Search results

1

The essence of the Bank Guarantee Fund’s activity and related dilemmas in the context of banking system stability

100%

Czechowska I. D.

Annales. Etyka w Życiu Gospodarczym

|

2018

|

vol. 21

|

issue 5

121-130

EN

The deposit guarantee system in Poland was devised at the time of the economic transformation. Its creation resulted from a difficult situation in the banking sector, and so it was meant to be an antidote to clients’ problems associated with the insolvency of collapsing banks and with adjusting to European community law. The aim of this work is to present the Bank Guarantee Fund-an institution that is part of the financial safety net, whose main task is to protect the interest of depositors and to ensure the banking system’s stability. The paper looks at some aspects of the growing interest in bank deposit insurance schemes and lively discussions on the subject during a crisis in banking markets. In response to the crisis that started in the subprime lending market in the USA and spread to other segments of the financial markets as well as to other countries, the ECOFIN made a decision to increase the existing guarantee limits for individual persons and to speed up the payout of guaranteed funds. The above changes were aimed at strengthening the security of clients and increasing confidence in the banking sector.

2

Istota i dylematy funkcjonowania Bankowego Funduszu Gwarancyjnego w kontekście stabilności systemu bankowego

100%

Czechowska I. D.

Annales. Etyka w Życiu Gospodarczym

|

2012

|

vol. 15

251-259

EN

System guarantying deposits in Poland was created during the economy transformation. Its founding was resulted from a tough situation in the bank sector, that is why it was supposed to be an antidotum to clients' problems connected with solvency of the collapsing banks and also with adjusting to the European community law. The aim of this work is to present The Bank Guarantee Fund, an institution belonging to a network of financial security, which main task is to protect the deponent’s interests and to secure the banking system's stability. The work concerns some aspects of the growing interest in insurance systems for banks deposits and revived discussions on this subject during crisis on bank markets. In reply on the crisis, which was started on credit market subprime in USA and then spread on other segments of financial markets in other countries, the ECOFIN took a decision for increasing the obligatory guarantee limits for individual persons and also for accelerating the payment of guaranteed means. The aim of above changes is to increase surety of clients and trust to bank sector.

3

Evaluation of the effectiveness of the Bank Guarantee Fund's deposit guarantee activities

100%

Reszczyński R.

Catallaxy

|

2023

|

vol. 8

|

issue 1

35-46

EN

Motivation: The Bank Guarantee Fund (BFG) operates by following two formulas, one of which is the implementation of the disbursement of guaranteed amounts. The BFG has been changing the limits of the guaranteed amounts, streamlining and improving the way in which the disbursements are made, as well as conducting information activities. The interest in analysing these activities is the original motive that prompted the present topic. Aim: The aim of the article is to evaluate the effectiveness of the BFG's deposit guarantee activity by: showing the history of the limit of guaranteed amounts, reviewing selected items of the BFG's balance sheet and the collateral ratio of the deposit guarantee scheme. The 28 years of the BFG's existence have forced the Fund to make progress with computerisation, which is analysed on the basis of the implementation of payouts of two failed banks in Poland. The purpose of the survey is to verify the indirect information activity of the BFG. Materials and methods: The research tasks were made possible through the use of descriptive analysis, financial analysis, a case study and a survey. The information contained in academic articles, annual reports of the BFG and in the BFG acts was used. Results: High stability and security of the banking sector is crucial. The BFG's main investment is in securities of the State Treasury and the NBP, which guarantees the deposits of bank customers. The small institutions that are covered by the BFG regime show the highest level of safety, due to the limited risk of contagion in case of their failure. However, large banks have to look after their own interests, as most companies have accounts in these banks. The survey showed low public awareness of deposit guarantees. The BFG should improve its information activities, e.g. with TV and radio advertisements.

4

Activity of Microfinance Institutions in the Period of the Global Financial Crisis

100%

Galiński P.

Equilibrium. Quarterly Journal of Economics and Economic Policy

|

2013

|

vol. 8

|

issue 1

EN

The article examines the models of microfinance institutions (MFIs) and some alterations in this field. The regional distribution of MFIs has been shown, as well as their main ties with the real economy against a background of commercial banks. The study also provide some findings on the influence of the financial crisis, which erupted in the late 2007, on the microfinance sector. Therefore, the author analyzed the literature and quantitative data in order to determine these relation-ships.

5

Has the Stabilizing Nature of Deposits Changed after the Crisis? Impact of Funding Structure on Bank's Risk

100%

Penczar M., Kujawski L., Liszewska M.

Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia

|

2022

|

vol. 56

|

issue 5

185-205

EN

Theoretical background: The global financial crisis (GFC) has shown the importance of the funding model for the bank’s stability. In this context, deposits were of particular importance as they proved to be a stable source of funding during market turmoil. As a result, many banks have changed the funding model, paying greater attention to financing obtained on the deposits market. Purpose of the article: In this paper, we analyze the impact of funding models on the EU banks’ risk after GFC, i.e. in 2011–2018. We put particular emphasis on the funding structure measured by the deposits to total assets ratio and changes that take place according to the type of institution (i.e. listing status, specialization, and funding model). Research methods: In our research, we use panel data models together with a set of tests that allow us to deduce about properties of proposed models and allow us to analyze the significance of the impact of the bank-specific, macroeconomic, and dummy variables on the bank’s risk. We apply “within”, “fixed time effects” estimator from plm R package. Main findings: We confirm the stabilizing function of deposits, but also the non-linear nature of the impact of the funding structure on the bank’s stability, depending on the bank’s specialization. This means that the stabilizing role of deposits for the bank’s stability is just as important in the post-crisis period as it was during the outbreak of GFC in 2008, although the excessive growth of deposits in some types of banks may, however, lead to an increase in the risk level.

6

Perspektywa systemu finansowania nieruchomości mieszkaniowych w Polsce

88%

Główka G.

Świat Nieruchomości

|

2012

|

issue 2(80)

50-55

EN

Due to its strong link with the financial sector, the development of housing market is greatly impacted by the financial system. Even though the mechanisms and methods of financing this market evolve constantly, the basic instruments still remain bank products, especially mortgage loans. For this reason, alongside several macroeconomic conditions, such as housing needs of the society, the level of investment and savings as well as the labour market and economic conditions, an adequate supply of and access to mortgage loans, is prerequisite for the development of the housing market. The purpose of this article is therefore to assess the financial system linked to the residential real estate market in Poland as well as identify trends and determine where changes ought to be made.

7

Assessment of direction for coordination of monetary regulation of investment in the integration unions

75%

Zelenkevich M., Bandarenka N.

Zeszyty Naukowe UPH seria Administracja i Zarządzanie

|

2020

|

vol. 53

|

issue 126

27-36

EN

In the context of globalization and regionalization, central banks pursuing monetary policy in the country at the same time become subjects of monetary regulation within the framework of the integrational associations of which they are members. The purpose of the article is to assess the impact of monetary policy on investment and economic growth in integration unions and determine the appropriateness of their coordination. To achieve the goal, a method of correlation-regression analysis is proposed, one which allows for the identifying and assessing of the degree of influence of certain directions of monetary policy of the countries of the integration association on the indicators of investment and economic growth. As a result of the analysis, the expediency of coordination and implementation of a coordinated policy of central banks to stimulate the deposit and credit policy of commercial banks was proved, which positively affects the characteristics of supply and demand in the integrated investment market. The assessment of the directions of the coordination of monetary investments regulation was carried out on the example of an integration association - the Union of Belarus and Russia and can be extended to other integration associations with the participation of Belarus, in particular, to the monetary interaction of countries within the Eurasian Economic Union. The analysis is based on the statistical data of the National Statistical Committee and the National Bank of the Republic Belarus, the EAEU Department of Statistics, as well as statistical information from the Central Bank of Russia and the Union of Russia and Belarus.

8

Portfele aktywów finansowych gospodarstw domowych krajów strefy euro – podobieństwa i różnice

75%

Kochaniak K.

Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia

|

2016

|

vol. 50

|

issue 4

EN

This paper presents the average financial asset portfolios of households in 15 countries of the euro area, identifying differences and similarities between them. Attention is also paid to the non-equal scale of financial exclusion of individuals from acquisitions of investment products. The households possessing such assets were characterised by diverse preferences in terms of their values and structures. Despite existing differences, the results allowed to identify the most important component of the portfolio on a supranational scale, which turned out to be deposits. The focus on this category of financial assets led to a poor diversification of portfolios, usually constituted by up to two components. There was observed a substitutability between certain products, however, not the same in the entire group of countries. Despite the multifaceted differences, the subgroups of countries with similar components were identified.

PL

W pracy scharakteryzowano wzorcowe portfele aktywów finansowych gospodarstw domowych w 15 krajach strefy euro, wskazując na występujące między nimi różnice i podobieństwa. Uwagę zwrócono na niejednolitą na badanym obszarze skalę zjawiska wykluczenia finansowego w zakresie nabywania instrumentów o charakterze lokacyjnym i inwestycyjnym. Dla zbiorowości gospodarstw domowych posiadających takie zaangażowanie, określono ich preferencje wyrażone wartościami i strukturami całkowitych aktywów. Pomimo identyfikacji istotnych różnic między krajami, wyniki badania pozwoliły ustalić najważniejszy w skali ponadnarodowej składnik portfela, którym okazały się depozyty. Koncentracja uwagi i ukierunkowanie działań na posiadanie tej kategorii aktywów finansowych skutkowały słabą dywersyfikacją portfeli, składających się najczęściej z co najwyżej dwóch komponentów. W analizowanych krajach potwierdzono występowanie zjawiska substytucyjności między wybranymi składnikami portfeli, lecz nie były one tożsame w całej grupie krajów. Pomimo różnic występujących w badanym obszarze geograficznym, możliwe było zidentyfikowanie podgrup państw, w których portfele aktywów finansowych cechowały się podobieństwem.

9

Działalność depozytowa instytucji finansowych i jej prawne otoczenie.

75%

Rzeczycka A., Golawska-Witkowska G.

Pieniądze i Więź

|

2013

|

vol. 16

|

issue 3(60)

78-85

PL

W artykule przeprowadzono analizę funkcjonowania depozytów w bankach komercyjnych i spółdzielczych oraz spółdzielczych kasach oszczędnościowo-kredytowych. W związku z tym, że prowadzenie działalności przez podmioty świadczące usługi finansowe narażone jest na oddziaływanie turbulentnego otoczenia, zarówno dalszego, jak i bliższego, podjęto się określenia zmian w ich prawnym otoczeniu, dotyczących zapewnienia bezpieczeństwa składanym w nich depozytom. Uwzględniono oddziaływanie Bankowego Funduszu Gwarancyjnego oraz Komisji Nadzoru Finansowego. Zwrócono również uwagę na unię bankową, w szczególności na jej filar – europejski system gwarantowania depozytów.

EN

The article analyzes the functioning of deposits in commercial banks, cooperative banks and cooperative savings and credit unions. In connection with the fact that the conduct of business of financial services providers is exposed to the effects of the turbulent environment, both distal and proximal, the Authors undertook to determine changes in their legal environment concerning security of deposits. The impact of the Bank Guarantee Fund and the Financial Supervision Commission was considered. The article takes notice also on the banking union, in particular the European system of deposit insurance.

10

Stabilność lokat bankowych gmin w Polsce

63%

Galiński P.

Problemy Zarządzania

|

2015

|

issue 3/2015 (55), t.2

134-145

EN

The aim of the article is to characterize the stability of bank deposits of each type of the communes in Poland as well as the main determinants of their value. The research time range covers the period 2008–2014. In this period, some legal and financial determinants of deposit activity of these units appeared. The activity of the communes in this field simultaneously influences the stability of sources of funding of banks, which include deposits of these entities. This especially concerns cooperative banks, which are natural clients for rural communes and urban-rural communes, as units from the public finance sector in Poland.

PL

Celem artykułu jest scharakteryzowanie stabilności lokat bankowych poszczególnych typów gmin w Polsce oraz głównych czynników determinujących ich wielkość. Zakres czasowy badania obejmuje lata 2008–2014. W okresie tym dochodziło bowiem do zmian prawnych i finansowych uwarunkowań działalności lokacyjnej tych jednostek. Aktywność gmin w tym zakresie wpływa jednocześnie na stabilność źródeł finansowania banków, do których należą m.in. depozyty gmin. Dotyczy to w szczególności banków spółdzielczych, dla których analizowane jednostki, w tym w szczególności gminy wiejskie i miejskowiejskie, są naturalnym klientem z sektora finansów publicznych w Polsce.

11

Perspektywa systemu finansowania nieruchomości mieszkaniowych w Polsce

63%

Główka G.

Świat Nieruchomości

|

2012

|

issue 2(80)

50-55

PL

Z uwagi na silne powiązania rynku nieruchomości mieszkaniowych z sektorem finansowym, jednym z najistotniejszych czynników jego rozwoju jest system finansowania. Pomimo, że mechanizmy i sposoby finansowania tego rynku podlegają pewnej ewolucji to ciągle podstawowymi instumentami pozostają produkty bankowe, w tym szczególnie kredyt hipoteczny. Z tego powodu odpowiednia podaż i dostęp do kredytów hipotecznych jest podstawowym warunkiem rozwoju rynku nieruchomości mieszkaniowych wraz z wieloma wynikającymi stąd konsekwencjami makroekonomicznymi, głównie dla poziomu zaspokojenia potrzeb mieszkaniowych społeczeństwa, ale również poziomu inwestycji i oszczędności, stanu rynku pracy oraz koniunktury gospodarczej. Celem niniejszego artykułu jest próba oceny obecnego systemu finansowania rynku nieruchomości mieszkaniowych w Polsce oraz wskazanie podstawowych uwarunkowań i kierunków niezbędnych zmian w tym zakresie

EN

Due to its strong link with the financial sector, the development of housing market is greatly impacted by the financial system. Even though the mechanisms and methods of financing this market evolve constantly, the basic instruments still remain bank products, especially mortgage loans. For this reason, alongside several macroeconomic conditions, such as housing needs of the society, the level of investment and savings as well as the labour market and economic conditions, an adequate supply of and access to mortgage loans, is prerequisite for the development of the housing market. The purpose of this article is therefore to assess the financial system linked to the residential real estate market in Poland as well as identify the trends and determine where changes ought to be made.

12

Pyramid Schemes – Growing Global Problem

51%

Masiukiewicz P.

Ekonomika i Organizacja Przedsiębiorstwa

|

2016

|

issue 8 (799)

100-111

EN

The problem of pyramid schemes activities has not been internationally resolved, despite many negative experiences. These schemes are about finding naive customers who agree to deposit their cash in an unregulated financial company (shadow banking) in order to achieve high rate of return. In this paper were presented the scale of pyramid scheme in the World, micro and macroeconomic factors schemes creation, regulations and deactivations problems. The article contains examples of the regulation of the pyramid schemes in countries such as Poland, the United Kingdom and the USA. As a result of the pyramid’s bankruptcy, was also important social implications, such as their bankruptcy costs and losses of depositors, including households. The activity of the pyramid schemes weakens public trust in financial sector, including shadow banking. Despite the pressure of public opinion, there is no standpoint and no activities of international organizations in this area. Financial audits still does not guarantee the accuracy of financial statements of companies, what makes it easier to run pyramid schemes. The article also presents the results of the own research (survey of Delphi method) in this area and recommendations for governments.

PL

Problem działalności piramid finansowych w skali międzynarodowej nie został rozwiązany, mimo szeregu negatywnych doświadczeń. Piramidy żerują na naiwnych klientach, którzy deponują swoje środki w nieregulowanych przedsiębiorstwach finansowych (shadow banking) oczekując wysokiej stopy zwrotu. W artykule przedstawiono skalę występowania piramid na świecie, mikro i makroekonomiczne czynniki kreacji piramid, problemy regulacyjne i dezaktywacji piramid. W tekście zawarto przykłady regulacji działalności piramid w Polsce, USA i Wielkiej Brytanii. W rezultacie bankructw piramid pojawiało się szereg społecznych konsekwencji, przede wszystkim straty deponentów, w tym gospodarstw domowych, koszty bankructw, utrata zaufania do sektora finansowego (także sektora shadow banking). Pomimo presji opinii publicznej organizacje międzynarodowe nie podjęły stosownych działań. Audyty sprawozdań finansowych przedsiębiorstw ze sfery usług finansowych także nie gwarantują identyfikacji piramid. Artykuł prezentuje również badania autora (metoda delficka) w omawianym obszarze oraz rekomendacje dla rządów.

13

Stabilność systemu finansowego i bezpieczeństwo polskiego systemu gwarantowania depozytów

51%

Kropacz I.

Finanse i Prawo Finansowe

|

2017

|

vol. 4

|

issue 16

9-22

EN

The aim of the elaboration was to presentations tasks of the Banking Guarantee Fund and to present the scope of protection, principles and mode of implementation of guarantee and financing its activities. Activities of the Bank Guarantee Fund is highly significant for the economy, the banking system, banks and their customers. All banks are obligated to belong to the system, which increases the stability of the entire financial system. Depositors entrusting your money to financial institutions should take special care and control institutions, whether it is supervised by the Polish Financial Supervision Authority and whether their funds are covered by the scheme of deposits guarantee because it is a determinant of financial security. Done an assessment of the safety of funds entrusted to financial market institutions in Poland. Indicated institutions securing deposited funds. At a well-functioning financial market can be the basis a development and economic growth, and the effective functioning of supervisors reduces the risk of bank activity. The collected data is presented in graphs.

PL

W artykule poruszono problematykę bezpieczeństwa polskiego systemu gwarantowania depozytów. Zaprezentowano działalność depozytową sektora bankowego oraz związane z prowadzeniem tej działalności ryzyko. Przedstawiono strukturę depozytową polskiego sektora bankowego oraz wskaźnik oszczędności do PKB w wybranych krajach europejskich. Wskazano zadania i zakres działalności Bankowego Funduszu Gwarancyjnego, a także zaprezentowano polski system ochrony depozytów w świetle europejskich standardów. Dokonano oceny bezpieczeństwa środków powierzanych instytucjom rynku finansowego w Polsce oraz wskazano instytucje zabezpieczające deponowane środki. Wykazano, iż sprawnie działający rynek finansowy może być podstawą rozwoju i wzrostu gospodarczego, zaś efektywne funkcjonowanie organów nadzoru pozwala na zmniejszenie zagrożenia wynikającego z wykonywanej przez banki działalności. Prezentacji i porównania zgromadzonych danych dokonano za pomocą wykresów.

14

Pozycja finansowa polskich gospodarstw domowych w 2016 roku w porównaniu z 2014 rokiem

51%

Dorosz A.

Zeszyty Naukowe Uczelni Vistula

|

2017

|

issue 56(5) Ekonomia XV

59-63

PL

W 2016 roku aktywa finansowe polskich gospodarstw domowych były równe krajowemu PKB. Ich pozycja netto była dość wysoka, gdyż odpowiadała mniej więcej 2/3 PKB. Polskie społeczeństwo jest bowiem stosunkowo mało, w porównaniu z zachodnimi, zadłużone. W aktywach zdecydowanie przeważają gotówka i środki zgromadzone w bankach. Od 2014 roku zarówno pozycja brutto, jak i netto gospodarstw domowych poprawiły się dzięki wzrostowi zatrudnienia, płac i rozszerzonemu programowi wsparcia socjalnego dla wielodzietnych rodzin (tzw. Program Rodzina 500 Plus). Analiza danych, które gromadzi od pewnego czasu NBP, wskazywałaby, że polskie społeczeństwo pewną część dodatkowych środków przeznaczyło na poprawienie swojej pozycji płynnościowej, gdyż dynamika przyrostu gotówki i należności na rozliczeniowych rachunkach w bankach były znacznie wyższe niż ogólny przyrost aktywów.

EN

In 2016, financial assets of Polish households equalled GDP. Their net position was quite high as it paralleled more or less 2/3 of GDP. This is so as the Polish society exhibits relatively low, compared with western ones, indebtedness. In assets, there definitely prevail cash in hand and cash in banks. Since 2014 both the gross and net position of households has improved owing to the growth of employment, salaries, and the extended programme of social support for large families (the so-called Family 500+ Programme). The analysis of data, which have been gathered by NBP for some time, would indicate that the Polish society destined some part of their additional means for improvement of their liquid position as the dynamics of incremental cash and receivables on personal accounts with banks were considerable higher than the overall increase in assets.

15

Kredyty i depozyty bankowe gospodarstw domowych w Polsce na tle Unii Europejskiej

51%

Utzig M.

Handel Wewnętrzny

|

2015

|

issue 5 (358)

395-409

PL

Celem opracowania jest zbadanie tendencji w zakresie korzystania gospodarstw domowych z rynku depozytowo-kredytowego w Polsce na tle zmian zachodzących w pozostałych krajach Unii Europejskiej. Opracowanie ma formę artykułu badawczego. W badaniu wykorzystano prezentowane za pośrednictwem Eurostat dane dotyczące rocznych sektorowych rachunków finansowych za lata 1995-2012. W wyniku przeprowadzonych analiz zaobserwowano, że występuje tendencja do wzrostu zadłużenia gospodarstw domowych w relacji do PKB w krajach UE. Zauważono również, że występuje zjawisko konwergencji między krajami w zakresie kredytów i depozytów gospodarstw domowych wyrażonego w relacji do PKB, silniejsze w przypadku kredytów i słabsze w przypadku depozytów. Zmiany zachodzące w zakresie relacji kredytów i depozytów gospodarstw domowych w Polsce są podobne do tych zachodzących w pozostałych krajach, które przystąpiły do UE w 2004 roku i później.

EN

An aim of the study is to survey the tendencies as regards the use by households of the market for credits and deposits in Poland against the background of the changes occurring in other countries of the European Union. The study has the form of research article. In her research, the author used the presented via Eurostat the data concerning annual sectoral financial accounts for the years 1995-2012. In result of the carried out analyses, it was observed that there was the tendency for growth of households’ indebtedness in relation to GDP in the EU countries. It was also noticed that there took place the phenomenon of convergence between countries as regards households’ credits and deposits expressed in the relation to GDP, stronger in the case of credits and weaker in the case of deposits. The changes occurring in the field of the relation of households’ credits and deposits in Poland are similar to those taking place in other countries which accessed the EU in 2004 and later.

RU

Цель разработки – изучить тенденцию в области пользования домохозяйствами услугами депозитно-кредитного рынка в Польше на фоне изменений, происходящих в остальных странах Европейского Союза. Разработка имеет форму исследовательской статьи. В исследовании использовали представленные посредством Евростата данные, касающиеся ежегодних секторных финансовых отчетов за период 1995-2012 гг. В результате проведенных анализов заметили, что выступает тенденция к росту задолженности домохозяйств по отношению к ВВП в странах ЕС. Заметили тоже, что имеет место явление конвергенции между странами в отношении кредитов и депозитов домохозяйств, выраженное по отношению к ВВП, более сильное в случае кредитов и более слабое в случае депозитов. Изменения, происходящие в сфере соотношения кредитов и депозитов домохозяйств в Польше, похожи на те, которые происходят в остальных странах, которые вступили в ЕС в 2004 г. и позже.

16

Sektor ubezpieczeń w Polsce w okresie globalnego kryzysu finansowego

38%

Stroiński E.

Zeszyty Naukowe Uczelni Vistula

|

2013

|

issue 32/2013 Ekonomia III

68-90

PL

Globalny kryzys finansowy nie wpłynął dotychczas znacząco na sektor ubezpieczeń w Polsce. W dziale ubezpieczeń majątkowych i innych osobowych nie nastąpiły istotne zmiany podstawowych wskaźników ekonomicznych, zwłaszcza w zakresie składki przypisanej. Rosła ona w niezmienionym tempie o ok. 4% rocznie, począwszy od 1991 r. do 2012 r. Bardziej istotne zmiany nastąpiły w dziale ubezpieczeń na życie, w którym do 2007 r. wzrost składki wynosił ok. 16% rocznie. W 2008 r. nastą-pił gwałtowny wzrost składki (o ok. 50%), po czym w 2009 r. nastąpił spadek o blisko 25%, a w kolejnych latach składka utrzymywała się na niezmienionym poziomie. Dopiero w 2012 r. nastąpił nieco większy wzrost (kilkanaście procent). Uwzględniając te zmiany, w latach 2008-2012 wzrost składki wyniósł przeciętnie ok. 4% rocznie, podobnie jak w ubezpieczeniach majątkowych, a więc dość znacznie obniżył się w stosunku do poprzednich kilkunastu lat, kiedy rozwój ubezpieczeń na życie był wyjątkowo wysoki, co łączyło się z wprowadzeniem nowych rodzajów ubezpieczeń, tj. ubezpieczeń z funduszem kapitałowym. Obecne tempo wzrostu wydaje się ustabilizowane, choć nadal jest nieco wyższe niż w innych krajach europejskich. W okresie globalnego kryzysu nie odnotowano istotnych zakłóceń w zakresie osiąganego zysku i zabezpieczenia finansowego zakładów ubezpieczeń.

EN

The global financial crisis has yet not affected significantly the insurance sector in Poland. In the section of property insurance and other types of personal insurance, there have not taken place any substantial changes of the basic economic indices, particularly as regards the written premium. It was growing at an unaltered rate by approx. 4% annually, starting from 1991 to 2012. More important changes took place in the section of life insurance where, till the year 2007, the growth of premium accounted for approx. 16% per year. In 2008, there took place a rapid growth of premium (by approx. 50%) and, in 2009, there occurred a drop by almost 25%; in the subsequent year, the premium remained at an unaltered level. Only in 2012, there took place a greater growth (more than ten per cent). Taking into account those changes, in 2008-2012, the growth of premium accounted on average for approx. 4% a year, as in property insurance, hence, it declined quite considerably against the previous several years when the development of life insurance was exceptionally high what was connected with the introduction of new types of insurance, i.e. insurance with capital fund. The present growth rate seems to be stabilised though still it is a little bit higher than in other European countries. In the period of global crisis, there were not noted any significant disturbances in the field of gained profit and financial guarantee of insurance companies.

Refine search results

The essence of the Bank Guarantee Fund’s activity and related dilemmas in the context of banking system stability

Istota i dylematy funkcjonowania Bankowego Funduszu Gwarancyjnego w kontekście stabilności systemu bankowego

Evaluation of the effectiveness of the Bank Guarantee Fund's deposit guarantee activities

Activity of Microfinance Institutions in the Period of the Global Financial Crisis

Has the Stabilizing Nature of Deposits Changed after the Crisis? Impact of Funding Structure on Bank's Risk

Perspektywa systemu finansowania nieruchomości mieszkaniowych w Polsce

Assessment of direction for coordination of monetary regulation of investment in the integration unions

Portfele aktywów finansowych gospodarstw domowych krajów strefy euro – podobieństwa i różnice

Działalność depozytowa instytucji finansowych i jej prawne otoczenie.

Stabilność lokat bankowych gmin w Polsce

Perspektywa systemu finansowania nieruchomości mieszkaniowych w Polsce

Pyramid Schemes – Growing Global Problem

Stabilność systemu finansowego i bezpieczeństwo polskiego systemu gwarantowania depozytów

Pozycja finansowa polskich gospodarstw domowych w 2016 roku w porównaniu z 2014 rokiem

Kredyty i depozyty bankowe gospodarstw domowych w Polsce na tle Unii Europejskiej

Sektor ubezpieczeń w Polsce w okresie globalnego kryzysu finansowego