Search results

1

HAVE ANTI-CRISIS LEGAL REGULATIONS INHIBITED THE EXPANSION OF THE POLISH BANKING SECTOR?

100%

Szafarczyk A.

International Journal of New Economics and Social Sciences

|

2019

|

vol. 10(2)

65-73

EN

The article concerns the issue of assessing the effectiveness of anti-crisis legal regulations in the context of the functioning and development (including expansion) of the Polish banking sector. The analyzes carried out in the article are the result of many years of the author's own analyses and research and have practical and application value. banking system, legal regulations, countercyclical regulations, banking law Artykuł dotyczy kwestii oceny efektywności antykryzysowych regulacji prawnych w kontekście funkcjonowania i rozwoju (w tym ekspansji) polskiego sektora bankowego. Przeprowadzone w artykule analizy są efektem wieloletnich analiz i badań własnych Autora i mają walor praktyczny i aplikacyjny. system bankowy, regulacje prawne, regulacje antycykliczne, prawo bankowe

2

Measuring Systemic Risk in the Polish Banking System by Means of the Risk-Based Balance Sheets Method

100%

Karkowska R.

Folia Oeconomica Stetinensia

|

2012

|

vol. 12

|

issue 2

7-18

EN

The complex connections, spillovers and feedbacks of the global financial crisis remind how important it is to improve the analysis of risk modeling. This article introduces a new framework for mitigating systemic risk by using a risk-adjusted balance sheet approach. In this regard, the analysis of individual banks in Poland shows potential risk which could threaten all the financial system. Traditional banking models do not adequately measure risk position of financial institutions and cannot be used to understand risk within and between balance sheets in the financial sector. A fundamental subject is that accounting balance sheets do not indicate risk exposures, which are forward-looking. The paper concludes new directions for measuring systemic risk by using Merton’s model. It shows how risk management tools can be applied in new ways to measure and analyze systemic risk in the Polish banking system.

3

Economic Transformation in Slovenia: From a Model Example to the Default Edge

100%

Žídek L.

Review of Economic Perspectives

|

2016

|

vol. 16

|

issue 3

159-186

EN

The Slovenian economy appeared on the brink of bankruptcy at the end of 2013. The situation was caused by high level of classified debts in state-owned banks. This can be seen as surprising because Slovenia used to be (for a long time) considered as a (textbook) example of the gradualist transformation approach. The goal of this article is first to describe the transformation process in the country and consequently to determine causes of the economic problems that resulted in the 2013 crisis. The article concludes that the economic problems were rooted already in the specific functioning of the centrally planned system in Yugoslavia. These specifics had a direct influence on the transformation process in the country and stood behind the application of gradualism. Among the most telling features of gradualism were slow privatization, cold attitude towards foreign investment and the foremost lasting casual economic environment caused by behaviour of the state-owned banks. My conclusion is that the country’s economic problems can be ascribed to gradualism and that they are a clear example of the path dependence development.

4

Miejsce i rola organu nadzoru makroostrożnościowego w europejskim i krajowym systemie nadzoru nad rynkiem finansowym

100%

Nadolska A.

Zeszyty Prawnicze BAS

|

2014

|

issue 3(43)

9-27

EN

The article deals with the legal framework for macro‑prudential oversight, with particular emphasis to the place and role of the European Systemic Risk Board, (ESRB) its functions and tasks. The author points out that in one of its recommendations the ESRB imposes on Member States the obligation to designate or appoint a body responsible for macro‑prudential policy. In this context, he discusses the draft law on macro‑prudential oversight of the national financial system, evaluating it critically.

5

Transformation of ownership of the banking system in Poland and Ukraine: problems and prospects

88%

Alyeksyeyev I., Pozniakova O.

Nauki o Finansach

|

2018

|

issue vol. 23 no. 1

33-48

EN

The article deals with the issues of transformation of ownership of the banking system in Ukraine and Poland. Poland’s experience of successful privatization of the state banks has also been discussed. The place of the state banks preparing for privatization in the banking system of Ukraine has been analysed. By using the method of calculating the concentration of capital by the indicators of the share of the entity in the market (Pj), concentration ratio CRn and the Herfindahl-Hirschman Index (HHI), it has been found that the concentration level of the banking system in Ukraine in recent years is growing. Given the unstable situation, we can assume that the increased concentration within the normal range is a form of consolidation. However, given the current problem of hidden monopolies in Ukraine today, the transformation of ownership in the banking sector needs special attention of banking regulators to assess the possible socio-economic consequences of concentration.

6

Ataki cybernetyczne na systemy bankowe oraz infrastrukturę krytyczną – analiza wybranych przypadków

88%

Piękoś K.

Krakowskie Studia Małopolskie

|

2017

|

vol. 22

106-113

EN

Nowadays hacker attacks on computers or smartphones of everyday users have become commonplace. Unfortunately, increasing number of sophisticated attacks are being targeted against critical infrastructure or banking systems. The threat from hackers is very serious. As a result, institutions exposed to the attacks are obliged to take action to repulse them, because the consequences of intrusions into internal systems can be far-reaching. Numerous cases of effective hacker activities are not rare, as shown by cases from recent years.

7

European System of Central Banks: How does it work?

88%

Krejčí M.

Czech Journal of Social Sciences, Business and Economics

|

2013

|

vol. Volume 2

|

issue 1

49-59

EN

This paper summarizes the description of European Banking System. European economic integration finished on the EMU stage with three institutions connecting EU national banks. The work is focused on the closer look on them and it also compares Eurosystem with FED and Bank of Japan. Relevant conclusions are driven and the advice is given for further researches which could examine quality of the Eurosystem.

8

Changes taking place in the proven central banking model in Poland

88%

Sitek P.

Journal of Modern Science

|

2021

|

issue 2/47/2021

359-376

EN

On the European continent, the banking system is a leading element of the financial market. In particular, the banking system in democratic countries is characteriz by a two-tier level, i.e. an independent central bank, whose main task is to ensur stable price levels, and the commercial banking sector providing services directly the economy. hTe Polish banking system underwent a major transformation between years 1989-1992, along with the systemic changes of the whole country. Polish banking had to undergo adjustment processes in the efild of law, changes in the banking culture an changes in the way of thinking of people managing individual chains in the banking system. In the author's opinion, Polish banking system has made good use of the past 30 years, both in terms of the functioning of the central bank and strengthening t environment that consists of commercial banks, including cooperative banks and several state-owned banks. eTh proof of a positive assessment of the banking system may be the successful maintenance of the Polish currency in the acceptable range deviations from the inflation target and the global crisis in 2007-2014, which Polish banks (a Polish bank is a bank that operates on the territory of the Republic of Pola and obeys applicable law) have passed without noticeable dificulties in financial liquidity. It is worth mentioning that during recent crisis in Western Europe lar banks went bankrupt (TBTF) or threatened with bankruptcy, had to be saved by governments using public funds. eThre was no such necessity in Poland.

9

The comparative evaluation of the effectiveness of foreign capital in the capital of banks in Ukraine

75%

Hirnyak V.

Nauki o Finansach

|

2017

|

issue 2(31)

19-30

EN

Characteristic features of the manifestation of globalization and international integration in financial relations is the creation of international financial institutions, the entry of foreign capital into the national financial markets and strengthening its influence on the development of national financial systems. In Ukraine, the result of globalization and the international financial integration was the entry of foreign banks into the domestic financial markets by buying absorption of Ukrainian banks establishment by new banks with foreign capital. Among the main advantages of globalization environment is the liberalization of financial markets, the opening of national borders to the international movement of funds in global financial integration space and so on. Along with this in the context of globalization and openness of the national economy in a short period of time has been an increase of foreign capital in the capital of banks in Ukraine, which requires an assessment of the efficiency of capital in the total capital of the bank system and the new trends of the national banking system, introduced by the presence of foreign capital. On the basis of analysis of the indicators the assessment of the effectiveness of foreign capital in the capital of domestic banks was analyzed and positive and negative trends in their participation in the banking system of Ukraine were found. The main goal is comparative evaluation of the effectiveness of foreign capital in the capital of banks in Ukraine and the object are foreign banks in Ukraine. The main methods that are used in this article are statistics and calculations

10

Wpływ kryzysu finansów publicznych na stabilność sektora bankowego

75%

Gemzik-Salwach A.

Nierówności społeczne a wzrost gospodarczy

|

2013

|

issue 30

354-364

PL

Kryzys finansów publicznych spowodował nieodwracalne zmiany w wielu krajach w Euro-pie. Znalazł on swoje odzwierciedlenie praktycznie we wszystkich dziedzinach gospodarki oraz w sferze społecznej i politycznej. Szczególnie duży wpływ na sytuację makroekonomiczną w kraju mają powiązania występujące pomiędzy sektorami bankowym i finansów publicznych. W artykule opisane zostały problemy sektora bankowego na tle kryzysu finansów publicz-nych. Celem opracowania było wskazanie kanałów, poprzez które kryzys finansów publicznych przekłada się na sytuację w sektorze bankowym. W pierwszej części analizie poddane zostały zależności występujące pomiędzy sektorem publicznym i bankowym oraz stanem gospodarki. Dalsze części artykułu przedstawiają wpływ kryzysu finansów publicznych na sytuację banków w Europie oraz w Polsce. Przeprowadzone analizy wykazały, że wpływ kryzysu finansów publicznych na sektor banko-wy jest szczególnie mocno widoczny w krajach Unii Europejskiej, a w znacznie mniejszym stopniu na rynku polskim. Niemniej jednak i tu istnieją zależności, które powodują przenoszenie na polski rynek bankowy problemów, z którymi borykają się inne kraje Unii Europejskiej.

EN

The sovereign debt crisis brought about irretrievable changes in many countries in Europe. The crisis have contributed to the problems practically in all parts of economics and in the social and political sphere. The banking crisis and the sovereign crisis are connect to one another. These crises hold growth. The paper describes problems of the banking sector relating to the crisis of the public fi-nance. Goal of the paper is to show the impact of the sovereign debt crisis on the bank crisis. The first part of this paper shows circular nature of the crisis. The next parts show the influence of the sovereign debt crisis on the situation of banks in Europe and in Poland. Analyses showed that the influence of the crisis of the public finance on the stability of banking sector was particularly big in countries of the European Union, and not big on the Polish banking sector. Nevertheless, there are a few channels through which the international situation influences the Polish banking sector.

11

Assessing Ukrainian Banking Performance Before and After the Crisis

75%

Shkura I., Peitsch B.

Journal of Entrepreneurship, Management and Innovation

|

2011

|

vol. 7

29-42

EN

The main goal of this paper is to analyze the impact of the 2008 global financial crisis on the Ukrainian financial system and on Ukrainian banks’ performance. Our analysis is based on key bank performance indicators from 2003-2011. Bank assets, liabilities and capital are analyzed, and changes in bank management are taken into consideration. Special attention is paid to changes in bank stock prices of two of the largest banks, prior to and following the crisis.

12

System gwarantowania depozytów w Polsce — Bankowy Fundusz Gwarancyjny

75%

Sułkowski K.

Studenckie Prace Prawnicze, Administratywistyczne i Ekonomiczne

|

2018

|

vol. 23

23-33

EN

The author discusses the deposit guarantee system based on the new act from 10 June 2016 on the Bank Guarantee Fund, the deposit guarantee system and forced restructuring. It focuses on presenting the formation of this system since the nineties of the twentieth century. Next, he describes and discusses the basics of regulation, the status, goals, tasks and authorities of the Bank Guarantee Fund. Then he goes on to discuss the deposit guarantee system, funds and entities and the rules governing payouts. The next part deals with the issue of guarantee amounts and the date of their payment. Attention is also paid to the financial management of the Fund and the assistance function in relation to banks and cooperative savings and credit unions. At the end, the author discusses the practical issues of the aid granted so far and sends a hint "de lege ferenda".

13

Lekcja z niskich stóp procentowych w japońskim systemie bankowym dla banków europejskich

75%

Gostomski E., Bieliński T.

Pieniądze i Więź

|

2018

|

vol. 21

|

issue 1(78)

65-74

PL

Działając w otoczeniu niskich stóp procentowych i niskiej koniunktury w Japonii, banki podjęły racjonalne kroki w celu zabezpieczenia dodatniego wyniku finansowego. Świadczy o tym najbardziej wzrost zysku brutto sektora bankowego w latach 2010–2017 z 2,5 bln JPY do 3,9 bln JPY. Oznacza to, że nawet w trudnej sytuacji gospodarczej w kraju banki są w stanie zarabiać na swoim biznesie. Duże banki skompensowały spadek dochodów z operacji kredytowych większymi dochodami z obligacji państwowych i działalności na rynkach zagranicznych, a małe banki dochodami z lepszej obsługi małych i średnich przedsiębiorstw. W wyniku dużego zaangażowania się banków na rynku obligacji skarbowych, stały się one bardzo wrażliwe na wypłacalność państwa i wzrost stopy procentowej na rynku finansowym, który pociąga za sobą spadek kursu obligacji o stałym oprocentowaniu.

EN

Operating in the environment of low interest rates and the weak economic situation in Japan, banks have taken rational steps to secure positive financial results. Gross profit of the Japanese banking sector went up from 2.5 trillion JPY in 2010 to 3.9 trillion JPY in 2017. This means that even in difficult economic situation in the country, banks are able to make money on their business. Large banks offset the decline in income from credit operations with higher revenues from government bonds and operations on foreign markets, and small banks – with revenues from better service to small and medium-sized enterprises. As a result of the banks' large exposure to the government bond market, they became very sensitive to state solvency and an increase in the interest rate on the financial market, which implies a decline in the fixed-rate bond rate.

14

Rentowność sektora bankowego w niestabilnym otoczeniu

75%

Żukowski M.

Studia Prawno-Ekonomiczne

|

2017

|

vol. 105

381-395

PL

Przyjęta hipoteza opiera się na założeniu, że sektor bankowy w Polsce po 2015 r. ponosi konsekwencje ryzyk o charakterze politycznym i społecznym, które skutkują istotnym obciążeniem finansowym banków i prowadzą do pogorszenia rentowności ich działalności. Wyniki badań zaprezentowane w artykule pokazują, że aktualnie sektor banków komercyjnych w Polsce posiada stabilną i silną bazę kapitałową, przewyższającą minimalne wymagania. Banki są przygotowane kapitałowo na ograniczone pogorszenie warunków ich działalności. Osiągnęły jednak w ostatnim roku niższe niż poprzednio wyniki finansowe. Pogorszyły się też wskaźniki rentowności ich działalności. Pojawiają się zagrożenia, które mogą spowodować niekorzystne zmiany w zaplanowanych wskaźnikach. Wyniki finansowe, będące zasadniczym źródłem wzrostu zasobów kapitałowych zapewniających stabilność banku, obniżają się ze względu na spadek marży odsetkowej i nieodsetkowej. W warunkach niskiego poziomu stóp procentowych w najbliższym czasie nie można liczyć na zahamowanie tej niekorzystnej tendencji i należy spodziewać się spadku zyskowności sektora bankowego. Celem artykułu jest włączenie się do toczącej się dyskusji i poszukiwanie odpowiedzi na pytanie, jakie czynniki i w jaki sposób determinują zmiany w kondycji ekonomicznej sektora bankowego.

EN

In recent years in Poland there is a discussion taking place on the stability and effectiveness of the banking sector activity. The aim of the paper is to join the ongoing discussion and to search the answer to the question: what factors determine the changes in the financial position of the banking sector in Poland, and how? The knowledge of this issue is necessary for finding the solutions to improve stability of the banking sector and, consequently, the stability of the financial system and economic growth. The paper shows that commercial banking sector in Poland has a stable and strong capital base, above the minimal requirements, that is systematically improving. From the standpoint of capital adequacy commercial banks are prepared for worsening of the conditions of their activity. Last year, however, commercial banks operating in the Polish market achieved worse financial results than previously. Their profitability ratios decreased as well. There are threats looming on the horizon that may cause significant changes in the results of their activity. Earnings, being a fundamental source of growth of capital resources and bank’s stability, are falling due to decreasing interest and non-interest margins. Under low interest rates in the nearest future there are no perspectives for slowing down this unfavourable tendency and thus a fall in profitability of the banking sector should be expected.

15

The history and specificity of cooperative banks in Poland

63%

Jarosz A., Janik K.

Zeszyty Naukowe UPH seria Administracja i Zarządzanie

|

2022

|

vol. 59

|

issue 132

5-14

PL

Banki spółdzielcze są specyficznym elementem systemu bankowego. Ich działalność regulowana jest nie tylko przez Prawo bankowe oraz inne akty prawne dotyczące sektora bankowego, ale także Prawo spółdzielcze. Specyfika tych instytucji polega także na tym, iż nie działają wyłącznie dla osiągania jak najwyższych korzyści, lecz dla zaspokajania potrzeb swoich członków. Sama bankowość spółdzielcza ma dość długą historię. Pierwotnym celem instytucji, które z czasem przerodziły się w obecnie funkcjonujące banki spółdzielcze, była walka z lichwą oraz wspieranie rozwoju społecznego.

EN

Cooperative banks are a specific element operating in the banking system. They base their activities on the following normative acts, namely: Banking Law and related legal acts. In addition, their activity is also based on legal provisions within the scope of Cooperative Law. The particularity of the institutions under consideration lies in the fact that their main goal is not solely oriented towards obtaining the highest profits. The core of their functioning is oriented towards satisfying the needs of their members. The genesis and history of cooperative banking is long. Originally, the purpose of this type of institution, which over time evolved into what we know today as cooperative banks, was to take action to combat usury. Furthermore, the retained objectives of these institutions include the promotion of social development.

16

A Factor Analysis of the Impact of Digitalisation on the Banking Industry

63%

Druhova V., Hirna O., Fostyak V.

Zeszyty Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego w Krakowie

|

2021

|

issue 1(991)

9-22

EN

Objective: This paper examines the impact of digitalisation on the banking industry. Research done to date in the field has led to conclusions mainly in favour of digitalisation. Foremost among the positive arguments is that the quality of banking is improved, with customer service sped up; internal business processes are optimised; and the profitability and efficiency of banking are both boosted. We questioned these arguments and used factor analysis to examine the relationship between profitability, the share of problem bank loans and online payments in 87 countries. Research Design & Methods: Factor analysis, used to determine the correlation between different variables; retrospective analysis, which made it possible to analyse the data taking into account the factor of time; a systematic approach to identifying problem areas and drawing conclusions from the study. Findings: The results of the study showed digitalisation to have a negative impact on the indicators of banking activity analysed. Countries with a higher level of Internet use for payments have lower returns on banking assets and have a higher share of problem assets in their portfolios. Analysing data from 2014, we found the year to be somewhat of a turning point for banking. Banks were not as fully engaged with digital technologies and innovations. As a result, fintech companies quickly competed with banks and gained market share. Data from 2017 show a decrease in the impact of the share of payments made via the Internet on the return on bank assets. However, a comparison of 2014 and 2017 showed, on the contrary, a worsening of the impact of the relationships between the share of online payments and the quality of banks’ loan portfolios. Thus, in countries with a higher level of Internet use for payments, the riskiness of the banking business increases. Implications / Recommendations: It is therefore appropriate for banks to use digital technologies not only to increase sales and improve the quality of customer service but also to improve scoring and financial monitoring systems. Innovative AI and big data systems and customer identification allow for a better assessment of the borrower’s creditworthiness and potential risks. Attention should likewise be paid to improving the population’s financial literacy. Banks must also take responsibility for educating their customers through digital technology. Chatbots, which are now used primarily to increase sales and advise customers, can serve as a training format and draw attention to customers’ typical financial mistakes. In addition, chatbots can provide advice to customers on the profitable investment of free funds. Contribution: Digitalisation provides banks with considerable opportunities, while at the same time creating risks banks have not yet learned to deal with.

PL

Cel: W artykule dokonano analizy wpływu cyfryzacji na branżę bankową. Przeprowadzone dotychczas badania wskazują, że wpływ ten jest zazwyczaj pozytywny. Cyfryzacja przyczynia się przede wszystkim do: poprawy jakości usług bankowych i przyspieszenia obsługi klienta, optymalizacji wewnętrznych procesów biznesowych oraz zwiększenia rentowności i wydajności branży bankowej. Ustalenia te zakwestionowano i, wykorzystując analizę czynnikową, zbadano relacje między rentownością, udziałem pożyczek bankowych obarczonych ryzykiem i płatnościami online w 87 krajach. Metodyka badań: W badaniach zastosowano analizę czynnikową do określenia korelacji między różnymi zmiennymi, analizę retrospektywną, która umożliwiła analizę danych z uwzględnieniem czynnika czasu, oraz systematyczne podejście do identyfikacji obszarów problemowych i wyciągania wniosków z badań. Wyniki badań: Wykazano, że cyfryzacja ma negatywny wpływ na analizowane wskaźniki działalności bankowej. Kraje, które w większym stopniu wykorzystują internet w obsłudze płatności, mają niższe zwroty z aktywów bankowych i wyższy udział aktywów problematycznych w swoich portfelach. Analizując dane z 2014 r., stwierdzono, że rok ten stanowił dla branży bankowej punkt zwrotny. Banki nie wykorzystywały w pełni technologii cyfrowych i innowacji. W efekcie firmy fintechowe zaczęły konkurować z bankami i zdobywały udział w rynku. Dane z 2017 r. pokazują spadek w zakresie wpływu udziału płatności dokonywanych przez internet na rentowność aktywów bankowych. Porównanie danych z lat 2014 i 2017 prowadzi jednak do odmiennego wniosku dotyczącego relacji między udziałem płatności internetowych a jakością portfeli kredytowych banków. W krajach, które w większym stopniu wykorzystują internet do obsługi płatności, rośnie ryzyko banków. Wnioski: Banki powinny wykorzystywać technologie cyfrowe nie tylko do zwiększania sprzedaży i poprawy jakości obsługi klienta, ale także do ulepszania systemów scoringowych i monitoringu finansowego. Innowacyjne systemy AI i big data oraz identyfikacja klientów pozwalają na lepszą ocenę zdolności kredytowej i ryzyka. Należy również zwrócić uwagę na konieczność poszerzania wiedzy społeczeństwa o finansach. Banki muszą także wziąć odpowiedzialność za edukację swoich klientów za pomocą technologii cyfrowych. Chatboty, które obecnie wykorzystywane są przede wszystkim do zwiększania sprzedaży i doradztwa, mogą być stosowane w celach szkoleniowych i wskazywać na typowe błędy finansowe popełniane przez klientów. Ponadto chatboty mogą udzielać klientom porad dotyczących inwestowania z zyskiem wolnych środków. Wkład w rozwój dyscypliny: Cyfryzacja daje bankom duże możliwości, ale jednocześnie stwarza ryzyko, z którym nie nauczyły się one jeszcze sobie radzić.

17

Перспективи запровадження міжнародних стандартів «Базель-III» для вітчизняних банків на основі міжнародного досвіду

63%

Baha O., Malakhov V.

Path of Science

|

2016

|

vol. 2

|

issue 4(9)

2.37-2.45

UK

У статті узагальнено основні вимоги нових стандартів «Базеля-ІІІ» у контексті регулювання капіталу банків та визначено перспективи їх впровадження для вітчизняних банків на основі аналізу міжнародного досвіду. Актуальність даної проблеми сформульована в необхідності відновлення стабільності банківської системи України за допомогою нових стандартів, мета яких полягає у підвищенні стійкості банків і захисті прав споживачів фінансових послуг. Визначено основні загрози, з якими зіткнулися банківські системи розвинутих країн, та які можливі для української фінансової системи. Запропоновано шляхи досягнення максимально позитивного ефекту від впровадження нової банківської реформи.

EN

This article summarizes the main requirements of the "Basel III" new standards in the context of banks capital regulation and identifies prospects for implementation of domestic banks based on analysis of international experience. The urgency of the problem is formulated in the need to restore the stability of the banking system of Ukraine with the new standards, which purpose is to increase the stability of banks and to protect the rights of financial services consumers. The main threats faced by the banking systems of developed countries and possible for the Ukrainian financial system were determined. The ways of achieving maximum benefits of new banking reform introduction were proposed.

18

The banking development within the framework of financial globalization

63%

Bruža D., Latkovich L.

Obrazovanje za poduzetništvo - E4E : znanstveno stručni časopis o obrazovanju za poduzetništvo

|

2020

|

vol. 10/2

139-154

EN

The concept of a bank has a long history of origin, but a short history in relation to as it is known today. The first traces of banking can historically be placed at a time when money was deposited with jewelers, but over time, the practice of lending surplus money has evolved, which is why its concept of commerce has changed. The subject of this study and research is the bank, primarily as a joint stock company. It reveals issues of functioning banks and banking, the relationship between the bank and other financial institutions, the financial and banking system, and the role and meaning of non-bank financial intermediaries. The purpose of this paper is to highlight the role and importance of banks in business, and to discover the degree of influence on other institutions. By elaborating on labor issues, it highlights their economic importance in financial globalization. The aim of this paper is to get to know its main tasks for which it was founded and the process of transformation of banking services in the global framework, especially in entrepreneurship. A research hypothesis has been formed: financial globalization affects the rapid development of banking, and reveals the great influence of the banking sector on other institutions. During this research several basic scientific methods were used (compilation method, descriptive method, specification and generalization methods and comparison method). Attention is placed on the comparison of the role and importance of the banking industry in the past and in the modern business world. The emphasis is placed on comparing the role and importance of the banking sector in the past and in the modern business world. The analysis of the development of banking and entrepreneurship forms a quality framework for further research, and gives an added value to the readers in terms of a better understanding of the differences between financial institutions, supported by practical examples of selected global banks in the global market.

HR

Banka ima svoju dugu povijest nastanka, ali u odnosu na to kratku prošlost kakvu je svijet poznaje danas. Prvi tragovi bankarstva se mogu povijesno smjestiti u doba kada se novac polagao na čuvanje kod zlatara, ali tijekom vremena se razvila praksa pozajmljivanja viškova novca, zbog čega se mijenja i njezin koncept poslovanja. Predmet ovog istraživanja jest banka, kao dioničko društvo. Otkrivaju se odgovori vezani za pitanja o funkcioniranju banaka i bankarstva, objašnjavaju se odnosi banke i ostalih financijskih institucija, financijskog i bankarskog sustava te se iznosi uloga i značenje nebankarskih financijskih posrednika. Svrha rada jest ukazati na ulogu i značaj banaka u poslovanju i otkriti stupanj utjecaja na druge institucije. Elaborirajući izneseno, naglašava se ekonomski značaj u financijskoj globalizaciji. Cilj rada jest objasniti proces transformacije bankarskih usluga u globalnom okviru i poduzetništvu. Formirana je istraživačka hipoteza: financijska globalizacija utječe na brži razvoj bankarstva i na veći utjecaj bankarskog sektora na druge institucije. Tijekom istraživanja korišteno je nekoliko osnovnih znanstvenih metoda (metoda kompilacije, metoda deskripcije, metoda specifikacije i generalizacije te metoda usporedbe). Naglasak je stavljen na usporedbu uloge i značaja bankarskog sektora u prošlosti i u suvremenom poslovnom svijetu. Analizom razvoja bankarstva i poduzetništva se formira kvalitetan okvir za daljnje istraživanje, a dodana vrijednost čitatelju u pogledu boljeg razumijevanja razlike među financijskim institucijama, čemu doprinose i izdvojeni praktični primjeri odabranih globalnih banaka na globalnom tržištu.

19

Finansowanie sektora małych i średnich przedsiębiorstw przez banki spółdzielcze w dobie kryzysu finansowego

63%

Myrczek J., Rokita- Rogala R., Partyka J.

Ekonomika i Organizacja Przedsiębiorstwa

|

2015

|

issue 5 (784)

40-49

PL

W dobie kryzysu finansowego, banki spółdzielcze lepiej niż banki komercyjne zaspokajają potrzeby sektora małych i średnich przedsiębiorstw, utrzymując systematyczny wzrost wielkości zaangażowania w ten sektor. Banki spółdzielcze odgrywają istotną rolę działając stabilizująco na gospodarkę, w znacznej mierze antycyklicznie. W czasie kryzysu finansowego, podmioty te odnotowują szybszy rozwój niż banki komercyjne. W okresie dobrej koniunktury gospodarczej, trend ten się odwraca, a tempo rozwoju bankowości komercyjnej zwykle jest większe niż bankowości spółdzielczej. Przed bankami spółdzielczymi występuje szereg zagrożeń, które mogą ograniczać wzrost udziału tych banków w sektorze bankowym.

EN

Cooperative banking plays an important role in the european economy. They contribute to more sustainable banking. At the time of crisis they operate in anticyclic manner still providing financial services to their clients. The cooperatives fared better than shareholder banks during the economic crisis and worse when economy grows. The polish banking industry data for 2009-2013 years support that statement, especially while taking into account financing the SMEs. In front of co-operative banks have a variety of risks, which may limit the growth in the share of these banks in the banking sector.

20

Ocena transformacji systemu bankowego w Polsce – głos w dyskusji

63%

Grabowski P.

Pieniądze i Więź

|

2015

|

vol. 18

|

issue 2(67)

95-101

PL

Przedmiotem artykułu jest ocena transformacji systemu bankowego w Polsce. Z perspektywy ponad dwudziestu lat doświadczeń Autor krytycznie ocenia realizowany proces zmian w tym sektorze gospodarki. W ocenie Autora przyczyną tego stanu rzeczy jest słabość instytucji państwa. Sugeruje on, że należy dążyć do zwiększenia udziału kapitału polskiego na rynku bankowym, wykorzystując w tym celu potencjał jednostek samorządu terytorialnego, spółdzielczych kas oszczędnościowo-kredytowych i banków spółdzielczych.

EN

The subject of this article is the evaluation of the transformation of banking system in Poland. From the perspective of more than twenty years of experience, the Author is critical of the implemented changes in this sector of economy. In his view, the reason for this is the weakness of state institutions. He suggests that efforts should be made to increase the share of domestic capital in Polish banking market, using the potential of local government units, cooperative savings and credit associations and cooperative banks.

Refine search results

HAVE ANTI-CRISIS LEGAL REGULATIONS INHIBITED THE EXPANSION OF THE POLISH BANKING SECTOR?

Measuring Systemic Risk in the Polish Banking System by Means of the Risk-Based Balance Sheets Method

Economic Transformation in Slovenia: From a Model Example to the Default Edge

Miejsce i rola organu nadzoru makroostrożnościowego w europejskim i krajowym systemie nadzoru nad rynkiem finansowym

Transformation of ownership of the banking system in Poland and Ukraine: problems and prospects

Ataki cybernetyczne na systemy bankowe oraz infrastrukturę krytyczną – analiza wybranych przypadków

European System of Central Banks: How does it work?

Changes taking place in the proven central banking model in Poland

The comparative evaluation of the effectiveness of foreign capital in the capital of banks in Ukraine

Wpływ kryzysu finansów publicznych na stabilność sektora bankowego

Assessing Ukrainian Banking Performance Before and After the Crisis

System gwarantowania depozytów w Polsce — Bankowy Fundusz Gwarancyjny

Lekcja z niskich stóp procentowych w japońskim systemie bankowym dla banków europejskich

Rentowność sektora bankowego w niestabilnym otoczeniu

The history and specificity of cooperative banks in Poland

A Factor Analysis of the Impact of Digitalisation on the Banking Industry

Перспективи запровадження міжнародних стандартів «Базель-III» для вітчизняних банків на основі міжнародного досвіду

The banking development within the framework of financial globalization

Finansowanie sektora małych i średnich przedsiębiorstw przez banki spółdzielcze w dobie kryzysu finansowego

Ocena transformacji systemu bankowego w Polsce – głos w dyskusji