The article presents the financial situation and risk of bankruptcy enterprises in the meat industry. To assess the risk of bankruptcy meat industry companies discriminatory models analysis was applied. Studies have shown that not all of the selected Polish discriminatory models effectively indicate companies bankruptcy in meat industry. Therefore a model was built to assess the risk of bankruptcy for those companies.
PL
Celem artykułu jest ocena sytuacji ekonomiczno-finansowej i zagrożenia upadłością przedsiębiorstw przemysłu mięsnego z wykorzystaniem analizy dyskryminacyjnej. W artykule omówiono sytuację finansową branży mięsnej, a następnie zweryfikowano skuteczność wybranych polskich modeli dyskryminacyjnych w prognozowaniu zagrożenia upadłością przedsiębiorstw przemysłu mięsnego. Z badań wynika, że zbudowane dotychczas modele dyskryminacyjne dla przedsiębiorstw przemysłu mięsnego działających w warunkach polskiej gospodarki w sposób niezadawalający klasyfikują badane przedsiębiorstwa na grupę podmiotów działających i upadłych. Podjęto także próbę budowy modelu dyskryminacyjnego oceny ryzyka upadłości przedsiębiorstw stricte dla przemysłu mięsnego.
This paper presents the results of the comparison standard of living for Poland and other European Union countries (based on specific diagnostic features that describe different groups of the population's needs). In the study of the spatial diversity of life taxonomic methods were used – classical TOPSIS method.
PL
W opracowaniu przedstawiono porównanie poziomu życia ludności Polski i pozostałych krajów Unii Europejskiej (na podstawie określonych cech diagnostycznych opisujących poszczególne grupy potrzeb ludności). W badaniu zróżnicowania przestrzennego poziomu życia wykorzystano metody taksonomiczne – klasyczną metodę TOPSIS.
Changes on the market of housing credits in 2005-2009 are depicted in this article, as well as presentation of actions of cooperative banks in the sphere of giving credits to non-financial sector, especially housing credits. This work is an attempt of estimation of the role of cooperative banks in comparison with commercial banks.
PL
W artykule przedstawiono zmiany na rynku kredytów mieszkaniowych w Polsce w latach 2003-2009. Przedstawiono w nim także działania banków spółdzielczych w zakresie udzielania kredytów dla sektora niefinansowego, w tym, w szczególności, kredytów mieszkaniowych. W pracy podjęto próbę oceny roli banków spółdzielczych w porównaniu z rolą, jaką pełnią banki komercyjne.
Oszczędności generowane przez sektor gospodarstw domowych stanowią ważny czynnik wzrostu każdej gospodarki. Są one bowiem podstawowym źródłem akumulacji kapitału, określającym możliwości inwestycyjne gospodarki. Na zachowania fi nansowe gospodarstw domowych w zakresie gromadzenia oszczędności wpływa wiele czynników – wewnętrznych, tj. związanych bezpośrednio z gospodarstwem domowym, jak i zewnętrznych, niezależnych od niego. Celem artykułu była analiza zachowań oszczędnościowych gospodarstw rolników na tle pozostałych grup społeczno-ekonomicznych ludności w Polsce w latach 2003 i 2013. Analizie poddano skłonność do oszczędzania, stopę oszczędzania, a także cele i formy gromadzenia oszczędności przez gospodarstwa domowe należące do różnych grup społeczno-ekonomicznych ludności. Na podstawie przeprowadzonych badań stwierdzono, że w 2013 roku w gospodarstwach domowych rolników stwierdzono stosunkowo niewielką skłonność do oszczędzania i stopę ich oszczędności w porównaniu z pozostałymi grupami gospodarstw domowych. W gospodarstwach domowych rolników częściej niż w pozostałych grupach społeczno-ekonomicznych gospodarstw domowych celem oszczędzania były rezerwy na bieżące wydatki konsumpcyjne, zakup dóbr trwałego użytku oraz rozwój własnej działalności gospodarczej. Natomiast rzadziej w porównaniu z innymi gospodarstwami domowymi rolnicy oszczędzali na wypoczynek i rehabilitację.
EN
Savings generated by the sector of households constitute an important growth factor in every economy. They are the basic source of capital accumulation, determining investment opportunities of the economy. Financial behaviour of households in terms of the accumulation of savings is infl uenced by numerous factors, both internal, i.e. connected directly with a given household, and external, independent of it. The aim of this paper was to analyse savings behaviour of households of farmers as compared to the other socio-economic groups in Poland in the years 2003 and 2013. Analyses were conducted on saving propensity, savings rates, and objectives and forms of savings accumulation by households of various socio-economic groups. Analyses showed that in 2013, saving propensity and savings rates in households of farmers were relatively low in comparison to other household groups. In households of farmers the objective of savings was, more frequently than in the other socio-economic groups of households, to ensure provisions for running consumption expenditure, purchase durable goods and expand their economic activity. In contrast, in comparison to the other households, farmers less frequently saved money for recreation and physical therapy.
Bezpieczeństwo finansowe gospodarstw domowych jest szczególnie istotne z punktu widzenia możliwości zaspokojenia potrzeb wspólnych i indywidualnych jego członków. Dla gospodarstw domowych stanowi ono swoisty fundament, na bazie którego mogą podejmować decyzje finansowe mające wpływ na poziom ich życia. Głównym celem artykułu jest próba oceny poziomu bezpieczeństwa finansowego gospodarstw domowych w Polsce po wstąpieniu Polski do Unii Europejskiej. Postawiony w artykule problem badawczy opracowano na podstawie danych pochodzących z badań Genworth (Indeks Genworth), Budżety gospodarstw domowych (GUS) oraz Diagnozy społecznej. Przeprowadzone badania wykazały, że Polska należy do państw o relatywnie niskim poziomie bezpieczeństwa finansowego na tle państw Europy, w szczególności w odniesieniu do państw zachodnich oraz skandynawskich. Ponad trzy czw arte polskich gospodarstw domowych przynajmniej czasami doświadcza problemów finansowych, ponadto charakteryzuje je niska stopa oszczędzania i skłonność do takich zachowań.
EN
A household’s financial security is essential for the satisfaction of the needs and wants of its members, both communal and individual. It constitutes a kind of foundation for all of a household’s financial decisions that impact its standard of living. The article aims to assess the level of financial security of Polish households in 2005–2013. The research draws on data from Genworth Index, HBS conducted by the Central Statistical Office (GUS) and Social Diagnosis (Diagnoza społeczna) overseen by the Social Monitoring Council. The study shows that Poland is characterized by a low level of financial security relative to other European countries, especially Western and Scandinavian. More than three-quarters of Polish households experience financial problems and exhibit both a low propensity to save, and low savings rates.