Full-text resources of CEJSH and other databases are now available in the new Library of Science.
Visit https://bibliotekanauki.pl

Results found: 26

first rewind previous Page / 2 next fast forward last

Search results

Search:
in the keywords:  cooperative bank
help Sort By:

help Limit search:
first rewind previous Page / 2 next fast forward last
1
Publication available in full text mode
Content available

Towards a new business model of cooperative banks

100%
Kulińska-Sadłocha E.
Bezpieczny Bank
|
2019
|
vol. 77
|
issue 4
127-146
EN
The purpose of this work is to characterise the cooperative bank sector’s strengths, weaknesses, chances and threats identified by its representatives in Poland, as well as to determine desirable changes in the organisation and functioning of cooperative banks. In analytical terms, the assessments and conclusions were based on presentations and panel discussions of participants of the Forum of Cooperative Bank Leaders, which was held in Warsaw on 17–18 September 2019. It was concluded on the basis of the analysis that although cooperative banks are aware of their weaknesses and strengths as well as they see chances and threats for their operations, they clearly lack consensus on the shape and joint actions in the scope of the development of a new business model. The greatest expectations of these banks are connected with the development of electronic economy and digitisation, which requires considerable financial outlays and organisational effort. The key problem is the insufficient level of integration and cooperation within associations functioning and among them, as well as lack of willingness – even reluctance – of many banks to change the existing model. Greater integration of all entities in the cooperative bank sector is the necessary condition for the improvement of banks’ operations and their further development.
2
Publication available in full text mode
Content available

WPŁYW FEMINIZACJI ZARZĄDÓW BANKÓW SPÓŁDZIELCZYCH NA ICH EFEKTYWNOŚĆ FINANSOWĄ

100%
Juszczyk S., Idasz-Balina M.
Security, Economy & Law
|
2018
|
issue 1/2018 (XVIII)
EN
The purpose of the study was to determine the relationship between the managerial feminization rate and the level of its financial effectiveness. The results showed that on average on the net financial result and ROE the highest level of these performance measures was characterized by a group of cooperative banks, where all the functions of the board were performed by men. However, the highest level of net profit was achieved by the bank where the chair of the board was a woman and the rest of the board were men. In the case of ROA, the highest level was recorded in the group of cooperative banks in which women performed all functions on the board. The studies also showed that the total capital ratio TCR had the highest level in the banks also by 100% of the feminization rate, while the lowest ratio was recorded in banks with total absence of women in management or marginal share. This may indicate that women are less prone to risk and their behaviour is more cautious compared to men working in the boards of cooperative banks.
3

Spółki zarobkowe i gospodarcze w Poznańskiem i w Prusach Zachodnich ze szczególnym uwzględnieniem „Rolników"

100%
Załuski B.
Pieniądze i Więź
|
2012
|
vol. 15
|
issue 4(57)
53-100
EN
The next (30) part of Cooperative Thought Library reminds of excerpts of the Bronisław Załuski’s book entitled: Earning and economic associations in Grand Duchy of Posen and West Prussia, with particular emphasis on “Peasants”, Warsaw 1921. Before World War I, more than 200 Polish folk banks, 17 folk banks in Silesia, 22 parcels’ associations, 60 "Peasants" and 10 companies of different types were functioning. All of these consociated almost 160 thousand members, having more than 306 million marks assembled deposits, having less than 30 million marks of the share capital.
4
Publication available in full text mode
Content available

Statutory regulations and corporate governance standards in cooperative banks

88%
Jalinik M., Łukaszuk K.
Research Papers in Economics and Finance
|
2020
|
vol. 4
|
issue 1
51-58
EN
Eleven years after the last financial crisis, many banks are still working out their organisational backlogs and severe financial losses. Apart from the expansionary monetary policy and faulty financial inno- vations, the lack of proper supervision of the financial sector is considered one of the main sources of the global economic crisis. The expectations of shareholders led banks to take more courageous risks, more leverage and more speculation. Ownership supervision failed as a result, as virtually no bank was prepared for the imminent catastrophe. To prevent a similar scenario in the future, reforms in the financial sector were considered necessary, and above all the strengthening of corporate governance was considered necessary. Although the co-operative banks operating in Poland are small entities with a local character, they have also to some extent been affected by the global crisis. This has been delayed, and on a somewhat smaller scale, but has worsened the performance of many banks. Given numerous proposals for additional corporate governance regulations, in addition to the existing national laws and codes of good practice, regulations were implemented at the European level, and the national supervisor, the Polish Financial Supervision Authority, introduced additional guidelines - corporate governance rules.
5
Publication available in full text mode
Content available

The Marketing Strategies of Modern Cooperative Enterprises (as Illustrated by Cooperative Banks) INTRODUCTION

75%
Kawa M.
Nierówności społeczne a wzrost gospodarczy
|
2016
|
vol. 45
195-203
EN
The paper presents the situation of cooperative banks in the light of the banking sector and the marketing strategy implemented by cooperative banks in order to strengthen their competitive position. The major advantages of cooperative banks over the competition of commercial banks include: customer trust in the bank, a good image of the bank, awareness of the local environment, Polish capital exclusively, lower propensity to risk compared to commercial entities. In their activ-ities, cooperative banks follow the fundamental principles and values of the cooperative such as honesty, responsibility, and also less pressure to maximise profits, which result from the coopera-tive forms of activity – this gives cooperatives greater financial stability. The results achieved by cooperative banks in recent years seem to imply their good position in an increasingly competitive market. Cooperative banks still face a number of challenges which they must cope with to retain their market positions. These include mainly the promotion and implementation of innovative solutions, electronic banking, which will affect their ability to compete with commercial banks. A properly prepared and implemented marketing strategy of the bank is a firm foundation of the development of cooperative banking, especially on the local level. The implementation of cutting-edge services and innovations, desired by the customer, gives cooperative banking entities the opportunity to compete with their commercial counterparts. Gaining advantage in the long run makes it necessary to continuously monitor and identify the needs of customers and shareholders, and to rapidly adjust the service package to their expectations.
PL
strategię marketingową realizowaną przez banki spółdzielcze w celu wzmocnienia własnej pozycji konkurencyjnej. Do atutów banków spółdzielczych w konkurencji z bankami komercyjnymi nale-ży zaliczyć: zaufanie klientów do banku, dobry wizerunek banku, znajomość lokalnego środowi-ska, wyłącznie polski kapitał, mniejszą skłonność do ryzyka w porównaniu do podmiotów komer-cyjnych. Banki spółdzielcze w swojej działalności kierują się podstawowymi zasadami i warto-ściami spółdzielczymi takimi jak uczciwość, odpowiedzialność, a także mniejsza presja na mak-symalizację zysku, wynikająca ze spółdzielczej formy działania, co daje spółdzielniom większą stabilność finansową. Wyniki, jakie osiągały banki spółdzielcze w ostatnich latach wskazują, że dobrze radzą sobie na coraz bardziej konkurencyjnym rynku. Banki spółdzielcze borykają się z wie-loma problemami, którym muszą podołać, aby utrzymać swoją pozycję na rynku. Chodzi głównie o promocję, wprowadzanie innowacyjnych rozwiązań, bankowości elektronicznej, co wpłynie na ich zdolność do podejmowania rywalizacji z bankowością komercyjną. Właściwie przygotowana i reali-zowana strategia marketingowa banku stanowi mocne podstawy dla rozwoju bankowości spółdziel-czej, zwłaszcza w środowisku lokalnym. Wdrażanie nowszych usług i innowacji pożądanych przez klientów daje możliwość konkurowania bankowości spółdzielczej z bankowością komercyjną. Uzyskanie przewagi w dłuższej perspektywie powoduje konieczność ciągłego monitorowania i identyfikowania potrzeb klientów i udziałowców oraz szybkiego dostosowywania oferty do ich oczekiwań.
6
Publication available in full text mode
Content available

Banki spółdzielcze jako podmioty ekologicznie odpowiedzialne. Analiza województwa dolnośląskiego

75%
Zabawa J.
Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia
|
2015
|
vol. 49
|
issue 4
EN
Corporate social responsibility is now an issue that is discussed more and more often in domestic and foreign literature. As the purpose of the article there was adopted an attempt to verify the hypothesis: are the Polish cooperative banks environmentally responsible institutions? For this purpose there have been analyzed actions (their scope and scale) for the protection of the natural resources of nature actually undertaken by these institutions. Hence, there have been analyzed reports of corporate social responsibility and financial services offered by cooperative banks operating in Lower Silesia, which currently operate under two associations: Polish Co-operative Bank and Co-operative Banking Group. As the methods there were used in the article: the analysis of corporate social responsibility reports selected financial institutions and the analysis of domestic and foreign literature.
PL
Społeczna odpowiedzialność biznesu stanowi obecnie zagadnienie, które coraz częściej jest poruszane w krajowej i zagranicznej literaturze przedmiotu. Można zaobserwować jednak niewielką liczbę pozycji dotyczących realizacji idei CSR w instytucjach finansowych, a w szczególności odpowiedzialności ekologicznej współczesnych banków spółdzielczych. Jako cel artykułu przyjęto próbę weryfikacji hipotezy: czy polskie banki spółdzielcze są instytucjami ekologicznie odpowiedzialnymi? W tym celu podjęto czynności w zakresie przeanalizowania działań (ich zakresu oraz skali) w zakresie ochrony naturalnych zasobów przyrody faktycznie podejmowanych przez te instytucje. Z tego powodu przeanalizowano raporty społecznej odpowiedzialności biznesu oraz oferowane usługi finansowe wszystkich banków spółdzielczych prowadzących działalność na terenie województwa dolnośląskiego, które obecnie funkcjonują w ramach dwóch zrzeszeń: Banku Polskiej Spółdzielczości oraz Spółdzielczej Grupy Bankowej. Jako metody badawcze zastosowano analizę raportów społecznej odpowiedzialności biznesu wybranych instytucji finansowych oraz analizę krajowej i zagranicznej literatury.
7
Publication available in full text mode
Content available

Uwarunkowania konkurencyjności banków spółdzielczych w Polsce - kontekst teoretyczny

75%
Kolano P. K.
Zeszyt Naukowy Wyższej Szkoły Zarządzania i Bankowości w Krakowie
|
2018
|
issue 48
64-76
EN
The article focuses on the conditions of competitiveness of cooperative banks in Poland - in the theoretical context. The main purpose of the article is to present the basic issues regarding the competitiveness of cooperative banks. In this area, the analysis of the existing data within such thematic areas as the specificity of cooperative banks, competitiveness concepts and determinants, external and internal competitiveness factors of cooperative banks, strategic inclusion of the competitiveness of cooperative banks, as well as the development of cooperative banks in Poland using competitiveness tools were analyzed. For many years, cooperative banks have played an important role in the entire Polish banking sector. In particular, they combine important financial functions with education and culture, at the same time contributing to further development at the local level, and above all to the success of many institutions, as well as to increase the overall well-being of households in small towns and rural areas. Cooperative banks are even forced to constantly compete for clients with other financial entities operating on a given market, for which the right competitive potential is always needed.
PL
Artykuł koncentruje się na uwarunkowaniach konkurencyjności banków spółdzielczych w Polsce- w kontekście teoretycznym. Główny cel artykułu stanowi przedstawienie podstawowych kwestii dotyczących konkurencyjności banków spółdzielczych. W tym zakresie dokonano analizy danych zastanych w obrębie takich obszarów tematycznych jak specyfika banków spółdzielczych, pojęcia i determinantów konkurencyjności, zewnętrzne i wewnętrzne czynniki konkurencyjności banków spółdzielczych, strategiczne ujęcie konkurencyjności banków spółdzielczych, jak również rozwój banków spółdzielczych w Polsce z wykorzystaniem narzędzi konkurencyjności. Od wielu lat w całym polskim sektorze bankowym istotną rolę odgrywają właśnie banki spółdzielcze. Łączą one w szczególności ważne funkcje finansowe z edukacyjnymi i kulturotwórczymi, jednocześnie przyczyniając się do dalszego rozwoju na lokalnym szczeblu, a przede wszystkim do sukcesu wielu instytucji, jak również zwiększenia ogólnego dobrobytu gospodarstw domowych znajdujących się w małych miastach i na obszarach wiejskich. Banki spółdzielcze są wręcz zmuszone do stałego konkurowania o klientów z pozostałymi podmiotami finansowymi działającymi na danym rynku, do czego jest zawsze potrzebny właściwy potencjał konkurencyjności.
8
Publication available in full text mode
Content available

Społeczny wymiar bankowości na przykładzie Grameen Bank

75%
Janikowska E.
Prakseologia
|
2012
|
issue 153
259-279
EN
Crisis makes us look for a new model of economic activity based on social solidarity. Muhammad Yunus, Bengali economist and Peace Nobel Prize winner, the father of microfinance and originator of a new social business concept, has become an advisor to European Commission. Author of the paper describes the activities by Muhammad Yunus and his values. Yunus is convinced that there is place in the private sector to launch activities based on the free market, yet with a purpose to maximize social benefits. He describes such activities in the framework of “social business”, which he calls a missing element in the theory of the free market. The Grameen Bank, established by M. Yunus, remains the world’s largest social business. Further on, I analyze the financial market in Poland, and discuss if institutions of “social solidarity”, similar to Grameen Bank, have originated there. We have been accustomed to the stereotype of thinking about the rich and the poor, and of dividing society into those who work and the beneficiaries of social support. Quoting Yunus: “Because of this silence and indifference, banks have imposed a financial apartheid and gotten away with it. If economists would only recognize the power of socioeconomic implications of credit, they might recognize the need to promote credit as a human right.”
9
Publication available in full text mode
Content available

Does Bank Resolution Rule out the Use of Public Funds? The Case of the Podkarpacki Bank Spółdzielczy

75%
Stopczyński A. R.
Finanse i Prawo Finansowe
|
2021
|
issue Numer Specjalny
135-157
EN
On 15 January 2020 Polish resolution authority made a decision to launch the resolution of a regional cooperative bank. The aim of the resolution was to maintain the service of local government units, considered as the critical function of the bank. The tool used was a bridge bank combined with bail-in to subordinated bonds and unguaranteed deposits, including deposits from local government units. The author is of the opinion that the write-off deposits from public entities was a substitute of the insufficient amount of liabilities contractually eligible for bail-in, served as the instrument enhancing credibility of resolution as well as protecting other creditors from excessive losses (i.e. mitigating contagion risk). The presented case of bank resolution, has been assessed as an example of intentionally bending of the stiff BRRD rules to an unusual case to find the practical, socially acceptable solution. By comparing this case with resolution of other small banks in the EU, the author argues that national authorities seek to limit the scope for bail-in and try to use the financial arrangements within the resolution of small local banks as more secure for the banking sector and socially acceptable manner.
10

Badanie efektywności technicznych banków spółdzielczych w latach 2005–2012

75%
Jankowski M.
Pieniądze i Więź
|
2017
|
vol. 20
|
issue 4(77)
103-150
PL
Głównym celem pracy było zbadanie poziomu efektywności technicznej banków spółdzielczych z siedzibą w województwie wielkopolskim w latach 2005-2012 w sposób uwzględniający dualny charakter ich działalności. Przyjęcie tak zdefiniowanego celu tekstu wymagało zbadania poziomu efektywności technicznej banków spółdzielczych jako przedsiębiorstw bankowych i podmiotów ekonomii społecznej, których misją jest maksymalizacja korzyści dostarczanych swoim interesariuszom, do których zaliczono deponentów i kredytobiorców. W pracy przyjęto hipotezę główną, według której banki spółdzielcze z siedzibą w województwie wielkopolskim osiągają większą efektywność techniczną w ujęciach działalności komercyjnych niż społecznych. Efektywność każdego banku została zbadana w czterech różnych ujęciach jego działalności. Celem odzwierciedlenia dualnego charakteru banków spółdzielczych, opracowane ujęcia zostały podzielone na dwie grupy modeli: komercyjnych i społecznych. Na podstawie uzyskanych wyników pozytywnie zweryfikowano hipotezę główną o większej efektywności technicznej banków spółdzielczych z siedzibą w województwie wielkopolskim w ujęciach komercyjnych niż społecznych. Oznacza to, że sposób prowadzenia działalności analizowanych banków był bliższy bankowi jako przedsiębiorstwu bankowemu, aniżeli bankowi jako spółdzielni będącej podmiotem ekonomii społecznej.
EN
The main objective of the thesis was to examine the level of technical efficiency of cooperative banks headquartered in the Greater Poland Voivodeship in 2005-2012, taking into account the dual nature of their business. Adopting the defined objective of the paper necessitated the examination of the level of technical efficiency of cooperative banks as banking enterprises and social economy entities, whose mission is to maximize the advantages for their stakeholders, among which are depositors and borrowers. The main hypothesis of the thesis was that cooperative banks headquartered in the Greater Poland Voivodeship achieve greater technical efficiency in commercial approaches than in social approaches. The efficiency of each bank was evaluated in four different approaches. In order to reflect the dual nature of cooperative banks, these approaches were divided into two groups of models: commercial and social. Based on the obtained results, the main hypothesis, that cooperative banks headquartered in the Greater Poland Voivodeship achieve greater technical efficiency in commercial approaches than in social approaches, was positively verified. This means that the business model of the analyzed banks was closer to the idea of the bank as the commercial bank, rather than as a the cooperative being the entity of social economy.
11
Publication available in full text mode
Content available

Polityka inwestycyjna wybranych banków spółdzielczych zrzeszonych w SGB w latach 2019–2021

75%
Kujawa S.
Studia i Prace Kolegium Zarządzania i Finansów
|
2023
|
issue 189
183-197
EN
The subject of the study was the structure of the investment portfolio in 28 cooperative banks affiliated with the Cooperative Banking Group (SGB) in 2019–2021. During the period, performance pressures caused by a decline in interest income prompted banks, among other things, to optimize profits by adjusting the composition of the investment portfolio to the surrounding reality. During the research period, 93% of the banks analyzed saw their appetite for investment risk increase, and as a consequence, the structure of their investment portfolio changed significantly. The most important conclusion of the study is that in 18% of the surveyed entities the investment policy was implemented inconsistently with the bank’s charter, which should be considered in legal and regulatory, but also ethical terms.
PL
Przedmiotem badań opisanych w niniejszym artykule była struktura portfela inwestycyjnego w 28 bankach spółdzielczych zrzeszonych w Spółdzielczej Grupie Bankowej (SGB) w latach 2019–2021. W okresie tym presja wynikowa spowodowana spadkiem przychodów odsetkowych skłoniła banki m.in. do optymalizacji zysków przez dostosowanie składu portfela inwestycyjnego do otaczającej rzeczywistości. W okresie badawczym u 93% analizowanych banków wzrósł apetyt na ryzyko inwestycyjne, w konsekwencji czego znacząco zmieniła się struktura portfela inwestycyjnego. Najważniejszym wnioskiem z badania jest to, że u 18% badanych podmiotów polityka inwestycyjna była realizowana niezgodnie ze statutem banku, co należy rozważać w kategoriach prawno-regulacyjnych, ale i również etycznych.
12
Publication available in full text mode
Content available

Rola systemów ochrony instytucjonalnej we wzmacnianiu bezpieczeństwa finansowego bankowości spółdzielczej w Polsce

75%
Lepczyński B., Gostomski E.
Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
|
2018
|
issue 531
299-312
PL
Ważnym elementem uzupełniającym architekturę bezpieczeństwa finansowego polskich banków spółdzielczych są niedawno utworzone systemy ochrony instytucjonalnej (IPS-y). Celem badania była ocena roli IPS-ów we wzmacnianiu bezpieczeństwa finansowego banków spółdzielczych. Z uwagi na krótki okres istnienia tych rozwiązań w rozważaniach skupiono się na teoretycznej analizie mechanizmów funkcjonowania systemów ochrony instytucjonalnej w aspekcie ich zdolności do wczesnego wykrywania potencjalnych problemów finansowych uczestników systemów oraz w aspekcie utworzonych mechanizmów pomocowych. Wyniki analiz wskazują, że w przyszłości IPS-y powinny skutecznie zapobiegać kryzysom i bankructwom banków w polskim systemie bankowości spółdzielczej poprzez wczesne wykrywanie problemów finansowych i zasilanie finansowe banków spółdzielczych w sytuacji kryzysowej. W ramach IPS-ów rozwijane są bowiem systemy ocen ryzyka banków oraz mechanizmy pomocowe. Konieczne jest jednak doskonalenie przyjętych rozwiązań, zwłaszcza w obrębie bardzo istotnej z punktu widzenia bezpieczeństwa funkcji prewencyjnej, w przypadku której zidentyfikowaliśmy lukę w postaci ograniczonej zdolności prognostycznej stosowanych systemów ocen banków. Pozytywnie z punktu widzenia roli IPS-ów we wzmacnianiu bezpieczeństwa banków spółdzielczych oceniamy natomiast konstrukcję funduszy wsparcia oraz wzrost ich wielkości w latach 2015-2017.
XX
Institutional Protection Schemes are an important element of the financial stability architecture of cooperative banks. The main purpose of this study is to assess the role of institutional protection systems for the financial security of cooperative banks. The analysis was of theoretical nature. The methodology was based on the assessment of banks rating mechanism and banks support mechanism. The establishment of institutional protection schemes has contributed to the ordering of supervisory functions. The study shows that institutional protection systems should in the future play a positive role in strengthening the safety and resilience of polish cooperative banks to external shocks. However, we indentified problem of limited predictive capability of rating procedures implemented in institutional protection systems in Poland. From the point of view of the role of IPS in strengthening financial stability of cooperative banks, we positively assess the construction of support funds.
13
Publication available in full text mode
Content available

The history and specificity of cooperative banks in Poland

63%
Jarosz A., Janik K.
Zeszyty Naukowe UPH seria Administracja i Zarządzanie
|
2022
|
vol. 59
|
issue 132
5-14
PL
Banki spółdzielcze są specyficznym elementem systemu bankowego. Ich działalność regulowana jest nie tylko przez Prawo bankowe oraz inne akty prawne dotyczące sektora bankowego, ale także Prawo spółdzielcze. Specyfika tych instytucji polega także na tym, iż nie działają wyłącznie dla osiągania jak najwyższych korzyści, lecz dla zaspokajania potrzeb swoich członków. Sama bankowość spółdzielcza ma dość długą historię. Pierwotnym celem instytucji, które z czasem przerodziły się w obecnie funkcjonujące banki spółdzielcze, była walka z lichwą oraz wspieranie rozwoju społecznego.
EN
Cooperative banks are a specific element operating in the banking system. They base their activities on the following normative acts, namely: Banking Law and related legal acts. In addition, their activity is also based on legal provisions within the scope of Cooperative Law. The particularity of the institutions under consideration lies in the fact that their main goal is not solely oriented towards obtaining the highest profits. The core of their functioning is oriented towards satisfying the needs of their members. The genesis and history of cooperative banking is long. Originally, the purpose of this type of institution, which over time evolved into what we know today as cooperative banks, was to take action to combat usury. Furthermore, the retained objectives of these institutions include the promotion of social development.
14
Publication available in full text mode
Content available

Czy efektywność banku spółdzielczego zależy od płci jego przezesa?

63%
BALINA R.
Acta Scientifica Academiae Ostroviensis. Sectio A, Nauki Humanistyczne, Społeczne i Techniczne
|
2016
|
issue 7(1)/2016
83-97
PL
Przeprowadzone badania dotyczyły określenia efektywności polskich banków spółdzielczych w zależności od płci osoby pełniącej funkcję prezesa zarządu. Badaniami objęto 40 losowo wybranych banków spółdzielczych działających w Polsce w latach 2010-2014. Przeprowadzone badania wykazały, że w przypadku badanych polskich banków spół-dzielczych kobiety pełniły funkcję prezesa zarządu w znacznie mniejszych bankach niż mężczyźni. Liczba klientów, liczba członków, wartości aktywów ogółem i wartości kapitałów własnych w bankach zarządzanych przez mężczyzn była ponad dwukrotnie większa niż w bankach zarządzanych przez kobiety. Niemniej jednak efektywność banków spółdzielczych zarządzanych przez kobiety była w badanych bankach zdecydowanie wyższa niż w przypadku banków zarządzanych przez mężczyzn.
EN
The studies was concerned on determining the effectiveness of Polish cooperative banks, depending on the gender of the person holding the position of chairman of the board. The study included 40 randomly selected cooperative banks operating in Poland in the years 2010-2014.The study shows that the gender of the person acting as a chairman of the board in a cooperative bank affect the level of its effectiveness, as banks managed by women, in 2010-2014, were granted a significantly higher average level of efficiency measured by ROE, ROA and C/I than banks managed by men. In addition, the correlation coefficient showed the existence of a significant correlation between the sex of a person holding the position of chairman of the board and the level of efficiency of the bank.
15
Publication available in full text mode
Content available

Model systemu ochrony instytucjonalnej (IPS) w polskich bankach spółdzielczych

63%
Dec P., Masiukiewicz P.
Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia
|
2018
|
vol. 52
|
issue 6
EN
This paper concerns the current issue of the threat of bankruptcy of cooperative banks in Poland and the model of the Institutional Protection Scheme (IPS) in Polish cooperative banks developed in this context. Such systems have been established in two associations of national cooperative banks as cooperatives managing the IPS. It was also inflenced by European regulations, including the EU directive, through the introduction of appropriate provisions under the CRD IV/CRR package. The authors attempted to confim that the IPS system signifiantly improves the security of associations of cooperative banks and individual banks. Since it is necessary to cover all cooperative banking with this system, the specifiity of functioning of such a system is therefore analysed and its benefis and barriers were presented. The authors conducted their own case study based on the Cooperative – BPS Association Protection System.
PL
Artykuł dotyczy aktualnego i istotnego problemu zagrożenia bankructwem banków spółdzielczych w Polsce oraz opracowanego w tym kontekście modelu systemu ochrony instytucjonalnej (IPS) w polskich bankach spółdzielczych. Takie systemy zostały utworzone w dwóch stowarzyszeniach krajowych banków spółdzielczych jako spółdzielnie zarządzające programem ochrony instytucjonalnej (IPS). Zobowiązywały do tego również regulacje europejskie, w tym dyrektywa UE, poprzez wprowadzenie odpowiednich przepisów w ramach pakietu CRD IV/CRR. Celem autorów było potwierdzenie, czy system IPS znacząco poprawia bezpieczeństwo stowarzyszeń banków spółdzielczych i poszczególnych banków będących ich członkami. Podkreślono przy tym konieczność objęcia takim systemem wszystkich banków spółdzielczych, wówczas bowiem będzie możliwa całościowa analiza funkcjonowania takiego systemu, z uwzględnieniem jego głównych zalet i barier. Autorzy przeprowadzili własne studium przypadku oparte na Systemie Ochrony Zrzeszenia – BPS.
16
Publication available in full text mode
Content available

Wpływ zarządzania łańcuchem wartości na kształtowanie grup strategicznych w sektorze polskich banków spółdzielczych

63%
Adamczyk A.
Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
|
2023
|
vol. 67
|
issue 2
1-19
EN
The aim of this article is to apply factor analysis to research on the cooperative banking sector in the field of strategic group analysis and the theory of value chain developed by Porter. Data from 325 cooperative banks operating in Poland between 2008 and 2020 were used for quantitative research. They are used to illustrate the changes taking place in cooperative banks against the background of the macroeconomic situation and to illustrate the scope of economic activity conducted by individual entities. The use of factor analysis allowed to distinguish 11 factors, the interpretation of which brings more synthetic knowledge about the strategy implemented by individual banks. Four discovered variables determining the bank’s product policy, which were used to distinguish strategic groups in the cooperative banking sector, are of particular importance. They also make it possible to build assessments of the effectiveness of the adopted market strategies and effectiveness strategies for individual strategic groups.
PL
Celem artykułu jest zastosowanie analizy czynnikowej do badania sektora banków spółdzielczych przy wykorzystaniu teorii dotyczących grup strategicznych oraz teorii łańcucha wartości sformułowanej przez Portera. Do badań ilościowych wykorzystane zostały dane 325 banków spółdzielczych działających na terenie Polski za okres 2008-2020. Przy ich użyciu zobrazowano zmiany zachodzące w bankach spółdzielczych na tle sytuacji makroekonomicznej, a także zilustrowano rozpiętość działań biznesowych prowadzonych przez poszczególne podmioty. Zastosowanie analizy czynnikowej pozwoliło wyodrębnić 11 faktorów, których interpretacja przynosi bardziej syntetyczną wiedzę o realizowanej strategii przez poszczególne banki. Szczególne znaczenie mają cztery odkryte zmienne określające politykę produktową banku, które zostały wykorzystane do wyodrębnienia grup strategicznych w sektorze banków spółdzielczych. Uzyskane wyniki umożliwiają pogłębioną analizę modeli biznesowych banków spółdzielczych. Pozwalają również na budowanie ocen skuteczności realizowanej strategii rynkowej i efektywnościowej dla poszczególnych grup strategicznych. Słowa kluczowe: łańcuch wartości, bank spółdzielczy, grupy strategiczne, analiza czynnikowa.
17
Publication available in full text mode
Content available

Struktura rynku detalicznych usług bankowych i cechy klientów jako przesłanki strategii banków spółdzielczych w Polsce

63%
Idzik M.
Bezpieczny Bank
|
2018
|
vol. 72
|
issue 3
102-120
EN
The objective of this paper is to evaluate the competitive position of the cooperative banks as well as their ability to create the growth trends and effectively acquire new customers on the retail banking market in Poland. The analysis included the market shares, customer potential and sales effectiveness in bank branches. The cooperative banks do not fully use their advantages in building their competitive advantage what is mainly based on the niche areas where the cooperative banks operate and the service costs as well as the circumstances of operating on the local market. A loyalty of the traditional customers contributes to their high market shares, but these banks are not preferred by the prospective customers. Market conditions are unfavorable from the perspective of cooperative banks and their future market position.
PL
Celem pracy jest ocena pozycji konkurencyjnej banków spółdzielczych na rynku detalicznym w Polsce. Analizą objęto udziały rynkowe, potencjał klientów oraz skuteczność sprzedaży w placówkach bankowych. Banki spółdzielcze nie wykorzystują w pełni posiadanych atutów w budowaniu przewagi konkurencyjnej. Pozycja konkurencyjna banków spółdzielczych wynika przede wszystkim z niszowych obszarów, w których działają, kosztów obsługi oraz uwarunkowań działania na lokalnym runku. Wysokie udziały na tych rynkach zawdzięczają stabilnej bazie „starych” klientów, natomiast nie są preferowane przez potencjalnych klientów. Uwarunkowania rynkowe zarówno obecne, jak i prognozowane nie są korzystne dla banków spółdzielczych i stanowią zagrożenie dla ich pozycji.
18
Publication available in full text mode
Content available

Impact of agricultural development on economic and financial situation of cooperative banks in Poland

63%
Siudek T.
Problemy Rolnictwa Światowego
|
2007
|
vol. 01(16)
EN
The paper examines the impact of development of agricultural sector on performance of the cooperative banks in Poland in years 1997-2004. The levels of the agricultural development and the economic/financial situation of the banks were assessed by using country-level and regional-level aggregate indicators based on the factor analysis. The research results show that the type of region (i.e. voivodeship and macro-region) has a statistically significant impact both on the aggregate indicator of agricultural development and the aggregate indicator of banks’ performance. As for the relationship between the agricultural development level and the economic/financial situation of banks, statistically significant correlations were found only for four out of sixteen voivodeships.
19

Zrównoważony model działania spółdzielczej instytucji finansowej w Polsce

63%
Łukasiewicz-Kamińska A. A.
Pieniądze i Więź
|
2015
|
vol. 18
|
issue 4(69)
129-141
PL
W opracowaniu omówiono pojęcie spółdzielczej instytucji finansowej na podstawie działających w Polsce banków spółdzielczych i spółdzielczych kas oszczędnościowo-kredytowych. Spółdzielcze instytucje finansowe są istotną częścią rynku usług finansowych. Pełnią one funkcję pośrednika finansowego, a także instytucji tworzącej pieniądz. Przedstawiono zrównoważony model rozwoju dla tego typu instytucji finansowych.
EN
In the article the concept of Cooperative Financial Institution (CFI) was discussed on the base of cooperative banks and cooperative savings and credit associations operating in Poland. CFIs are important part of financial services market. They fulfill function of financial intermediary and institution creating money. The paper also presents model of sustainable development of that kind of financial institution.
20

Ocena transformacji systemu bankowego w Polsce – głos w dyskusji

63%
Grabowski P.
Pieniądze i Więź
|
2015
|
vol. 18
|
issue 2(67)
95-101
PL
Przedmiotem artykułu jest ocena transformacji systemu bankowego w Polsce. Z perspektywy ponad dwudziestu lat doświadczeń Autor krytycznie ocenia realizowany proces zmian w tym sektorze gospodarki. W ocenie Autora przyczyną tego stanu rzeczy jest słabość instytucji państwa. Sugeruje on, że należy dążyć do zwiększenia udziału kapitału polskiego na rynku bankowym, wykorzystując w tym celu potencjał jednostek samorządu terytorialnego, spółdzielczych kas oszczędnościowo-kredytowych i banków spółdzielczych.
EN
The subject of this article is the evaluation of the transformation of banking system in Poland. From the perspective of more than twenty years of experience, the Author is critical of the implemented changes in this sector of economy. In his view, the reason for this is the weakness of state institutions. He suggests that efforts should be made to increase the share of domestic capital in Polish banking market, using the potential of local government units, cooperative savings and credit associations and cooperative banks.
first rewind previous Page / 2 next fast forward last
JavaScript is turned off in your web browser. Turn it on to take full advantage of this site, then refresh the page.