne i nierentowne. Zaprezentowano nieparametryczną metodę badania efektywności Data Envelopment Analysis (DEA). Przy wykorzystaniu metody DEA obliczono miary efektywności technicznej banków objętych analizą. W grupie piętnastu rozpatrywanych banków, cztery z nich okazały się efektywnymi w całym okresie badawczym. Przeprowadzona ocena związku w oparciu o współczynnik korelacji Pearsona wykazała bardzo słabą (dla ROE) oraz słabą zależność dodatnią (dla ROA) pomiędzy poziomem rentowności i efektywności banków. Test istotności współczynnika w obu przypadkach, wskazał na brak podstaw do odrzucenia hipotezy zerowej o braku zależności między analizowanymi cechami. Wykorzystanie zmodyfikowanej macierzy BCG pozwoliło zidentyfikować najlepsze podmioty w grupie badanych banków ze względu zarówno na wysoki średni poziom efektywności, jak i rentowności.

Refine search results

Wpływ polityki banków komercyjnych na stabilność rynków finansowych

Vietnam Asset Management Company as a tool for improving asset quality of Vietnamese banks

Wpływ banku centralnego na utrzymanie stabilności systemu finansowego na przykładzie wybranych banków centralnych

Poziom stresu u pracowników banków komercyjnych i spółdzielczych

Wpływ otoczenia regulacyjnego na liczbę fuzji i przejęć w polskim sektorze bankowym

Morfologia cykli koniunkturalnych i cykli bankowych w gospodarce polskiej w latach 2000-2017

Growth in Institutional Agricultural Credit in the Punjab state of India

Impact Of Non-Performing Loans On Bank Profitability: Empirical Evidence From Commercial Banks In Ghana

Wpływ kryzysu finansowego na sytuację banków komercyjnych i spółdzielczych

Efektywność technologii IT w bankach komercyjnych w Polsce

Economic Security and Prevention of Money Laundering in Commercial Banks of Latvia

Specyficzne czynniki ryzyka kredytowego w bankach spółdzielczych i komercyjnych

Efficiency in Polish listed commercial banks: a DEA approach

Stosunki finansowe między bankami komercyjnymi i przedsiębiorstwami przemysłowymi: zasady organizowania i ryzyka

Porównanie bezpieczeństwa banków spółdzielczych i komercyjnych w Polsce w okresie kryzysu 2007–2009

Związek między efektywnością i rentownością banków komercyjnych w Polsce

Growth in Institutional Agricultural Credit in the Punjab state of India